So erstellen Sie eine Dollar Cost Average (DCA)-Strategie

Der Dollar Cost Average oder Dollar Cost Average (DCA) ist eine bekannte Anlagestrategie, die in der Kryptowelt oder im traditionellen Devisenhandel verwendet wird.

El Das Hauptziel dieser Strategie besteht darin, dem Anleger langfristig einen erheblichen Gewinn aus seiner Gesamtinvestition zu ermöglichen.

Dies ist möglich, weil DCA dazu beiträgt, die Auswirkungen der Preisvolatilität auf den Kauf von Kryptos oder Währungen zu reduzieren.

Wie ist das möglich? Denn durch den regelmäßigen Kauf von Kryptowährungen bzw. Devisen sinkt der Durchschnittspreis der getätigten Käufe, wodurch die globale Volatilität verringert wird und die Möglichkeiten, bessere Renditen zu erzielen, langfristig steigen.

Dollar Cost Average: seine wichtigsten Vor- und Nachteile

Wie wir besprochen haben, kann der Dollar Cost Average (DCA) ein nützliches Instrument zur Reduzierung des Anlagerisikos sein. Anleger, die diese Anlagestrategie nutzen, können jedoch auf potenziell höhere Renditen verzichten durch andere Strategien erreichbar. Dies ist möglicherweise der größte Nachteil, da der DCA nicht nur die Kosten Ihrer Einkäufe und Investitionen durchschnittlich ermittelt, sondern auch Ihre Gewinne.

Ein weiterer Punkt von DCA ist, dass es sich um eine langfristige Strategie handelt ähnlich wie HODL oder herkömmliche Ersparnisse. Das bedeutet, dass Sie Ihr Geld länger in bar halten, was zwar ein geringeres Risiko birgt, aber oft auch geringere Renditen bringt als eine Kapitalanlage, insbesondere über längere Zeiträume.

Wenn also beispielsweise der Markt in einem Zeitraum steigt, in dem Sie sich an der Mittelwertbildung der Dollarkosten orientieren, verlieren Sie möglicherweise die potenziellen Gewinne, die Sie hätten erzielen können, wenn Sie sofort und auf einmal investiert hätten.

Darüber hinaus müssen wir bedenken, dass dies möglicherweise der Fall ist, wenn wir einen Kostendurchschnitt in Dollar erstellen Es fallen zusätzliche Provisionen an von den Plattformen, auf denen wir diese Operationen durchführen, und dass diese Provisionen die Rentabilität unserer Investitionen verringern können. Einer der größten Nachteile ist schließlich die Notwendigkeit großer Finanzdisziplin. Handle DCA erfordert Fokus auf Strategie, in seiner guten Nachbereitung und in seiner vorbildlichen Umsetzung.

Nach alledem können wir folgende Vorteile hervorheben:

• Als ersten Vorteil finden wir das Reduzieren Sie die Kosten für den Kauf Ihrer Vermögenswerte.
• Als zweiten Vorteil ist anzumerken, dass es hilft Risiko reduzieren Ihrer Investitionen.
• Außerdem ist es ein gute Möglichkeit zu sparen oder HODL.

Als Nachteile finden wir:

• Höhere Transaktionskosten, da Sie regelmäßig einkaufen müssen und die Kosten im Laufe der Zeit variieren können.
• Dies ist eine Strategie, die eine geringere Rentabilität aufweist.
• Diese Strategie erfordert eine starke finanzielle Disziplin und eine ständige Beobachtung der Märkte, wenn wir damit erfolgreich sein wollen.

Warum die Dollar Cost Average (DCA)-Strategie verwenden?

Das Ziel des Dollar Cost Average (DCA) besteht darin, Ihre Gesamtinvestition in kleinere, in Zeiträume unterteilte Teile aufzuteilen, in denen der Kauf von Kryptowährungen oder Währungen Ihnen bessere Ergebnisse bieten kann, als wenn Sie alles in einen einzigen Kauf investieren würden. Die Idee basiert auf einem Element, das wir ständig auf den Märkten sehen: Preisvolatilität.

Schauen Sie sich zum Beispiel das folgende Bild und die Preisänderungen zwischen USD/EUR an:

In einem so kontrollierten und „stabilen“ Markt wie dem USD/EUR-Währungsmarkt können Sie Momente erkennen, in denen der Kauf von USD (oder EUR, abhängig von Ihrer Strategie) mit einer langfristigen Sparperspektive besser sein kann. Dies verhindert natürlich nicht, dass Ihr Geld in diesen Währungen durch die Inflation und die zentralisierte Realität dieser Währungen verwässert wird.

Aber. Passiert das Gleiche auch auf dem Kryptomarkt? Die kurze Antwort lautet: Ja, und wir können es für unsere DCA-Strategie nutzen.

Schauen Sie sich das folgende Bild an:

Wie Sie sehen können, gibt es in diesem 30-Tage-Preisverlauf eindeutig einen Durchschnittspreis mit täglichen Anstiegen und Rückgängen, sodass es mehr oder weniger positiv sein kann, BTC zu einem bestimmten Zeitpunkt zu kaufen, um am Ende einen positiven Ertrag zu erzielen Renditen nach einer DCA-Strategie.

In jedem Fall besteht die Idee und das Ziel der Anwendung von DCA darin, den Markteintritt zu erleichtern, sodass das Risiko eines schlechten Timings minimiert wird. Auf diese Weise können die potenziellen Verluste, die Sie möglicherweise aufgrund einer Fehlentscheidung zu einem bestimmten Zeitpunkt erleiden, bei zukünftigen Einkäufen ganz oder teilweise ausgeglichen werden, sodass im Laufe der Zeit eine positive Rendite erzielt wird.

Nun müssen Sie verstehen, dass DCA keine Garantie für eine erfolgreiche Investition ist, aber es bietet ein viel zuverlässigeres und einfacher anzuwendendes Tool, insbesondere für diejenigen, die nicht an viel komplexeren Handelsstrategien wie quantitativem oder technischem Handel teilnehmen möchten Analyse. /grundlegend.

Beispiel einer DCA-Strategie

Schauen wir uns nun ein Beispiel einer DCA-Strategie an, bei der wir ein monatliches DCA für das BTC/USD-Paar durchführen. Die Strategie ist einfach: Am 25. eines jeden Monats tätigen wir einen Kauf von 500 $ in BTC und setzen damit auf eine für uns nachhaltig positive DCA-Strategie. Wir müssen uns also alle 25 Tage den BTC-Preis ansehen und zu dem Zeitpunkt kaufen, an dem wir den Preis am besten beobachten können, was uns die folgende Tabelle (der ersten 6 Monate des Jahres 2022) liefert.

In dieser Grafik können wir sehen, wie der Kauf gemäß der oben genannten Strategie durchgeführt wird, und wir können die Rendite deutlich erkennen. Im ersten Monat haben wir keine Rendite, wir kaufen, was wir haben. Bereits im zweiten Monat erzielten wir eine positive Investition mit einem bescheidenen Gewinn von 2,55 %. Für den dritten Monat haben wir eine positive Rendite von 12,97 % (1500 Euro Anlage sind bis dahin insgesamt 1674 Euro wert).

Allerdings vermeidet DCA nicht alle Risiken, und in diesem Fall können wir es auch sehr deutlich sehen. Die Ankunft des Bärenmarktes wirkt sich auf jeden Anleger aus, und in diesem Beispiel können wir sehen, wie die Gewinne, die wir erzielt haben, durch den Rückgang des BTC-Preises einfach zunichte gemacht werden und auf negative Zahlen fallen (-17 % im Mai und -71 % im Juni). ). 

Wenn Sie erfahren möchten, wie diese Berechnungen durchgeführt werden, können Sie das ODS-Dokument herunterladen DCA-Bit2Me (Libreoffice Calc), damit Sie versuchen können, Ihr eigenes DCA-Investitionsblatt zu erstellen. Darüber hinaus können Sie auch eine Website wie verwenden DCABTC um diese Art von Operationen durchzuführen. 

Natürlich bleibt Ihr Kauf in BTC bestehen, aber sein Wert ist gesunken, was deutlich macht, dass Sie die Art des Vermögenswerts, in den Sie investieren, und die damit verbundenen Risiken verstehen und über eine gute kryptofinanzielle Ausbildung verfügen müssen, um die Anlagestrategie anzupassen wissen, wie man auf diese Ereignisse reagiert.

Wie Sie sehen, kann der Dollar Cost Average (DCA) auf jeden Fall ein hervorragendes Finanzinvestitionsinstrument in der Welt der Kryptowährungen sein, das Ihnen sehr gute Renditen bescheren kann und Ihnen die Türen zu Ersparnissen für Ihre Zukunft öffnet.