Der DeFi-Boom: Risiken und Chancen

Wir erleben den DeFi-Boom oder die DeFi-Explosion, und Sie müssen die Vor- und Nachteile dieses Augenblicks kennen. Wie beim ICO-Boom gibt es Möglichkeiten, Geld zu verdienen, aber auch viele Gefahren, alles zu verlieren.

EIn den letzten Monaten ist ein Begriff in der Kryptowelt sehr populär geworden DeFi (Decentralized Finance) oder Decentralized Finance. Kein Wunder, und umso mehr, wenn wir sehen, dass diese Protokolle Marktkapitalisierungen erreicht haben, die viele zurücklassen. criptomonedas mit toller Erfolgsbilanz.

DeFi stellt eine Revolution dar, da viele Vermittler bei Finanzprodukten wie Krediten, Börsen und Krediten eliminiert werden. Das alles durch Smart Contracts, alles transparent und ohne Zugangsbarrieren, die die Nutzung durch jeden ermöglichen, der über eine Internetverbindung verfügt.

Aber in der DeFi-Welt ist nicht alles so schön, und wie in jedem neuen Trend gibt es Schurken, die Neulinge ausnutzen. zum Bekannten „DeFi-Boom“ Auch die Opportunisten sind angekommen. Ja, diejenigen, die Ihnen den Himmel versprechen, Ihnen aber die Augen verbinden und Ihnen im Gegenzug ein One-Way-Ticket direkt in die Hölle der wirtschaftlichen Verluste geben.

Richtig, auch in der DeFi-Welt gibt es viele Betrügereien, Diebstähle, nutzlose Protokolle und bedeutungslose Ideen. Und tatsächlich wachsen sie mit besorgniserregender Geschwindigkeit. Es genügt zu sagen, dass es mehr Protokolle gibt, die darauf abzielen, Ihr Geld zu behalten, als solche, die Ihnen tatsächlich einen echten Mehrwert bieten.

In diesem Sinne möchten wir Sie etwas fragen. Kommt Ihnen das alles bekannt vor? Sicherlich werden diejenigen, die sich schon seit ein paar Jahren mit Kryptowährungen beschäftigen, ja sagen. Dieses Ereignis ähnelt dem, was wir bei DeFi erlebt haben, wir haben es mit dem sogenannten erlebt «ICO-Boom». Und 2017 war das Jahr der ICOs, in dem ICOs versprachen, das gesamte Universum zu übernehmen. Alles hatte plötzlich eine Blockchain-Lösung, alles war ein realisierbares Projekt und um es umzusetzen, brauchte man nur ein PDF namens Whitepaper, eine günstige Website und ein ICO.

Aber nicht nur bei ICOs, es kam auch schon früher bei Klonen von vor Bitcoin und das Aufkommen von Projekten, die ihren Code einfach kopierten und einfügten. Das Gleiche geschah mit dem Cloud-Mining, und später zu den ICOs, dem Masterknoten, und jetzt DeFi. Dabei handelt es sich um Trends, die nach dem tatsächlichen Erfolg einiger Projekte entstehen und bei denen schnell Opportunisten auftauchen.

Birne Worüber reden wir genau, wenn wir über den DeFi-Boom sprechen? Lassen Sie uns etwas mehr darüber erfahren.

Der DeFi-Boom

La web DeFi Pulse Es ist heute vielleicht eines der bekanntesten Informationsmedien in der DeFi-Wirtschaftswelt. Auf dieser Website können wir sehen, dass die Geschichte des DeFi-Ökosystems im Jahr 2017 mit einem gesperrten Wert von nur 4 US-Dollar beginnt. Ja, am 4. August 2 waren in den DeFi-Protokollen nur 2017 US-Dollar festgelegt. Alles schien eine verrückte Idee zu sein, die wenig Zukunft vor sich hatte.

Bis zum 11. September desselben Jahres hatte DeFi jedoch bereits mehr als 1 Million US-Dollar gesperrt. Damals wurden Projekte wie HerstellerDAO und DAI, ETHLend (jetzt AAVE) und die Dinge begannen sich zu verbessern. Somit hatte der in DeFi festgelegte Wert bis Ende 2017 45 Millionen US-Dollar erreicht. In nur fünf Monaten entwickelte sich das Unternehmen von Null zu einem Multi-Millionen-Dollar-Unternehmen, und das war gerade erst der Anfang.

Das Jahr 2018 war ein schwieriges Jahr für die Kryptowelt. Der Beginn des Bärenmarktes (ein Markt mit fallenden Preisen) veranlasste alle dazu, einen sicheren Hafen im Hodling zu suchen (ihre Kryptos aufzubewahren). Andere wagten sich jedoch an den neuen Vorschlag: DeFi versprach, Ihnen zwar minimale, aber dennoch Gewinne zu bescheren, selbst im schlimmsten Fall. UND Was gibt es Schöneres, als mitten in einem Bärenmarkt Gewinne zu erzielen, der die Kryptomärkte sinken lässt? Die Idee ist definitiv besser, als darauf zu warten, dass Ihre Münzen ihren Wert verwässern, und auf jeden Fall war es nicht schlecht, auch nur ein paar zusätzliche Token zu generieren, vor allem, wenn Sie sie horten könnten, während Sie auf den nächsten Bullenmarkt (Markt mit steigenden Preisen) warten.

Die Wahrheit ist, dass sich die Idee durchgesetzt hat und DeFi im Juni 2018 bereits insgesamt 150 Millionen blockiert hat. Nicht schlecht, ein Wachstum um das Dreifache seines Wertes in 3 Monaten. Im Dezember 6 schloss der Markt mit blockierten 2018 Millionen Dollar und einem Anstieg der Zahl der Projekte. Dort begann DeFi viel Lärm zu erzeugen. Und obwohl ihre Renditen recht gering ausfielen, handelte es sich dennoch um Renditen in Zeiten der Dürre (wenn man von einem damals aktiven Bärenmarkt spricht).

Die Ankunft des Booms

Zu Beginn des Jahres 2019 erwarteten viele Anzeichen einer Erholung des Bärenmarktes und viele sahen diese bereits kommen. Die DeFi-Welt ihrerseits gewann mit neuen Protokollen und Ideen an Stärke. Der Juni 2019 kam und die in DeFi gesperrten 570 Millionen haben bereits etwas deutlich gezeigt: DeFi ist hier, um zu bleiben und scheint mehr wachsen zu wollen. Dort wurde es zum Schlagwort: Kreditplattformen, Liquiditätspools, dezentrale Börsen die immer mehr an Bedeutung gewannen, deuteten darauf hin, dass DeFi in der Zukunft der Kryptowährungen und der Blockchain-Technologie relevant wird.

Bis Ende 2019 waren 690 Millionen US-Dollar gesichert, doch am 5. Februar 2020 wurde DeFi zum Milliardär. Um genau zu sein: 1,02 Milliarden Dollar waren blockiert. Die Freude der DeFi-Fans war allerdings nur von kurzer Dauer, denn die Marktkorrektur zwischen Mitte Februar und Anfang März 2020 ließ den Wert auf die Hälfte sinken.

Trotzdem änderte sich am 12. März alles. DeFi trat in einen Aufwärtstrend ein und sein festgeschriebener Wert begann zu wachsen. Bis heute (Oktober 2020) hat es nicht aufgehört zu wachsen und ist von 562 Millionen auf über 11 Milliarden Dollar gestiegen. Viele glauben, dass der Markt weiter wachsen wird, und angesichts des Windes, der weht, scheint es auch so zu sein.

An dieser Stelle werden Protokolle wie z HerstellerDAO, Uniswap, Compound, AAVE, Yearn Finance, Balancer, Curvehaben eine grundlegende Rolle bei der Konsolidierung dieses Sektors gespielt. Sie sind zur Speerspitze des DeFi-Sektors geworden und haben ihren Platz inmitten eines Sektors behauptet, der sich jede Sekunde verändert. Nun ist in der DeFi-Welt sicherlich nicht alles perfekt. Aus diesem Grund werden wir hier die Risiken und Chancen untersuchen, die uns dieser neue Sektor der Kryptowelt bietet.

Chancen im DeFi-Boom

Einerseits ging das DeFi- oder Decentralized-Finance-Ökosystem mit dem Versprechen einher, jedem den Zugang zu Finanzinstrumenten ohne große Schwierigkeiten und vor allem auf offene und dezentralisierte Weise zu ermöglichen.

Zu diesem Zeitpunkt hat DeFi (bis zu einem gewissen Grad) sein Ziel erreicht. Die Finanzinstrumente sind entwickelt, der Zugang ist kostenlos, sie sind dezentral (einige Projekte) und sie funktionieren. Dadurch kann das in Kryptowährungen dargestellte Geld für mehr als nur HODLing verwendet werden, wodurch wirtschaftliche Möglichkeiten für diejenigen geschaffen werden, die sie benötigen, neue Anwendungsfälle entstehen und ihr Wert gesteigert wird.

Betrachten wir es so: Je mehr Nutzen große Kryptowährungen haben, desto größer ist ihre Dynamik, und das wird sich auf die Steigerung ihres Wertes auswirken. Wir sehen es bereits heute: Bitcoin und Ethereum waren zwei Währungen, deren Preise inmitten des Kryptowährungsbooms stark schwankten, und tatsächlich haben sich ihre Preise inmitten des DeFi-Booms konsolidiert. Diese Realität wird für andere Währungen, die DeFi nutzen, um sich selbst aufzuwerten und Platz zu gewinnen, nicht anders sein.

Andererseits ist DeFi eine hervorragende Gelegenheit, die Blockchain-Technologie über ihre Kernnischen hinaus voranzutreiben. Im Jahr 2013 war es ein Traum, über dezentrale Mechanismen zur Kreditabwicklung zu verfügen, wie wir sie jetzt haben. Tatsächlich war es immer noch ein Traum, der Bevölkerung ohne Bankkonto finanzielle Möglichkeiten zu bieten, wie sie DeFi heute bietet. Ja, mit Bitcoin können Sie Geld sicher an den Rand des Universums senden, aber es ermöglicht Ihnen nicht, besicherte Kredite zu einem stabilen Preis auf einer dezentralen und sicheren Plattform ausschließlich mit Bitcoin zu vergeben.

Die Risiken des DeFi-Booms

Aber da alles seine schlechten Seiten hat, kann DeFi keine Ausnahme sein. Mit dem wachsenden Interesse an dieser Technologie ist die Aufmerksamkeit der böswilligen Akteure auf der ganzen Welt auf sie und alles, was damit zusammenhängt, gerichtet.

Von Hackern, die stundenlang nach Schwachstellen in Smart Contracts, Blockchain-Plattformen, Buchhandlungen oder anderen möglichen Mitteln suchen, die ihnen Zugang zu den enormen Geldbeträgen verschaffen, die über diese Protokolle verwaltet werden, bis hin zu professionellen Betrügern, die ihre Strategien verbessern und sich als Geschäftsleute mit einem revolutionären DeFi ausgeben Idee, seine Opfer in einen abscheulichen Raubüberfall verwickeln zu lassen.

Dies sind nur einige Möglichkeiten, die wir in der Kryptowelt bereits kennen, wir kennen sie gut und wir kämpfen ständig gegen sie. Tatsächlich haben wir während des ICO-Booms viel davon gesehen und viel darüber gelernt, wie man diese professionellen Betrüger erkennt und sich von ihnen fernhält.

Aber was ist mit den neuen Risiken, die nur von der DeFi-Welt als solcher ausgehen? Dort ist das Problem komplexer, denn DeFi ist eine völlig unbekannte neue Welt. Das alles ist neu, selbst die bankenähnlichste Plattform in DeFi ist etwas Neues, völlig Experimentelles und kann daher scheitern.

Es kann nicht nur scheitern, weil seine Prinzipien schlecht konstruiert sind, sondern auch, weil die Plattform selbst auf experimenteller und sich entwickelnder Technologie basiert.
Ja, 11 Jahre nach ihrer Entstehung ist Blockchain immer noch eine im Aufbau befindliche Technologie, aber dennoch ist sie die beste, die wir im Vergleich zur Zentralisierung und ihrem Modell mit Jahrtausenden unter uns haben.

Andererseits besteht vielleicht eines der größten Risiken von DeFi darin, dass es dazu dient, Strukturen aufzubauen, die letztendlich das Vertrauen in die Blockchain zerstören. Beispiele hierfür sind die Einführung von Protokollen wie YAM oder HOTDOG. Eine Idee zum größten Vertreter von DeFi zu erheben, die Aufmerksamkeit der Menschen zu fesseln, sie zu Investitionen zu bewegen und dann zu erkennen, dass das, was ihnen verkauft wurde, nur Rauch ist, untergräbt das Vertrauen in diese Projekte und die Blockchain.

Natürlich ist daran nicht die Blockchain schuld, geschweige denn schlechte Investitionsentscheidungen, aber eine Technologie schwarz zu malen kann dabei helfen, sie zu zerstören, und es gibt viele, die sich dafür interessieren.

Ponzinomics, es sieht aus wie Ponzi, ist es aber nicht

Einer der merkwürdigsten Punkte an DeFi (und vielen seiner Projekte) ist seine Ähnlichkeit mit einem Schneeballsystem, was sie als Strategie bezeichnen. „Ponzinomics“. Um die Dinge zu vereinfachen, Ponzinomics ist eine Wirtschaftsstrategie, die von bestimmten Projekten verwendet wird, die durch Aspekte eines Ponzi-Systems unterstützt werden, aber im Kern ist das System nicht so.

Etwas wie: „Ich verwende Ponzi-Strategien, aber keine Sorge, ich bin kein Ponzi.“. Dies hat bei einigen Leuten in der Krypto-Community Zweifel geweckt. Vor allem, weil sie mit Sorge sehen, wie weit verbreitet diese Strategien in der DeFi-Welt geworden sind. Tatsächlich ist der DeFi-Boom größtenteils auf diese Art von Praktiken zurückzuführen. Aus diesem Grund haben wir in der Bit2Me Academy beschlossen, diesem Risiko einen eigenen Abschnitt zu geben, da es so diffus ist, und klar zu erklären, warum es sich möglicherweise um das schlimmste Risiko überhaupt in der DeFi-Welt handelt.

Wir sind uns alle der Gefahren eines Schneeballsystems bewusst, betrügerischer Systeme, die Gewinne erzielen, die aus dem Geld anderer Personen stammen, die sich dem System anschließen.

Vitalik ButerinIn letzter Zeit äußerte er sich auf Twitter zu DeFi und seinem übermäßigen Wachstum. Fakten wie die mangelnde Transparenz einiger Protokolle, das übermäßige Wachstum ihres Wertes, die Gewährung von Zinssätzen von bis zu 90 % pro Jahr (und einige bis zu 4 Millionen % pro Jahr) und Belohnungen für die Anhäufung von Vermögen in diesen Protokollen sind dies Anzeichen für Warnungen dieser Art von Strategien. Tatsächlich sehen viele in der Liquiditätsabbau Diese Art von Praxis besteht darin, dass die als Belohnung erhaltenen Token über die Plattform hinaus keinen wirklichen Nutzen haben und ihr Wert lediglich spekulativ ist.

An diesem Punkt ist klar, dass diese Art von Programmen nicht gesund ist und dass Projekte, deren Betrieb sich auf diese Art von Strategien konzentriert, gefährlich sind. Deshalb geben wir von der Bit2Me Academy folgende Empfehlung:

Analysieren Sie das Projekt SEHR gut. Beobachten und lernen Sie, wie es funktioniert, schauen Sie sich seine Community an und verstehen Sie vor allem die Vorteile und Risiken, die es für Sie mit sich bringen kann. Dies ist der beste Weg, sich vor dem „Worst-Case-Szenario“ zu schützen und kann Ihnen gleichzeitig die beste Strategie bieten, um DeFi mit den geringstmöglichen Risiken zu genießen. Wenn Sie nicht verstehen können, wofür Sie Ihr Geld einsetzen, TUN SIE ES NICHT.