Was ist DeFi oder dezentrale Finanzierung?

DeFi ist die Abkürzung für Decentralized Finance, was auf Spanisch bedeutet dezentrale Finanzierung. Mit diesem Namen wird ein Finanzökosystem bezeichnet, das auf der Blockchain aufbaut und dessen Hauptmerkmal darin besteht, dass die Benutzer selbst alle Aktionen verwalten, ohne dass sie sich an einen vertrauenswürdigen Dritten (z. B. eine Bank oder einen Vermögensverwalter) wenden müssen ). Investitionen).

DeFi, die Idee, die die Finanzwelt verändert

Stellen Sie sich eine Welt vor, in der jeder transparente, faire und effiziente Finanzprodukte schaffen kann und Banken, große Finanzinstitute, Kreditgeber und Versicherer in den Hintergrund drängen oder sie sogar völlig überflüssig machen. Eine Welt, in der jeder frei und ohne Barrieren oder Zwischenhändler auf diese Produkte zugreifen und sie nutzen kann.

Dies ist die Vision, die das dezentralisierte Finanzwesen, bekannt als DeFi, vorantreibt. Sein Ziel besteht darin, die zentralisierten Finanzstrukturen, die wir heute kennen, in dezentralisierte Ökosysteme umzuwandeln, ohne Vertrauen in Dritte. All dies basiert auf der Intelligente Verträge, die auf einer Blockchain basieren, in der jede Aktion transparent, unveränderlich und für alle überprüfbar aufgezeichnet wird.

Eine Finanzrevolution

Die Auswirkungen dieser Finanzrevolution sind enorm. Obwohl wir uns noch in der Anfangsphase befinden, erweckt die globale Kreativität alternative Versionen fast aller traditionellen Finanzprodukte zum Leben. Wenn Sie beispielsweise einen Kredit für die Gründung eines Unternehmens benötigen, können Sie statt zu einer Bank einen Kredit auf einer DeFi-Plattform beantragen. Dieses Darlehen wird durch einen öffentlichen und unveränderlichen Smart Contract geregelt, der klare und transparente Bedingungen für beide Parteien gewährleistet.

Darüber hinaus werden alle auf diesen Plattformen durchgeführten Transaktionen dauerhaft in der Blockchain aufgezeichnet und sind für jeden sichtbar. Möglicherweise verfügen Sie nicht über das technische Wissen, um die Zuverlässigkeit eines DeFi-Dienstes zu beurteilen, aber dank seiner Transparenz können Tausende von Benutzern etwaige Anomalien überwachen, analysieren und melden. Tatsächlich ist es wahrscheinlich, dass in naher Zukunft auch das Verständnis dieser Smart Contracts im Bildungsbereich gelehrt wird.

Mit DeFi müssen Sie kein Bankkonto haben, keinen endlosen Papierkram erledigen, in Warteschlangen warten oder wochenlang auf eine Antwort warten. Sie können bequem von zu Hause aus über Ihr Smartphone Finanzvorgänge abschließen und nahezu sofort Geld erhalten.

Dezentralisierung des globalen Finanzwesens

Aber DeFi ist viel mehr als das: Es hat das Potenzial, zum Motor der Dezentralisierung der gesamten Weltwirtschaft zu werden. Es kann die Tür zu schnelleren, günstigeren und sichereren internationalen Investitionen mit einem beispiellosen Maß an Vertrauen und Transparenz öffnen. Darüber hinaus bietet es Menschen ohne Bankkonto den gleichen Zugang zu Finanzdienstleistungen und ermöglicht ihnen so, zu wachsen und sich zu entwickeln, ohne auf traditionelle Institutionen angewiesen zu sein.

Letztendlich definiert die dezentrale Finanzwelt unsere Denkweise über Geld, Kredite und Investitionen neu und bringt Finanzinnovationen direkt in die Hände der Menschen.

Ursprung von DeFi

Wenn Sie glauben, dass dezentralisierte Finanzen oder DeFi mit der Einführung von Bitcoin, bis zu einem gewissen Grad haben Sie recht. Bitcoin war die erste Plattform, die die Idee eines Finanzsystems ohne zentrale Vermittler ermöglichte. Die Wurzeln des DeFi-Konzepts reichen jedoch viel weiter zurück.

In 1995, Nick Szabo Er stellte die Idee der „Smart Contracts“ vor, ein für seine Zeit revolutionärer Vorschlag. Diese automatisierten Verträge könnten Bedingungen sicher und transparent ausführen, ohne dass Zwischenhändler erforderlich wären. Diese Idee war grundlegend und legte den Grundstein für die zukünftige Entwicklung des dezentralen Finanzwesens, obwohl es damals noch keine Blockchain-Technologie gab, um sie vollständig umzusetzen.

Doch erst mit der Einführung von Ethereum im Jahr 2014 nahm diese Vision konkrete Formen an und entwickelte sich rasch weiter. Ethereum ermöglichte es Entwicklern, dezentrale Anwendungen (dApps) mithilfe von Smart Contracts zu erstellen, die jede erdenkliche Art von Finanz- oder Funktionslogik verarbeiten konnten. Was als Experiment begann, hat sich zu einer globalen Bewegung entwickelt, die mittlerweile jeden Monat Milliarden von Dollar umsetzt.

In den Jahren 2018 und 2019 zeigte das DeFi-Ökosystem ein stetiges Wachstum und legte solide Grundlagen in Infrastruktur und Technologien. Doch erst im Jahr 2020 erlebte die Expansion einen explosionsartigen Anstieg und erreichte einen Wendepunkt, der die Beziehung zwischen dem traditionellen Finanzwesen und Kryptowährungen stärkte. Dieser Prozess hat den Wert und die Relevanz vieler Blockchain-Projekte gesteigert und Brücken für eine nahtlosere Zusammenarbeit zwischen den beiden Welten geschaffen.

Dank dieser Entwicklung verfügen wir heute über liquide Märkte für digitale Vermögenswerte, dezentrale Kreditplattformen und dezentrale Börsen (DEX) die ohne Zwischenhändler arbeiten. Diese Tools sind nur der Anfang einer Finanzrevolution, die verspricht, die Art und Weise, wie wir Geld und Investitionen verwalten, völlig zu verändern.

DeFi-Funktionen

Nachdem wir nun das Konzept, die Ursprünge und die Unterschiede zwischen digitalen Finanzmodellen verstehen, ist es wichtig, die Hauptmerkmale zu verstehen, die dezentrale Finanzen oder DeFi definieren.

Erstens: DeFi funktioniert dank Technologie Blockchain und die Smart Contracts oder Smart Contracts. Bei diesen Verträgen handelt es sich um Programme, die automatisch auf der Blockchain ausgeführt werden, wodurch die Notwendigkeit von Vermittlern entfällt und sichergestellt wird, dass die Regeln strikt eingehalten werden.

Zweitens sind DeFi-Plattformen sehr sicher. Sie verwenden fortschrittliche kryptografische Techniken, die sowohl die Plattform als auch den Zugriff darauf schützen und sicherstellen, dass nur autorisierte Benutzer Transaktionen durchführen oder die Dienste nutzen können.

Ein wesentlicher Aspekt ist die hohe Dezentralisierung. Dies bedeutet, dass DeFi funktioniert, ohne sich auf eine zentrale Einheit oder bürokratische Kette zu verlassen, die seine Abläufe kontrolliert oder beeinflusst. Die Entscheidungsfindung und die Ausführung von Maßnahmen werden auf ein Netzwerk von Teilnehmern verteilt, wodurch Risiken reduziert und einzelne Fehlerquellen vermieden werden.

Ein transparentes System

Außerdem funktioniert DeFi ohne Vertrauen in Dritte. Jede Interaktion erfolgt direkt zwischen dem Benutzer und der Plattform, ohne dass Vermittler zur Validierung oder Überwachung der Transaktionen erforderlich sind. Die Blockchain ist dafür verantwortlich, alles sicher und unveränderlich aufzuzeichnen und so die Integrität der Transaktionen zu gewährleisten.

Ein weiteres wichtiges Merkmal ist die Transparenz. Da sie auf freier Software basieren, kann jeder den Code dieser Plattformen prüfen. Darüber hinaus werden sämtliche Transaktionen und Geldbewegungen öffentlich in der Blockchain aufgezeichnet, sodass die ordnungsgemäße Funktionsweise überprüft und mögliche Unregelmäßigkeiten erkannt werden können.

Schließlich kennt DeFi keine Grenzen. Jeder kann überall auf der Welt ohne geografische Einschränkungen oder komplexe rechtliche Hürden auf die Dienste zugreifen, wodurch der Zugang zu Finanzprodukten demokratisiert wird.

Kurz gesagt: Dezentrale Finanzen vereinen Sicherheit, Transparenz, Zugänglichkeit und Autonomie und bieten ein offeneres und gerechteres Finanzsystem für alle.

Vor- und Nachteile der DeFi-Technologie

Wie jede technologische Innovation bringt das dezentralisierte Finanzwesen (DeFi) sowohl Vorteile als auch Herausforderungen mit sich, die man verstehen muss, um seine Auswirkungen auf die Finanzwelt vollständig zu erfassen.

Vorteile

Einer der größten Vorteile von DeFi ist, dass eröffnet Millionen von Menschen ohne Bankkonto den Zugang zu Finanzdienstleistungen. Dies stellt eine unschätzbare Gelegenheit dar, denjenigen Entwicklung und finanzielle Freiheit zu ermöglichen, die aus verschiedenen Gründen keinen Zugang zu traditionellen Bankdienstleistungen hatten. Dank DeFi können diese Menschen gerechter an der Weltwirtschaft teilnehmen.

Darüber hinaus DeFi-Plattformen Sie erleichtern die internationale Finanzierung von Unternehmen und Projekten. Dieses Ökosystem passt sich den spezifischen Anforderungen unterschiedlicher Gemeinschaften und geografischer Gebiete an und ermöglicht schnelle und sichere Investitionen von überall auf der Welt. Dies stärkt die lokale Wirtschaft und fördert das globale Wachstum.

Ein weiterer positiver Aspekt ist, dass DeFi schafft neue Wege für wirtschaftliche Diversifizierung und Entwicklung. Das wirtschaftliche Potenzial digitaler Vermögenswerte wie Bitcoin hat diese Bewegung vorangetrieben, die mittelfristig einen bedeutenden Wachstumsmotor für verschiedene Sektoren darstellen und Chancen für Unternehmer und Entwickler auf der ganzen Welt schaffen könnte.

Contras

Die Sicherheit ist jedoch nach wie vor ein Bereich, der bei DeFi-Plattformen ständig verbessert werden muss. Obwohl die Blockchain-Technologie sehr widerstandsfähig ist, Smart Contracts – der Kern dieser Plattformen – kann Schwachstellen aufweisen. Ein Bug oder Fehler in einem Smart Contract kann eine ganze Plattform gefährden. Ein bemerkenswertes Beispiel war der Vorfall mit Der DAO, das die Risiken verdeutlichte, die entstehen, wenn schlecht entwickelter Code ausgenutzt wird.

Andererseits bleibt die hohe Volatilität der Kryptowährungen eine große Herausforderung. Viele DeFi-Plattformen haben Mechanismen implementiert, um die wirtschaftliche Stabilität angesichts dieser plötzlichen Veränderungen aufrechtzuerhalten, aber diese Systeme sind manchmal unzureichend. Das Fehlen geeigneter Protokolle oder deren schlechtes Design können das Ökosystem erheblichen Verlusten aussetzen. Fälle wie der von HerstellerDAO und seine stabile Münze DAI Sie zeigen, wie Schwankungen die Dezentralisierung und Wirksamkeit dieser Mechanismen auf die Probe stellen können, und verdeutlichen, dass eine unangemessene Kontrolle oder eine langsame Reaktion die Stabilität des Systems ernsthaft beeinträchtigen kann.

DeFi und FinTech: Was sind ihre Unterschiede?

Heute existieren drei Finanzmodelle nebeneinander. Sie haben zwar das gemeinsame Ziel, Tools zur Verbesserung unserer Finanzen und Portfolios anzubieten, tun dies jedoch auf sehr unterschiedliche Weise. Diese Modelle sind traditionelle Finanzen, FinTech und DeFi.

Das traditionelle Finanzwesen ist ein zentralisiertes Modell, das in hohem Maße von Banken und anderen Institutionen abhängig ist. Dieses System ist komplex und für einen großen Teil der Weltbevölkerung schwer zugänglich. Darüber hinaus ist es tendenziell nicht innovativ und viele seiner Tools funktionieren nicht für jeden gut.

Aus der Notwendigkeit, dieses System zu erneuern, entstand das FinTech-Modell (Financial Technologies). Ziel ist die Schaffung eines digitalen Finanzsystems, das schnell, effizient, wirtschaftlich, global und benutzerfreundlich ist. Seit den 90er-Jahren und dem frühen XNUMX. Jahrhundert wird FinTech als die große Evolutionsstufe des Finanzwesens dargestellt, mit dem Potenzial, mehr Menschen zu erreichen und das Finanzerlebnis zu verbessern.

Mit der Einführung von Bitcoin und Ethereum sowie der frühen Entwicklung des dezentralisierten Finanzwesens (DeFi) änderte sich jedoch alles. DeFi bietet ein sichereres, universelleres und grenzenloses System basierend auf der Blockchain-Technologie. Dies eröffnet neue Möglichkeiten, die über das Angebot traditioneller FinTechs hinausgehen.

Schauen wir uns die Hauptunterschiede an:

1. FinTechs sind zentralisierte Einheiten, die mit Software arbeiten, die von ihren Administratoren kontrolliert und zensiert werden kann. Im Gegensatz dazu arbeitet DeFi auf einer dezentralen Blockchain, bei der der Code öffentlich und transparent ist.
2. Verträge im FinTech-Bereich unterliegen den Gesetzen und Vorschriften des jeweiligen Landes, während es sich bei Verträgen im DeFi-Bereich um Smart Contracts auf der Blockchain handelt, die für alle gleich und öffentlich überprüfbar sind.
3. Im FinTech-Bereich durchlaufen Genehmigungen oder Entscheidungen eine bürokratische Kette, was zu Verzögerungen bei der Beantwortung führen kann. Bei DeFi erfolgt die Interaktion direkt zwischen dem Benutzer und dem Protokoll, mit automatischen Genehmigungen, wenn die Anforderungen erfüllt sind, wodurch Zwischenhändler und Wartezeiten entfallen.
4. FinTechs verlassen sich bei der Verwaltung von Geldern auf das traditionelle Bankensystem, was bedeutet, dass Sie ein Bankkonto haben müssen und Ihr Geld möglicherweise zensiert oder eingeschränkt wird. Bei DeFi benötigen Sie lediglich eine Kryptowährungs-Wallet, um frei Geld zu empfangen und zu senden, ohne dass ein Bankkonto erforderlich ist.

Kurz gesagt ist ein FinTech ein digitalisiertes traditionelles Finanzinstitut, während ein DeFi eine dezentrale und autonome Blockchain-basierte Plattform ist. Bekannte FinTech-Beispiele sind Revolut und PayPal, die Finanzdienstleistungen digitalisiert haben, allerdings immer noch eine zentrale Kontrolle behalten.

Mögliche DeFi-Anwendungsfälle

Dezentrale Finanzen (DeFi) haben sich zu einer Brücke entwickelt, die das Vermögen der Kryptowährungsinhaber mit einem riesigen Ökosystem von Finanzdienstleistungen verbindet. Diese Dienste ermöglichen es Benutzern, diese digitalen Vermögenswerte zu nutzen, um mehr Vermögen zu generieren, und eröffnen Benutzern auf der ganzen Welt neue Möglichkeiten.

Im Folgenden untersuchen wir einige der aktuell relevantesten DeFi-Anwendungsfälle:

Dezentrale Kreditsysteme

Eine der etabliertesten Anwendungen von DeFi sind dezentrale Kreditplattformen. Die Funktionsweise ist einfach: Wenn Sie einen Kredit benötigen, können Sie Ihre Kryptowährung als Sicherheit anbieten. Im Gegensatz zu traditionellen oder FinTech-Prozessen, bei denen Papierkram und lange Wartezeiten erforderlich sind, ermöglichen DeFi-Plattformen, dass nach der Interaktion mit einer dezentralen Anwendung (DApp) und Hinterlegung der erforderlichen Sicherheiten steht Ihnen das gewünschte Geld innerhalb weniger Minuten zur Verfügung. Darüber hinaus sind die Konditionen in Bezug auf Zinssätze und Laufzeiten in der Regel wettbewerbsfähiger, dank der Automatisierung und Transparenz, die das Smart Contracts.

Dezentrale Märkte

Eine weitere Säule des DeFi-Ökosystems sind dezentrale Märkte. Dezentrale Börsen (DEX), Investmentpools, Finanzderivate, Staking-Systeme und Prognosemärkte sind nur einige Beispiele. Diese Plattformen ermöglichen es Benutzern, digitale Vermögenswerte zu kaufen, zu verkaufen und auszutauschen, ohne auf zentrale Zwischenhändler angewiesen zu sein, was die Transaktionssicherheit und den Datenschutz erhöht.

Zahlungssysteme

DeFi revolutioniert auch Zahlungssysteme. Die intrinsischen Eigenschaften von DeFi-Plattformen, wie Dezentralisierung und Autonomie, machen sie zu zuverlässigen Brücken für die Zahlungsabwicklung zwischen verschiedenen Blockchains. Dies ermöglicht schnelle, sichere und kostengünstige grenzüberschreitende Transaktionen, ohne dass Dritte die Transaktionen verwalten oder validieren müssen.

Bank- und Versicherungsdienstleistungen

Schließlich erweitert DeFi seine Reichweite auf bank- und versicherungsähnliche Dienstleistungen, ohne traditionelle Institutionen zu sein. Einige Protokolle ermöglichen es Benutzern, zinsbringende Investitionen zu tätigen und nach einer gewissen Zeit Gewinne zu erzielen. Es gibt auch Projekte, die Stablecoins ausgeben (stabile Münzen), bieten digitale Identifikationssysteme an und entwickeln Finanzversicherungen auf Basis von Smart Contracts. Diese Innovationen verringern die Abhängigkeit von zentralisierten Einheiten und demokratisieren den Zugang zu komplexen Finanzdienstleistungen.

Kurz gesagt: Das Potenzial von DeFi, eine breite Palette von Diensten anzubieten, ist ebenso groß wie die Kreativität und das Engagement derjenigen, die diese Lösungen entwickeln. Dieses Ökosystem wächst ständig und verspricht, die Art und Weise, wie wir mit Geld und Finanzen umgehen, grundlegend zu verändern.

In der DeFi-Welt zu berücksichtigende Risiken

Nun ist bei DeFi nicht alles perfekt. Tatsächlich besteht die Wahrheit darin, dass es Risiken gibt, die man kennen sollte, bevor man diese Welt ohne weiteres betritt. Unter diesen Risiken können wir erwähnen: 

Verträge und Plattformen, deren Verständnis und Nutzung komplex sind

Erstens, die DeFi ist nicht jedermanns Sache, egal wie sehr sie es anders erscheinen lassen wollen. Wenn Sie eine DeFi-DApp aufrufen und versuchen, eine Operation durchzuführen, werden Sie sicherlich feststellen, dass es inmitten all dessen Konzepte gibt, die dem Durchschnittsmenschen seltsam erscheinen könnten. Darüber hinaus scheinen DeFi-Verträge und Erklärungen zu Anwendungswebsites sowie der Smart Contract dieser Anwendungen für die meisten Menschen wie eine verlorene Sprache der Welt zu sein. 

Dennoch ist es gut zu wissen, dass DeFi zwar großartige Möglichkeiten bietet, Sie jedoch wissen müssen, woran Sie teilnehmen und worin Sie investieren. Das bedeutet, dass Sie lernen und verstehen müssen, was die Plattform macht, wie sie es macht und welche Tools Ihnen zur Verfügung stehen. All dies, um unglückliche Situationen wie den Verlust Ihrer Investition zu vermeiden. 

Unvollständige Dezentralisierung

Zweitens: DeFi-Anwendungen laufen zwar auf einer Blockchain wie Bitcoin, Ethereum, EOS o TRON, bedeutet nicht, dass sie vollständig dezentralisiert sind. Allgemein, Viele DeFi-Protokolle und -Anwendungen weisen einen gewissen Zentralisierungspunkt auf Dies ermöglicht ihnen ein gewisses Maß an Kontrolle über Situationen, in denen ein sofortiges Eingreifen gerechtfertigt ist. Ein Beispiel hierfür ist MakerDAO und sein DAI-Stablecoin. 

Während MakerDAO als dezentrale Einheit operiert, verfügen die hinter der Entwicklung des Protokolls stehenden Personen über einen sogenannten „Panic Button“. "Notfall Abschaltung". Diese Funktionalität des Protokolls ermöglicht es, alle Operationen von MakerDAO und DAI (jetzt Sky.Money), um zu verhindern, dass Anleger aufgrund von Problemen mit der Protokollbesicherung schwere Verluste erleiden. Sie können sich vorstellen, dass, wenn MakerDAO über solche Funktionen verfügt, auch die übrigen Projekte über eine ähnliche oder sogar noch bessere Funktionalität verfügen. 

Aber warum ist das ein Risiko? Wenn man ein wenig darüber nachdenkt, können Funktionen wie diese sein von böswilligen Akteuren ausgenutzt innerhalb und außerhalb des Protokolls Schaden anrichten. Es stellt auch ein Risiko dar, da viele DeFi als vollständig dezentralisiert verkauft werden, während die Realität ganz anders aussieht. Ein Problem, das sich verschlimmert, wenn wir das Auftauchen von DeFi-Protokollen hinzufügen, die nichts anderes als ein Skriptbetrug sind. 

Kurz gesagt: Kennen Sie das Projekt, an dem Sie teilnehmen, gut, kennen Sie seine Funktionen, aber vor allem kennen Sie die Community, die es pflegt. Eine transparente Community wird nichts verbergen, wie zum Beispiel der Fall von MakerDAO, das Informationen über „Emergency Shutdown“ und die Gründe für seine Entstehung veröffentlichte. Wenn Sie so etwas vermuten, achten Sie besonders auf neue und wenig bekannte Projekte. 

Sicherheit ist nicht unfehlbar

Es stimmt zwar, dass die Blockchain-Sicherheit ausgezeichnet ist, aber sie ist auch nicht unfehlbar. Das beste Beispiel dafür sehen wir in den verschiedenen DeFi-Projekten, die unter Sicherheitsproblemen im Zusammenhang mit ihren Smart Contracts litten und zu Diebstählen in Millionenhöhe von ihren Plattformen führten. Plattformen wie dForce, Uniswap, Balancer, Bancor, bZx und Synthetix sind nur einige der Opfer der berüchtigtsten Hacks in diesem Sektor. 

Das Problem ist noch gravierender, denn die Sicherheit von Smart Contracts hängt von zwei Faktoren ab. Es kommt zunächst einmal darauf an Gute Codierung und Konstruktion durch Entwickler des DeFi-Protokolls. Daher kodiert, überprüft und prüft ein gutes Projekt seine Smart Contracts ständig. Wenn Sie einen Fehler entdecken, können Sie ihn so schnell und ohne Verzögerung beheben. 

Zweitens auch die Sicherheit Es kommt auf die gute Programmierung der Funktionen an, die den direkten Betrieb auf der Blockchain ermöglichen.. Beispielsweise liegt ein Sicherheitsproblem in einer Funktion des vor EVM Das wirkt sich auf diese Smart Contracts aus und ihre Sicherheit ist automatisch gefährdet. Das Problem bei diesem letzten Punkt besteht darin, dass die Sicherheit nicht mehr so ​​stark vom Entwickler des DeFi-Protokolls abhängt. Stattdessen liegt es an den Blockchain-Entwicklern, und wenn es nicht angemessen entschärft werden kann, entsteht ein ernstes Sicherheitsproblem. 

Ja, es klingt wie eine Horrorgeschichte, und dass eine Technologie, die als äußerst sicher gilt, diese Probleme haben kann, ist überraschend. Es handelt sich jedoch tatsächlich um echte Probleme der Funktion DELEGATECALL von EVM, war die Ursache für einen Angriff auf die Paritätsgeldbörsen im Jahr 2017. 

Die Gefahr von Betrügereien

Wenn Sie schon lange genug in der Kryptowelt unterwegs sind, erinnern Sie sich wahrscheinlich an den ICO-Boom von 2017 und 2018. Und Sie wissen auch, was er für viele bedeutete: Millionenverluste und Betrügereien überall. Zu diesem Zeitpunkt beginnt DeFi, denselben Prozess zu durchlaufen. Tatsächlich gibt es Hunderte von Projekten, die sich als DeFi tarnen, um diejenigen zu betrügen, die in die Falle tappen, schnell und einfach Geld zu verdienen.

Inmitten des in Mode befindlichen DeFi-Booms ist es nicht ungewöhnlich, dass Plattformen nach einer einfachen Möglichkeit suchen, ihre Ideen zu entwickeln. Ein Beispiel hierfür sehen wir in dForce, das einfach kopiert hat Compounds (Version 1), um Ihre Plattform zu starten. Infolgedessen fiel die dForce-Plattform aus Opfer eines Sicherheitsproblems dass sie es nicht bemerkten und große Verluste erlitten.

So wie diese Situation kann noch viel mehr passieren: Einen Smart Contract kopieren, einige Dinge ändern und einen Dienst starten, mit dem einzigen Zweck, diejenigen zu betrügen, die in die Falle tappen. Das kommt häufiger vor, als Sie denken, und ist einer der Gründe, warum Sie beim Einstieg in die DeFi-Welt sehr wachsam sein sollten.

DeFi-Plattformen heute

Derzeit ist die Entwicklung der DeFi-Plattformen gigantisch. Bitcoin und Ethereum sammeln die größten und wichtigsten. Allein zwischen diesen beiden Projekten werden 70 % der Kapitalisierung der Kryptowährungen kontrolliert, das sind fast 200 Milliarden Dollar.

Das hat viele Unternehmen dazu bewegt, mit der Entwicklung von DeFi-Tools zu beginnen, einige mit mehr Erfolg als andere, aber unter ihnen können wir Folgendes erwähnen:

1. Bisq, ein P2P-Austauschprotokoll, das speziell für Bitcoin entwickelt und vollständig dezentralisiert ist.
2. RSK, ein Protokoll und eine Reihe von Diensten, die als RIF OS bezeichnet werden, eine vollständige Entwicklungsplattform, die intelligente Verträge, digitale Identität, dezentrale Speicherung, sofortige Zahlungen, kettenübergreifende Brücken, integriertes Zahlungssystem, dezentrale Kommunikation und die Schaffung dezentraler Märkte umfasst.
3. 0x, ein Protokoll zum Aufbau dezentraler P2P-Börsen, das auf Ethereum läuft. 
4. Compoundsist ein Investment-Pool-Protokoll mit Optionen für Kreditvergabe, Ertragslandwirtschaft und Liquiditätsabbau, das im Jahr 2020 so stark an Bedeutung gewonnen hat, dass es MakerDAO zwei Wochen lang als wertvollstes DeFi verdrängt hat.
5. Kyber, ein Swap-Protokoll zur Integration von Exchange-Funktionalitäten in Anwendungen mit kettenübergreifenden Operationen.
6. MakerDAO und DAI (jetzt Sky.money), ein DAO und ein Stablecoin Entwickelt, um die Erstellung von Finanzanwendungen auf Basis von Ethereum zu erleichtern.
7. Augur, ein Protokoll zur Erstellung von Prognosemärkten.
8. Curve, ein Stablecoin DEX.
9. Aptos, eine Hochgeschwindigkeits-Blockchain mit erweiterten Sicherheits- und Skalierbarkeitsfunktionen. Seine Architektur ermöglicht die Verarbeitung von bis zu 120,000 Transaktionen pro Sekunde und ist daher für DeFi-Entwickler attraktiv, die schnelle und effiziente Anwendungen zu geringen Gebühren erstellen möchten.
10. Synthetix, eine Plattform zum Erstellen und Handeln synthetischer Vermögenswerte, die reale Vermögenswerte wie Währungen, Aktien oder Rohstoffe darstellen und alle dezentral über Smart Contracts verwaltet werden.
11. Sehnsucht nach Finanzen, ein Protokoll, das die Suche nach den besten Yield-Farming-Möglichkeiten automatisiert. Durch intelligente, von der Community verwaltete Strategien optimiert es die Performance von Investitionen über verschiedene Liquiditätspools hinweg.
12. Balancer, ein Protokoll für automatisches Market Making (AMM), das es Benutzern ermöglicht, benutzerdefinierte Liquiditätspools mit mehreren Token und variablen Gewichten zu erstellen und so erweiterte Diversifizierungsstrategien zu ermöglichen.
13. Aave, ein Kredit- und Ausleihprotokoll, das Benutzern das dezentrale Verleihen und Ausleihen mit innovativen Funktionen wie Blitzkrediten und variablen Zinssätzen ermöglicht.

Dies ist eine kleine Liste einiger der wichtigsten DeFi-Anwendungen, die es heute gibt. Sie alle zu benennen, wäre aufgrund der Vielfalt der heute verfügbaren Tools eine gewaltige Aufgabe. Aber die hier Genannten haben sich durch ihre Ernsthaftigkeit, ihr Engagement und ihre aktive Weiterentwicklung einen Ehrenplatz verdient.

Vor diesem Hintergrund besteht kein Zweifel daran, dass DeFi und seine verschiedenen Anwendungen in Zukunft immer wichtiger werden. Schließlich erforschen wir diese Tools gerade erst und erkennen ihre Reichweite.