Was sind Kryptowährungs-ICOs?

Stellen Sie sich vor, eine Gruppe von Menschen finanziert ein Projekt und ist dabei sowohl finanziell als auch in Entscheidungsprozessen direkt beteiligt. Das ist keine Science-Fiction. Dank ICOs (Initial Coin Offerings) für digitale Vermögenswerte ist diese Struktur Realität. Wir sprechen hier von einem Instrument, mit dem sich die erdrückende Bürokratie und die juristischen Hürden umgehen lassen, die herkömmliche Finanzierungsmethoden üblicherweise behindern.

In dieser Analyse tauchen wir in die Welt der ICOs und Kryptowährungen ein. Wir beschäftigen uns mit einer Form des Crowdfundings, die die Blockchain-Infrastruktur nutzt, um etwas Neues zu bieten. Diese Option hat unser Verständnis von Kapitalflüssen grundlegend verändert und ermöglicht in bestimmten Fällen Renditen von über 50.000 % durch den frühen Erwerb bestimmter Token.

Die stille finanzielle Transformation

Ein ICO (Initial Coin Offering) dient der Kapitalisierung eines Projekts durch die Ausgabe von Vermögenswerten auf einer Blockchain. Diese Krypto-Assets können uneingeschränkt auf Sekundärmärkten gehandelt werden. Was bedeutet das für Sie? Im Prinzip können Sie Ihre Anteile frei kaufen und verkaufen, wobei der Markt den Preis anhand von Angebot und Nachfrage bestimmt.

Wer einen Token zum Startpreis erwirbt und dessen Projekt erfolgreich wächst, kann enorme Gewinne erzielen. Um zu verstehen, warum dies traditionelle Investitionsmodelle grundlegend verändert hat, müssen wir einen Blick zurückwerfen. Das Verständnis traditioneller Finanzierungsformen ist der erste Schritt, um zu entschlüsseln, was ein ICO so attraktiv macht und welche technischen Risiken wir gleichzeitig genau im Auge behalten sollten.

Das Ökosystem digitaler Assets ist heute weit mehr als nur Spekulation. Es zielt darauf ab, echten Wert zu schaffen. In diesem Artikel beleuchten wir seine Vorteile, analysieren praktische Beispiele und zeigen auf, wie man sich in diesem technologischen Dschungel nicht verliert. Ist es das perfekte Modell? Sicher nicht, aber es ist das, was wir haben, und es lohnt sich, es zu beherrschen.

Das Aktienmodell und der Börsengang (IPO)

Der Verkauf von Anteilen ist die klassische Methode schlechthin. Dies kann privat oder im Rahmen eines Börsengangs (IPO) erfolgen. Im Wesentlichen zerlegt man sein Unternehmen und verkauft die einzelnen Teile, um Kapital zu beschaffen.

Gemäß den Finanzstandards ist ein Börsengang (IPO) eine Transaktion, bei der die finanziellen Vermögenswerte eines Unternehmens zum Verkauf angeboten werden.

Gibt ein Unternehmen beispielsweise 1.000 Aktien aus, erhält es durch die Käufer sofortige Finanzierung. Diese Aktien repräsentieren einen Anteil am Unternehmen und somit an dessen Gewinn. Bei guter Geschäftsführung steigt der Aktienkurs, und das Unternehmen schüttet Dividenden aus. Dadurch entsteht ein Sekundärmarkt, auf dem Anleger versuchen, die Aktien zu einem höheren Preis zu verkaufen, als sie gekauft haben. Eine Win-Win-Situation – allerdings nur, wenn es gelingt, die beträchtlichen institutionellen Markteintrittsbarrieren zu überwinden.

Die Schuldenlast

Sich Geld zu leihen erscheint zwar am einfachsten, ist aber ein zweischneidiges Schwert. Ob man sich an Banken oder staatliche Stellen wendet, der Ablauf ist immer derselbe: Man erhält einen Geldbetrag, den man innerhalb einer bestimmten Frist zuzüglich Zinsen zurückzahlen muss.

Dieser Zinssatz ist der Preis Ihrer Freiheit. Der Vorteil liegt auf der Hand: Sie geben weder die Kontrolle noch das Eigentum an Ihrem Unternehmen durch die Aktien ab. Ziel ist es, mit diesem Geld den Unternehmenswert zu steigern, sodass das Unternehmen am Ende deutlich mehr wert ist als Ihre Schulden. In einem volatilen Umfeld sind Schulden jedoch eine Belastung, die schon so manches vielversprechende Projekt zum Scheitern gebracht hat, bevor es überhaupt richtig begonnen hatte.

Subventionen: "kostenloses" Kapital

Manchmal kann man mit etwas Glück und viel Papierkram Fördergelder erhalten. Diese stammen in der Regel von öffentlichen Stellen und erfordern theoretisch weder die Rückzahlung des Geldes noch die Abgabe von Unternehmensanteilen.

Es klingt idyllisch, doch die Realität in Spanien und dem übrigen Europa sieht anders aus: Diese Fördergelder sind oft an drakonische Bedingungen und lange Wartezeiten geknüpft, die mit der Dynamik des Technologiesektors nicht mithalten können. Man gibt zwar keine Unternehmensanteile ab, aber dafür häufig seine Zeit und die Fähigkeit, flexibel zu reagieren, und ist an einen Geschäftsplan gebunden, der in sechs Monaten schon überholt sein könnte.

Da dieses Drei-Säulen-System – Eigenkapital, Fremdkapital und Zuschüsse – für eine analoge Welt konzipiert wurde, war es nur eine Frage der Zeit, bis die Blockchain-Technologie eine Alternative bot. Ist es möglich, Kapital zu beschaffen, ohne eine Bank um Erlaubnis zu fragen oder die Anforderungen eines Börsengangs zu erfüllen? Aktuell lautet die Antwort eindeutig Ja.

Haben Sie sich jemals gefragt, wie viel Talent verloren geht, nur weil ein Bankrisikoanalyst ein auf dezentralen Netzwerken basierendes Geschäftsmodell nicht versteht?

Die Finanzierungsrevolution 2.0

Als die Digitalisierung traditionelle Geschäftsmodelle verdrängte, geriet das starre Finanzsystem ins Wanken. Die Anforderungen für einen Börsengang sind so drakonisch, dass die meisten Unternehmen diese Option gar nicht erst in Betracht ziehen. Aus dieser Erschöpfung entstand das, was viele als „Finanzierung 2.0“ bezeichneten: Crowdfunding.

Diese Methode ermöglicht es, direkt von einem Netzwerk interessierter Personen Gelder zu sammeln. Es eröffnet sich eine Gelegenheit, und jeder kann bequem von zu Hause aus über das Internet Kapital beisteuern. Crowdfunding hat jedoch einen entscheidenden Nachteil: fehlende Garantien. Es gibt keine Gewähr dafür, dass das Geld tatsächlich für den vorgesehenen Zweck verwendet wird. Aufgrund der Verwaltungskosten werden die meisten dieser Investitionen zudem als einfache „Spenden“ getarnt, im Austausch für ein T-Shirt, einen Rabatt oder die Nennung im Abspann. Ist das eine echte Investition? Wohl kaum.

Finanzierung 3.0: Die Ankunft der ICOs

Für alle, die aus Spanien hierher gelangen, ist Folgendes wichtig: Ein ICO im Blockchain-Ökosystem hat absolut nichts mit Krediten des spanischen Kreditinstituts (Instituto de Crédito Oficial) zu tun. Es handelt sich lediglich um eine zufällige Ähnlichkeit der Abkürzung. In unserer Branche bezeichnen wir es als Initial Coin Offering (ICO).

ICOs haben den Zugang zu Kapital demokratisiert, was vor nur einem Jahrzehnt noch unmöglich schien. Sie ermöglichen es jedem, unabhängig vom Wohnort, innerhalb von Sekunden eine Idee zu finanzieren. Der Investor erhält kein Versprechen oder eine symbolische Gegenleistung, sondern einen liquiden, einfach zu verwaltenden und global verfügbaren digitalen Vermögenswert.

Was ist NICHT unbedingt ein ICO? Es bedeutet nicht zwangsläufig, ein eigenes Netzwerk zu erstellen, Token vorab zu schürfen oder einen bestimmten Smart Contract zu programmieren, obwohl diese Technologien oft zusammenlaufen.

Was ist ein ICO? Es handelt sich um die Ausgabe einer Kryptowährung in der Frühphase eines Projekts, üblicherweise im Austausch gegen Finanzmittel. Dieser Token hat typischerweise einen Nutzen innerhalb des zukünftigen Ökosystems und besitzt dadurch einen intrinsischen Wert, der über reine Spekulation hinausgeht.

Ein Wachwechsel bei globalen Investitionen

Die rasante Verbreitung dieses Modells war so überwältigend, dass in jüngster Zeit das Volumen des über ICOs und andere Blockchain-Protokolle aufgebrachten Kapitals die traditionellen Investitionen konventioneller Startups in den Schatten gestellt hat.

Man muss nicht länger monatelang in Wartezimmern von Risikokapitalgebern ausharren oder Bankmanager überzeugen, die noch Faxgeräte benutzen. Wenn das Protokoll solide ist und das Wertversprechen die Community überzeugt, kommt die Finanzierung von selbst. Und zwar schnell. Da die Token über eine transparente technologische Infrastruktur ausgegeben werden, entfallen Zwischenhändler, die nur unnötige Hürden und Kosten verursachen.

Wir stehen nicht einfach vor einer Alternative, sondern vor einem Generationswechsel. Kapital fließt in Bereiche mit weniger Barrieren und größerer Nutzerautonomie. Sind wir bereit, die Verantwortung zu tragen, die mit dieser finanziellen Freiheit einhergeht? Das ist wohl die größte Herausforderung, vor der wir aktuell stehen.

Würden Sie wirklich lieber auf die Genehmigung Ihres Projekts durch ein Expertengremium warten oder es lieber auf den Markt bringen und die Welt über seinen Wert entscheiden lassen? Die Antwort scheint auf der Hand zu liegen.

Der Ursprung der ICOs und der Paradigmenwechsel

Seit der Entstehung von Bitcoin sind Zehntausende digitaler Währungen entstanden. Ihr Entstehungsprozess hat sich jedoch grundlegend verändert. In den Anfangsjahren war die Ausgabe einer Kryptowährung typischerweise an einen bestimmten Algorithmus gebunden, vorwiegend an Proof of Work (PoW). In diesem System wurde kein Geld aus dem Nichts „gedruckt“; die Teilnehmer konkurrierten darum, Einheiten nach transparenten mathematischen Regeln zu schürfen.

Doch das Modell begann sich schleichend in Richtung Zentralisierung zu verschieben. Um 2013 tauchten die ersten Projekte auf, die vor der Veröffentlichung ihrer Software einen privaten „Preis“ auslobten. Die Entwickler erwarben eine bestimmte Anzahl von Token mit der Absicht, diese später zu verkaufen. Das Problem? Die Community verurteilte diese Praktiken als unfair, da sie den durchschnittlichen Investor gegenüber den Entwicklern deutlich benachteiligten.

Ethereum und die Professionalisierung des Pre-Mining

Heute erinnern wir uns an den Start von Ethereum als Wendepunkt, der nicht nur die Blockchain-Architektur, sondern auch deren Finanzierung revolutionierte. Ethereum schürfte seine Einheiten im Voraus, jedoch mit einem entscheidenden Unterschied: Anstatt sie geheim zu halten, verkaufte es sie, um die Entwicklung des Protokolls zu finanzieren, dessen vollständige Funktionsfähigkeit über ein Jahr dauern sollte.

Diese Aktion brachte fast 19 Millionen US-Dollar in Bitcoin ein. Sie war im Grunde einer der ersten erfolgreichen Krypto-ICOs. Wir wechselten von einem Modell, das auf Mining-Wettbewerb basierte, zu einem, bei dem die Initiatoren ihre Vision gegen Startkapital verkauften.

Das Zeitalter der „Icomania“: Smart Contracts und Agilität

Der eigentliche Durchbruch gelang mit dem Start des öffentlichen Ethereum-Netzwerks und der damit einhergehenden Einführung von Smart Contracts. Von diesem Zeitpunkt an war die Erstellung neuer digitaler Vermögenswerte keine Herkulesaufgabe mehr für Systemingenieure.

Dank Standards wie den Smart Contracts von Ethereum oder den farbigen Coins von Bitcoin konnten Entwickler Folgendes realisieren:

• In Sekundenschnelle Millionen von Token ausgeben.
• Delegieren Sie die gesamte Sicherheits- und Netzwerkinfrastruktur an bestehende Blockchains.
• Um zu vermeiden, eigene Knoten oder Konsensalgorithmen von Grund auf neu erstellen zu müssen.

Diese Entwicklung beseitigte Markteintrittsbarrieren. Plötzlich konnte jeder mit einem Klick einen Finanzierungsvorschlag starten. Heutzutage nutzen viele ICOs Smart Contracts, um Token-Vorverkäufe automatisiert und transparent abzuwickeln. Da der Code rechtsverbindlich ist, weiß der Investor (oder sollte wissen), unter welchen Bedingungen er seine Vermögenswerte erwirbt.

Viele fragen sich, ob die einfache Erstellung von Assets den wahren Wert von Projekten mindert. Fakt ist: Technologie erleichtert zwar den Prozess, doch die Verantwortung für die Analyse der technischen Machbarkeit liegt heute mehr denn je bei uns. Reicht ein Smart Contract aus, um Erfolg zu garantieren? Ganz sicher nicht.

Die Konsolidierung des Krypto-Assets

Bis 2014 handelte es sich bei fast allen auftauchenden Kryptowährungen um Währungen, die versuchten, Bitcoin zu emulieren oder eine wichtige Änderung auf Protokollebene vorsahen. Niemand dachte daran, eine neue Kryptowährung zu schaffen, deren einziger Zweck darin besteht, als Zahlungsmethode auf einer Website oder Anwendung in einer sehr begrenzten Umgebung zu dienen.

Aber Die ICO-Revolution der Kryptowährung hat alles verändert. Jetzt wurden Kryptowährungen für alles geschaffen. Dies machte deutlicher denn je, dass Kryptowährungen als digitale Vermögenswerte behandelt werden können. Das heißt, kryptoaktiv zu sein: Token dass sie einen Wert darstellten und dass dieser mit der Sicherheit und Leichtigkeit einer Kryptowährung mit Lichtgeschwindigkeit fließen konnte.

Wir beobachteten die Geburt und die Begrüßung bereits deutlich aus der ersten Person Internet der Werte. Mit dieser Art von Token könnte jede Idee diese Technik nutzen, um sich bequem zu finanzieren. All dies, indem Sie beispielsweise einen Token anbieten, der Ihnen beispielsweise bei der zukünftigen Anwendung der betreffenden Idee einen bestimmten Service ermöglicht.

Die Anwendungsfälle dieser Technik sind vielfältig und der Kreativität sind keine Grenzen gesetzt. Mit diesen Zutaten wird ein Anreiz geschaffen, dass, ähnlich wie bei Aktien, der Preis aufgrund der Nachfrage steigen könnte, je gefragter der Dienst ist, mit dem diese neue Kryptowährung verknüpft ist, oder je besser die Eigenschaften der Kryptowährung sind.

Wie wir in dem diesem Thema gewidmeten Kapitel erklärt haben Smart Contracts, mit einem Smart Contract können sie das interagieren Personen, Unternehmen, Aber auch andere smart Verträgeoder sogar Maschinen. Und Kryptowährungs-ICOs werden auf Basis von Smart Contracts erstellt.

Du hast doch schon darüber nachgedacht, oder? Die Maschinen könnten sogar Kryptowährungs-ICOs starten, die andere Maschinen finanziert haben. Diese Szenarien sind möglich und werden wahrscheinlich bald zur Normalität werden.

Wie ICOs in Kryptowährungen funktionieren

Wie wir gesehen haben, kann jeder einen Kryptowährungs-ICO erstellen. Es wird eine bestimmte Anzahl an Token ausgegeben und diese ganz oder teilweise zum Verkauf angeboten.

ICOs haben oft eine Mindest- und Höchstgrenzen für die Sammlung. Wenn beispielsweise im Fall des Minimums das durch den ICO einzusammelnde Mindestgeld zu einem bestimmten Zeitpunkt nicht erreicht wird, wird der ICO annulliert und das Geld an seine Anleger zurückgegeben. Diese Bedingungen werden, sofern vorhanden, in Form eines Codes im Smart Contract widergespiegelt.

Wenn der ICO erfolgreich ist, wird das Geld theoretisch für die Entwicklung des zugehörigen Projekts verwendet. Und die Anleger hoffen, dass die Umsetzung positiv verläuft und mehr Menschen anzieht, die diese Token kaufen möchten. Dadurch wird der Wert der Token aufgrund ihres begrenzten Zustands und eines Modells, das auf Angebot und Nachfrage basiert, steigen.

Darüber hinaus können ICOs, die auf Proof of Stake (PoS) basieren Geben Sie regelmäßig einen kleinen Prozentsatz von Kryptowährungen an Anleger, die sie besitzen.

Unterschied zu Aktien

Wie wir im entsprechenden Abschnitt sehen werden, liegt der Hauptunterschied derzeit auf der rechtlichen Ebene, es gibt jedoch noch weitere wichtige Unterschiede:

• zu am Börsengang teilnehmen Von den Regierungen wird verlangt, dass man Milliardär ist (in der Regel muss man über 100.000.000 US-Dollar verfügen), daher können nur sehr wenige Menschen an Börsengängen teilnehmen (obwohl, sobald sie an die Börse gegangen sind, jeder diese Aktien kaufen kann). Andererseits gibt es bei einem Kryptowährungs-ICO in der Regel keinen Mindestbetrag. Und wenn ja, ist es selten, dass es mehr als 100 € kostet.
• Ein weiterer Unterschied besteht in Bezug auf die wirtschaftliche Gesundheit des Unternehmens: Damit ein Unternehmen Anteile erwerben kann, muss es geprüft werden und die von der Regierung geforderten Kriterien erfüllen, die normalerweise recht hoch sind. Andererseits kann jedes Unternehmen und jeder normale Bürger an einem Kryptowährungs-ICO teilnehmen. Das ist gut für diejenigen, die den ICO durchführen, aber gefährlich für Investoren, wenn diejenigen, die den ICO durchführen, eine Idee haben, von der sie nicht wissen, wie sie sie entwickeln sollen, oder einfach, wenn diejenigen, die den ICO durchführen, dies mit der Absicht tun, zu betrügen.
• Im Zusammenhang mit diesem letzten Punkt steht die der rücken was machen die Investoren. Eine Regierung wird in gewisser Weise Investoren unterstützen, die Aktien kaufen, aber nicht diejenigen, die an einem Kryptowährungs-ICO teilnehmen.
• Und schließlich gibt es noch die Anerkennung dessen, was gekauft wird Regierungen. Aktien werden als Finanzprodukt in Privatbesitz anerkannt, Kryptowährungen gibt es derzeit in den meisten Ländern nicht. Wenn Kryptowährungen gestohlen werden, wird es daher schwieriger, rechtliche Schritte einzuleiten.

Starten eines ICO

Stellen wir uns vor, dass Sie ein Unternehmen (oder eine Einzelperson) sind, das eine Idee im Kopf hat, von der Sie glauben, dass sie für die Welt von Nutzen und Nutzen sein kann, für deren Entwicklung Sie jedoch viel Geld benötigen.

Was kannst du tun?. Mit dem Blockchain-Technologie Könntest du einen Finanzierungskanal eröffnen. Im Folgenden erklären wir ganz oberflächlich, wie es geht:

1. Schaffung eines Whitepaper: das Dokument, das im Detail erklärt, was Sie tun möchten. Genug, um Interesse zu wecken und zu überzeugen.
2. Stellen Sie ein Team zusammen, um die Idee voranzutreiben.
3. Erstellen Sie eine Prototyp.
4. Erstellen Sie eine Seite Netz erläuternd.
5. Du machst viel Förderung und Hype, der die Meinung von Influencern kauft.
6. Programme a Smart Contract das verwaltet das Zeichen. Besser ist es, wenn Sie einen Standard verwenden ERC20 was die Integration erleichtern wird Tauschhäuser.
7. Sie eröffnen den ICO: Sie verkaufen die Token zu bestimmten, zuvor definierten und bekannt gegebenen Bedingungen.

ICO-Betrug mit Kryptowährungen

Aber es ist nicht alles Gold, was glänzt, und schon gar nicht bei ICOs. Es mag den Anschein haben, dass ICOs frei von Betrug sind, da sie auf einer transparenten und revolutionären Technologie wie der Blockchain basieren. Nichts ist weiter von der Wahrheit entfernt. Seien wir realistisch: Wenn ICOs voll von irgendetwas sind, sind sie Schurken, es gibt sie überall.

Obwohl die Technologie es uns ermöglicht, viele Garantien zu bieten, führt der Mangel an Wissen der Anleger dazu, dass sie sich auf alles einlassen, was angeblich ICO heißt, eine Verteilung von Token anbietet oder das Wort Blockchain in die Neonlichter bringt.

Und auf der Jagd nach schnellem Geld machen sich viele Betrüger jeden Tag einen Vorteil daraus. Auf der anderen Seite gibt es viele allgemeine Medien und Pseudoexperten oder Insider, also für normale Menschen Es ist schwierig, reine Informationsquellen zur Dokumentation zu erreichen.

Wie vermeide ich einen ICO-Betrug mit Kryptowährungen?

Möchten Sie in eine beliebige Kryptowährung investieren? Gut, ok. Aber sehr, SEHR vorsichtig, heute mehr denn je.

Kryptowährungs-ICOs sind in aller Munde, und die „bösen Jungs“ wissen es. Es ist das perfekte Rezept. Während anfangs nur Menschen mit hohem Wissen und Lernfähigkeiten an ICOs teilnahmen und die Projekte mit Wert sehr sorgfältig auswählten, nehmen heute Menschen an ICOs teil, die manchmal buchstäblich nicht einmal wissen, wie man einen Computer einschaltet.

Trotz dieser und eines Dutzend anderer Tricks gibt es kein Zauberrezept, das uns davon abhält, zu 100 % frei von Betrug in der Welt der Kryptowährungs-ICOs zu sein – wir müssen nur wachsam sein. Wir müssen sehr vorsichtig und kritisch sein, wenn wir unser Geld an andere Menschen weitergeben.

Nachfolgend die Liste Bit2Me de Die wichtigsten Tipps, die Sie befolgen sollten und dass sie den Prozentsatz, mit dem Sie in einen in ICO getarnten Betrug geraten können, erheblich reduzieren werden:

• Seien Sie nicht naiv. Das Wichtigste und Wichtigste.
• Analysieren Sie das Projekt-Whitepaper.  Hier werden die Ziele und Schritte des Projekts sowie die technische Lösung ausführlich erläutert.
• Grundsätzlich gilt: Hinterfragen Sie alle Projekte vom ersten bis zum letzten Brief. Glaube überhaupt nichts. Analysieren Sie jedes Detail des Whitepapers sehr gut. Wenn Sie das Whitepaper nicht verstehen, ist es besser, nicht zu investieren, denn es gibt Leute, die die technische Meinung ausnutzen, um den Betrug glaubwürdiger zu machen.
• Wir müssen das Team hinter der Initiative studieren. Suchen Sie nach ihrem Profil (zum Beispiel auf LinkedIn) und vergleichen Sie ihre Erfahrungen. Aber Vorsicht, ein Profil kann sehr leicht gefälscht werden, jeder kann sagen, dass er beispielsweise bei der NASA gearbeitet hat. Seien Sie also sehr vorsichtig und überprüfen Sie alles in mehreren Quellen. Wenn ein ICO kein sichtbares Team hat, sollten Sie die Website verlassen.
• Wir müssen sehen, wer bewachen wird (Schief) die Wallet, in der die Gelder hinterlegt sind. Wenn wir niemanden finden, der wirklich hinter ihr steht, sind wir in Schwierigkeiten ...
• Es sollte (normalerweise im Whitepaper) erläutert werden, wie die Mittel während des Projekts verwaltet werden.
• Es hilft auch sehr Finden Sie seriöse Unternehmen hinter dem Projekt (Microsoft, NTT Data usw.).
• Hüten Sie sich vor Kryptowährungs-Telegram-Gruppen, zusammenfassenden Websites, Facebook-Seiten und Pseudo-Spezialisten. Denken Sie daran, dass alles käuflich ist und Ihre Administratoren es einigermaßen unvoreingenommen erscheinen lassen können.

Leider ist die Welt der Kryptowährungen zu einem Anziehungspunkt für Betrüger, Schurken, Scharlatane und Pseudoexperten geworden, die alles tun, um Sie auszunutzen. Sie müssen sehr aufmerksam sein.

wieder, Bleiben Sie überall wachsam. Vertrauen Sie nicht der Meinung einer einzelnen unbekannten Person. Vergleichen Sie die Meinungen/Empfehlungen so weit wie möglich, aber bilden Sie sich vor allem Ihre eigene Meinung.

Es tut uns leid, dass wir nervig sind, aber so ist es, Sie werden alles finden!. Bei ICOs betreten Sie den Wilden Westen, und in den meisten Fällen handelt es sich, wie bei den meisten ICOs, um einen Betrug oder sie werden versuchen, Sie dazu zu bringen, etwas zu tun, das nur ihnen zugute kommt.

Viele Anwendungen werden geboren oder neu definiert, indem sie sagen, dass sie jetzt Blockchain-Unternehmen sind, nur weil sie ihrer Anwendung einen Token hinzufügen, eine Anwendung, die zuvor noch niemand verwendet hat, und auf der Welle reiten, um sich mit naiven Investoren zu finanzieren.

Sieht es schlecht aus? Die Realität ist, dass ja. Seien wir ehrlich, es werden echte Gräueltaten begangen, und der Hauptschuldige, so hart es auch klingen mag, ist der Investor, der sich täuschen lässt.

Es gibt bereits viele ICOs, die nach der Geldbeschaffung über Nacht spurlos verschwunden sind.

Sogar wirklich berühmte ICOs wie Tezos, die mehr als 230 Millionen US-Dollar eingesammelt haben und derzeit in mehrere Skandale und unzählige Klagen von Investoren verwickelt sind, die ihr Geld zurück wollen.

Wie immer ist es nicht die Technologie, sondern der schlechte und unverantwortliche Einsatz, der damit gemacht wird. Doch in all diesem Chaos von ICOs auf Blockchain kann nur eine Technologie das Problem lösen: Blockchain.

Missbrauch von Geldern

Denken wir daran, dass die Blockchain-Technologie Transparenz und unveränderliche Umgebungen bietet, um Betrug zu verhindern. In seiner Theorie versucht es genau zu klären, was letztendlich in der aktuellen Praxis von ICOs auf Blockchain passiert. Was passiert dann?

Wie bereits erwähnt, ist es sehr wahrscheinlich, dass Sie, wenn Sie Ihr Glück in der Welt der ICOs versuchen, eines Tages in einen Betrug geraten, egal welche Vorsichtsmaßnahmen Sie treffen. Vielleicht war dem Projekt schon klar, dass es mit dem Geld nichts anfangen würde, sondern es einfach behalten würde, aber es hat großartiges Marketing betrieben. Vielleicht haben sie im Laufe der Zeit entschieden, dass sie das Projekt nicht mehr weiterführen wollten, sie haben einen grundlegenden Fehler gesehen, ... was auch immer.

Was passiert in diesem Fall mit dem Geld der Anleger? Leider geht es in den meisten Fällen einfach verloren.

ICO mit Treuhandkonto

Ein erster Versuch, das bisherige Problem zu lösen, war der Schief. Ein Escrow ist eine Figur, die aus einer oder mehreren Personen bestehen kann. Es gibt sie in der traditionellen Welt und auch in Kryptowährungen. Diese theoretisch unparteiischen Personen vermitteln zwischen mehreren Parteien, indem sie Vermögenswerte gegen eine Provision einlagern.

Ich kenneScrows in ICOs kontrollieren eine Adresse mit mehreren Signaturen (Bitcoin oder Ethereum im Allgemeinen), das alle bei einem ICO erhaltenen Gelder enthält.

Wie wir im entsprechenden Artikel ausführlich erläutert haben Adressen mit mehreren SignaturenFür diese Art von Adressen ist es erforderlich, dass mindestens X der Y Personen, die die Adresse kontrollieren, zustimmen müssen, um die Gelder ganz oder teilweise auszugeben. Die Werte von X und Y sind öffentlich bekannte und überprüfbare Werte.

Sie werden normalerweise ausgewählt Personen, die nicht direkt mit dem Projekt verbunden sind, mit einem Mindestmaß an öffentlicher Anerkennung, mit einer unparteiischen Rolle, die die ordnungsgemäße Verwendung der Mittel gewährleisten sollte.

Auch dies bringt eine ganz andere Realität mit sich als die, die in der Theorie beschrieben wird. Viele Treuhänder entscheiden sich aufgrund von Bestechungsgeldern oder echten Verbindungen zum endgültigen Geld dafür, die Freigabe von Geldern zu genehmigen, ohne das Ziel, reich zu werden.

Diese Situationen haben dazu geführt, dass sogar Banken sich als Vermittler, als Depotbanken anbieten wollen. Dies ist der Fall bei der Globex Bank, die das ICO-Hub-System zur Verwaltung von ICO-Konten entwickelt.

Durch die Vermittlung des Prozesses ist es ihnen gestattet, das Geld nach und nach an den Ersteller des ICO zu senden, mit dem Ziel, dass, wenn es später schief geht oder es sich um einen Betrug handelt, das, was noch nicht verwendet wurde, an die Anleger zurückgegeben werden kann .

WIR WISSEN. Etwas Archaisches. Etwas aus der analogen Welt, das nicht so sehr mit der Blockchain-Technologie übereinstimmt.

Beim Treuhandkonto liegt die Kontrolle und Entscheidung nicht bei den Anlegern selbst. Außerdem Die Blockchain-Technologie kann für mehr Sicherheit und Transparenz sorgen, man muss sie nur richtig umsetzen.

Finanzierung 4.0: DAICO

Willkommen in der neuen Revolution. Endlich etwas Intelligenteres.

eigen Vitalik Buterin, der Schöpfer von Ethereum, bewegt und enttäuscht von dieser Art von Perversionen der Finanzierung durch Blockchain-Technologie, wurde motiviert, eine verbesserte Version von ICOs, DAICOs, zu entwickeln. Vitalik hat dieses Konzept im Januar 2018 übernommen.

Ein DAICO ist die Fusion eines DAO und eines ICO.

Die DAO steht für Decentralized Autonomous Organization. Im Wesentlichen handelt es sich um einen Smart Contract, der durch ein unveränderliches und transparentes Programm die Interaktion zwischen einer Gruppe von Einheiten und die interne Verwaltung eines oder mehrerer Vermögenswerte auf kollaborative Weise definiert.

DAICOs heben die Rolle des Treuhandkontos auf eine neue Ebene und eliminieren die Möglichkeit von Korruption mit vollständigem Verlust von Geldern, wobei der Smart Contract die Gelder blockiert, bis die Anleger selbst ihre Ausgaben genehmigen.

Das heißt, bei DAICOs fungieren alle Anleger als Treuhänder.

Auf diese Weise und anders als bei einem ICO würde die Finanzierung in einem Smart Contract blockiert, wobei die Investoren diejenigen wären, die während der Entwicklung des Projekts die Mittel demokratisch freigeben könnten, basierend auf den bisherigen Ergebnissen des Projekts und seiner Ergebnisse zukünftige Vorschläge.

Wenn Token-Inhaber mit der Entwicklung des mit dem ICO verbundenen Projekts nicht einverstanden sind, können sie im Wesentlichen für die Rückgabe ihrer Gelder stimmen.

Dies bedeutet, dass es sich um Fonds handelt, die von den Anlegern selbst verwaltet werden. Ein Prozess, der den Anlegern die korrekte Verwendung der Mittel sicherstellt.

Dadurch entsteht ein faires Ökosystem wechselseitiger Anreize, da das Entwicklungsteam hinter dem ICO motiviert ist, regelmäßig Verbesserungen am Produkt zu veröffentlichen, damit Investoren es bewerten können. Gleichzeitig wird für Investoren ein Anreiz geschaffen, weiterhin Phasen der Erstfinanzierung freizuschalten, damit sich das Projekt weiterentwickelt und die von ihnen erworbene Währung weiter an Wert gewinnt. Solange sie der Ansicht sind, dass es sich lohnt, die Initiative weiter zu finanzieren, werden die Mittel innerhalb der festgelegten Fristen freigegeben.

Aber Vorsicht! Ein DAICO hat auch seine potenziellen Probleme:

1. Fehler: Wenn ein DAICO schlecht programmiert wurde, könnte es in einer „Tragödie“ enden. Deshalb eröffnet sich ein sehr wichtiges Spezialgebiet im Bereich Smart Contracts.
2. Handhabung: Wenn Entwickler über einen großen Anteil der verteilten Token verfügen, müssen sie nur einen kleinen Prozentsatz der Mitwirkenden beeinflussen, um deren Abstimmung zu beeinflussen und mehr Mittel aus dem Smart Contract freizugeben.
3. Geringe Beteiligung: Wenn die Teilnehmer der Meinung sind, dass sie keinen Einfluss auf die Richtung des Projekts haben, könnte der Abstimmungsprozess zu einer Distanzierung führen und so eine Kette der Nichtbeteiligung erzeugen, die so weit führt, dass das Projekt trotz normalem Betrieb und Einhaltung der Vorschriften keine Mittel freigibt.

Ob sich diese Initiative durchsetzen wird, bleibt abzuwarten. Vielleicht sind DAICOs nur der Zwischenschritt eines noch besseren Vorschlags. Der Nährboden für neue Verbesserungen reißt derzeit nicht ab.

Finanzierung offener Software und nicht eines Unternehmens

Trotz der absoluten Freiheit und der radikalen Veränderungen in der Art und Weise, wie die Generierung von Kryptowährungen funktioniert, von geminten über vorgeminte bis hin zur „spontanen Generierung“, sind nicht alle damit zufrieden angewandtes Modell.

Viele glauben, dass einige Modelle nicht demokratisch sind, da diese Kryptowährungen immer wieder für den Einsatz in einem privaten Unternehmen oder einer privaten Software geschaffen werden, wo letztendlich die Aktien des Unternehmens und nicht die Kryptowährung an Wert gewinnen und Dividenden generieren.

Es gibt diejenigen, die argumentieren, dass, wenn diese Token auf offenen Protokollen funktionieren würden, die jeder nutzen kann, es keine Szenarien geben würde, in denen das Unternehmen nur versucht, durch die Ausgabe eines Tokens reich zu werden, und dass der Schwerpunkt auf der Schaffung einer echten Benutzerfreundlichkeit liegen würde, die die Kryptowährung ausmacht Wertsteigerung, da das Protokoll Open Source ist und jedes Unternehmen es wiederverwenden kann.

Unterschied zwischen Token und Kryptowährung

An diesem Punkt können wir die Hauptnuance zwischen traditioneller Kryptowährung und Token (in ICO entstandene Kryptowährungen) erkennen.

Wir wissen, dass zwischen den Wörtern Token und Kryptowährung ein schmaler Grat liegt.

Im Wesentlichen sind Token und Kryptowährungen ähnlich. Beide können als Darstellungen von Vermögenswerten behandelt werden, sie funktionieren mittels Kryptografie auf der Blockchain-Technologie, sie können frei getauscht und somit mit einem auf Angebot und Nachfrage basierenden Preis notiert werden, und sogar der Name ist sehr ähnlich, da eine Kryptowährung auch als solche verstanden werden kann ein Token (ein „Token“ auf Englisch).

Wenn die Linie also irgendwann abgegrenzt werden sollte, um sie zu unterscheiden, kann dies möglicherweise an der Art und Weise liegen, wie sie generiert wird:

• Es werden Token ausgegeben. Genau wie der Euro.
• Kryptowährungen haben keinen Emittenten, sie werden auf der Grundlage eines durch ein Protokoll definierten Wettbewerbs generiert.

Gesetzgebung und Steuern

Obwohl es stark vom Land abhängt (und davon, wie neu diese Technologie ist), scheint etwas zu sein üblich bei ICOs.

Logischerweise gibt es das zwei Teile zur Regulierung, aus der Sicht derjenigen, die am ICO teilnehmen, und andererseits derjenigen, die es durchführen.

Denken wir daran, dass, sei es durch das Anbieten von Aktien (deren Kauf und Verkauf) oder durch den Erhalt von Geld durch Crowdfunding, die gobierno will seinen Anteil:

• Wenn ein Unternehmen a OPV und Anteile abnimmt, wird dieses Unternehmen das tun müssen deklariere sie und Sie zahlen Steuern in Ihrem Land.
• Wenn Sie Aktien kaufen/verkaufen, Gewinne werden besteuert in Ihrem Wohnsitzland.
• Beim Crowdfunding gab es am Anfang eine Art Gesetzeslücke und es sah so aus, als müssten keine Steuern gezahlt werden, doch schon bald wurde in dieser Angelegenheit gehandelt, so dass jeder Unternehmen, das in Spanien ansässig ist und eine Finanzierung erhält (auch wenn sie eine Ausländerin ist) muss das bezahlen porcentaje das entspricht dem Fiskus.

Aber was ist mit ICOs? Hinter vielen von ihnen stehen keine Unternehmen, sondern eine Gruppe von Menschen, über die manchmal nichts bekannt ist. Investoren können anonym, Einzelpersonen oder Gruppen sein und können sogar Maschinen sein.

Darüber hinaus unterliegen diese Arten von Operationen derzeit keiner staatlichen Regulierung. Dadurch verlieren sie die Kontrolle über das Geld, sie erheben keine Steuern mehr für diese Geldbewegungen und darüber hinaus könnte dieses Geld für kriminelle Aktivitäten verwendet werden. Aus diesen Gründen kann ein Land jederzeit bekannt geben, dass es ICOs vorübergehend oder dauerhaft verbietet (wie es beispielsweise bereits in China geschehen ist).

In naher Zukunft a Zahlreiche Länder werden damit beginnen, ICOs gesetzlich zu erlassen, und es wird wichtig sein, die weltweite Richtung zu sehen. In Kräften wie Japan o Kanada Es ist absehbar, dass ICOs steuerlich sehr ähnlich sein werden wie IPOs (Aktienverkäufe).

Es ist besonders erwähnenswert Gibraltar, ein Land, das sich als eine Art Steueroase für ICOs positionieren will. Gibraltar versucht, als erstes Land der Welt eine sehr günstige Gesetzgebung für ICOs zu schaffen.

Sicherheitstoken und Utility-Token

Es ist zu beachten, dass je nach Nutzen der Kryptowährung unterschiedliche Regelungen gelten.

Da die Token ausgegeben werden, kann die Regulierung sie anders als Kryptowährungen klassifizieren und sie wiederum je nach Verwendungszweck des Tokens in zwei Kategorien einteilen:

• Sicherheitstoken: Es handelt sich um solche, die Aktien sehr ähnlich wären, das heißt, sie erwirtschaften Dividenden.
• Dienstprogramm-Token: Diejenigen, die wie Benzin behandelt werden, damit ein bestimmter Anwendungsfall funktioniert.

Dies lässt sich am besten anhand einiger Beispiele erkennen.

Sicherheitstoken: ICO eines Barrens

Stellt sich vor Du möchtest eine Bar eröffnen, und dass Sie diesen Barren durch einen ICO finanzieren möchten, indem Sie bekannt geben, dass die Gewinne des Barrens unter den Inhabern des Tokens verteilt werden.

In diesem Fall handelt es sich bei dem Token um einen Sicherheitstoken, und die Regulierung scheint einer Linie folgen zu wollen: Unter anderem sollen alle Anleger korrekt identifiziert werden.

Leider bedeutet die Identifizierung des Investors Bürokratie hinzufügen, technische Komplexität und Datenmanagement zusätzlich zu Privatsphäre entfernen, etwas, das ein großes Hindernis für Innovationen darstellt.

Wenn man es jedoch nicht hinzufügt, wird angesichts einer tokenisierten Zukunft die greifbare Realität des ständigen und einfachen Risikos der Geldwäsche immer normaler.

Utility-Token: ICO eines Videospiels

Stellen wir uns das in diesem anderen Beispiel vor Wir wollen ein Videospiel machen, und dass wir ein ICO starten werden, um es zu entwickeln. Wir können den Anlegern erklären, dass der Token zum Kauf von Waffen im Spiel verwendet wird, also die interne Währung des Spiels, da er nur dafür verwendet wird.

In diesem Fall haben wir ein erstellt Dienstprogramm-Token.

Bei Utility-Tokens scheint die Regulierung ihre Emittenten nicht dazu zwingen zu wollen, so viele Anforderungen zu erfüllen.

Wie dem auch sei, am Ende haben beide das Gleiche: bestimmte Kryptowährungen mit einem bestimmten Wert zu haben, der durch den Angebots- und Nachfragemarkt festgelegt wird.

Deshalb in Bit2Me Wir argumentieren, dass, falls überhaupt eine Regulierung erforderlich ist, diese Regulierung letztendlich für die Börsen selbst gelten sollte, da diese Token an Börsen gehandelt und gegen Geld getauscht werden können. Bit2Me eher als dass Unternehmer ein ICO starten, da dies die Innovationskraft der Menschheit blockieren würde.

Die beliebtesten ICOs

Die Zahl der ICOs wächst erstaunlich schnell. Jeden Tag suchen neue Projekte und Unternehmen nach einer Finanzierung über dieses Tool.

Aber schauen wir uns einige der berühmtesten ICOs an.

Ethereum

Fecha: 2014
Gesammelt: 17 Millionen US-Dollar.
Beschreibung: Intelligente Verträge haben sich weiterentwickelt. Dahinter steht ein starkes Entwicklungsteam.

Filecoin

Fecha: 2017
Gesammelt: 257 Millionen US-Dollar.
Beschreibung: Versucht, ein dezentrales Speicherprotokoll zu entwickeln.

NEO

Fecha: 2016
Gesammelt: 50 Millionen US-Dollar.
Beschreibung: Implementiert P2P-Netzwerke, digitale Zertifikate, Interoperabilität zwischen Ketten, Transaktionen zwischen verschiedenen Technologien und Ausführung intelligenter Verträge.

Bancor

Fecha: 2017
Gesammelt: 150 Millionen US-Dollar.
Beschreibung: Ermöglicht jedem, seinen eigenen digitalen Token zu erstellen und ihn zu aktivieren, ohne dass Dritte durch intelligente Verträge erforderlich sind.

Tezos

Fecha: 2017
Gesammelt: 237 Millionen US-Dollar.
Beschreibung: Dezentrale Plattform, die von einer echten digitalen Community verwaltet wird.

Tupfen

Fecha: 2017
Gesammelt: 140 Millionen US-Dollar.
Beschreibung: Von ehemaligen Mitgliedern von Ethereum entwickelte Technologie, die darauf abzielt, ein Protokoll für den Informationsaustausch zwischen den verschiedenen bestehenden Blockchains zu erstellen.

Links

Wenn Sie wissen möchten, welche ICOs gerade laufen oder durchgeführt wurden, sind einige der Websites, auf denen sie aufgeführt sind, ein guter Ausgangspunkt.

Denken Sie daran: Achten Sie nicht darauf, was diese Websites sagen oder empfehlen, sondern nutzen Sie sie immer als Quelle zur Ergänzung Ihrer Recherche. Oft erhalten sie Geld dafür, dass sie ein bestimmtes ICO fördern und positiv darüber reden.

• https://tokenmarket.net: Eine der umfassendsten Websites, die Informationen zu den verschiedenen ICOs zusammenstellt und aktualisiert. Wir können ICOs sehen, die in Bearbeitung sind, die noch ausstehen oder die bereits abgeschlossen sind.
• https://www.smithandcrown.com: Sie führen Recherchen und Analysen zu jeder Kryptowährung und jedem ICO durch. Es handelt sich in der Regel um gute Studien, die umfassend durchgeführt wurden.
• https://www.icocountdown.com: Sie zeigen eine Liste „zuverlässiger“ ICOs. Wenn einer aus irgendeinem Grund nicht passt, zeigen sie ihn nicht und erläutern die Gründe dafür.
• https://www.icoalert.com: Warnungen und Berichte, obwohl die Berichte kostenpflichtig sind, sind die kostenlosen interessant.

Keine dieser Websites, von den Dutzenden, die es gibt, listet alle ICOs auf, die es gibt, sie entscheiden, welche ICOs aufgelistet werden.

Fazit

Jetzt wissen Sie, was ICOs sind, ihren Ursprung und ihre Entwicklung und wie sie ablaufen Vorsicht vor Betrügereien und wie die DAICO Sie können ein Vorher und Nachher im darstellen Financiación kollektiv.

Vor diesem Hintergrund empfehlen wir Ihnen dringend, hineinzugehen und nachzuschauen Projekte interessant. Bewerten Sie ein Projekt niemals nach der Rentabilität, da diese sehr schwer vorherzusagen ist. Tun Sie es vielmehr, weil Sie sehen und verstehen, dass das Projekt etwas schafft, für das Sie eine Leidenschaft haben.

Und schließlich, aber sehr wichtig, ist die Investition in einen ICO fast immer gleichbedeutend mit dem Wegwerfen von Geld: Wenn nach einem análisis en detalle Traust du dich, mit jemandem den Schritt zu wagen, Investieren Sie NIEMALS mehr Geld, als Sie sich leisten können, und betrachten Sie es als verloren.

Häufig gestellte Fragen – Was ist ein ICO?