Le trading sur marge ou le trading avec effet de levier est une forme de trading dans laquelle les positions que vous prenez sont exploitées par le courtier ou les plateformes que vous utilisez pour participer aux marchés. Ceci dans le but de multiplier les profits que vous pouvez avoir avec vos opérations réussies, mais en même temps, multiplier vos chances de tout perdre.
SSi vous avez participé au monde du trading, vous aurez sûrement vu le terme trading sur marge ou effet de levier. Il s'agit d'une méthode de trading avec laquelle nous pouvons utiliser des fonds fournis par un tiers, qui est généralement la plateforme de trading que nous utilisons. Le but est de renforcer notre position et de générer ainsi des profits plus élevés de nos opérations.
Grâce à cela, les comptes de trading sur marge permettent aux traders d'obtenir des sommes de capital plus importantes, ce qui leur permet de mieux tirer parti de leurs positions. Cependant, cette capacité à augmenter le capital en jeu est dangereuse, car tout comme elle peut générer de très bons profits, elle peut aussi générer des pertes et des dettes importantes.
Malgré cela, ces outils sont devenus très importants, non seulement sur les marchés traditionnels, mais également sur les marchés de la crypto-monnaie. Pour cette raison, nous souhaitons dédier cet espace pour comprendre le fonctionnement du trading sur marge, quels sont ses avantages et quelle est la meilleure façon d'utiliser ces outils.
Comment fonctionne le trading sur marge?
Vous devez d'abord comprendre que cette fonctionnalité n'est dans presque aucun échange, seulement dans certains. Dans les bourses disposant de cette fonctionnalité, lorsque vous souhaitez opérer en effectuant une opération de trading sur marge, vous devez engager un pourcentage de la valeur totale de l'ordre que vous allez créer.
Par exemple, si vous souhaitez créer une commande de 10.000 €, engageant 2.000 € de votre capital (marge), la plateforme doit avoir la capacité de tirer parti de votre position (vous accorder un prêt) de 5x pour atteindre la commande totale que vous souhaitez passer. Si la plateforme accepte vos conditions d'effet de levier, vous aurez alors réalisé avec succès une opération de trading sur marge, et le succès et l'échec de votre position dépendront du marché et de votre étude de celui-ci.
À ce stade, si vous remportez la position, vous ferez des bénéfices comme si les 10.000 € de la position étaient votre propriété, à partir de là, la plate-forme divisera les bénéfices pour vous et la plate-forme. C'est la fin heureuse, pour le dire dans un sens. Cependant, si votre position perd, tout l'argent que vous avez mis dans la position sera perdu, et pour cela vous n'aurez à perdre qu'un cinquième, puisque vous êtes endetté à x5.
Cette deuxième option, malheureusement, est l'option la plus courante, étant donné que la volatilité du marché de la crypto-monnaie est élevée, et il est extrêmement facile d'être tenté par de gros leviers et avec elle que nos opérations sont fermées en perdant tout en quelques heures.
Niveaux de levier
Bien sûr, ce qui précède est un exemple très simple pour comprendre le fonctionnement du trading sur marge. La réalité est que chaque plateforme de trading ou courtier qui prend en charge cette fonctionnalité a ses propres règles sur la façon dont ils appliquent le trading sur marge, et en particulier les marges et les niveaux de levier qu'ils autorisent à leurs utilisateurs sur les paires de trading qui ont des actifs.
En fait, les niveaux de levier sont l'un des points les plus variables du trading sur marge. Par exemple, sur les marchés boursiers, il est normal de voir un effet de levier de 2x à 5x. Sur les marchés à terme, vous pouvez généralement voir un effet de levier de 15x à 25x. D'un autre côté, sur les marchés des changes, il n'est pas rare de voir des opérations sur marge avec un effet de levier de 200x, ce qui nous donne une idée de la façon dont ces marchés sont gérés et des possibilités d'effet de levier qui existent dans chacun d'eux.
La même chose se produit sur les marchés de la crypto-monnaie. Sur ces marchés, l'effet de levier le plus courant varie de 5x à 10x pour les paires de trading les plus importantes, en particulier celles de Bitcoin. Mais il existe des plates-formes qui offrent un effet de levier même 100x, comme c'est le cas avec Bitmex.
AVERTISSEMENT
Ces types de marchés ne sont pas recommandés pour presque tout le monde, à moins qu'ils ne sachent bien ce qu'ils font et acceptent les conséquences de ce qui peut arriver. Ce sont des endroits avec une grande possibilité de perdre votre argent. Certaines personnes le comparent à un casino.
Types d'opérations
Contrairement aux marchés traditionnels, le trading sur marge permet également de gagner de l'argent lorsque le prix de quelque chose baisse, c'est-à-dire d'ouvrir des opérations courtes (vente d'un actif suite à une baisse de sa valeur), en plus de l'opération normale et longue (achat d'un actif par augmentation de valeur).
Les deux fois, la marge du trader reste verrouillée comme garantie pour les fonds empruntés. Cette garantie permet aux plateformes de trading de clôturer des positions sans pertes sur leurs fonds empruntés. Mais au lieu de cela, les fonds d'entiercement sont liquidés, entraînant la perte de la position entière du trader.
De nombreux commerçants, en particulier ceux qui débutent dans le monde du trading, considèrent cela comme injuste. Cependant, il est compréhensible que la plateforme protège votre investissement et en cas de perte de votre opération, réglez-la en économisant vos fonds. Cette action est connue sous le nom d '«appel de marge» et c'est la pire chose qui puisse arriver à un trader qui utilise le trading sur marge. Cela signifie que non seulement le pari que vous avez fait n'a pas réussi, mais que vous avez perdu tout l'argent mis dans la position. Mais si au contraire, l'opération réussit, vous obtiendrez le profit, multiplié par l'effet de levier.
Ce point est essentiel à comprendre, et il est également important que vous sachiez que chaque plateforme a ses propres règles en matière d'effet de levier ou de traitement des marges, entre autres. Donc, si vous décidez de franchir le pas, malgré tout le risque que cela comporte, la première chose à faire en entrant dans ce monde du trading sur marge, incontestablement, est de revoir attentivement les conditions de la bourse où vous souhaitez opérer.
Exemple d'opération de trading sur marge
Ci-dessous, nous détaillerons un exemple simple de trading sur marge afin que vous compreniez mieux son fonctionnement:
Daniel négocie une paire BTC / USD et a un total de 10.000 € en sa possession. Il détecte que le marché est à la hausse, actuellement le prix du BTC est de 9500 €. Daniel estime que le prix continuera d'augmenter, il est très convaincu, et souhaite donc ouvrir un trade long (achat). Cependant, malgré sa conviction, il ne veut miser que 5.000 € et est tellement convaincu que le prix va augmenter qu'il veut en tirer parti, en choisissant un effet de levier de 10x.
De cette manière, Daniel prend 5.000 50.000 € et la met comme sa marge (garantie de levier) dans l'opération. Cela vous permet d'ouvrir une position longue avec un total de 5000 € (10 € x 50.0000 = 5,26 €), soit environ XNUMX BTC.
Une fois son poste ouvert, Daniel attend qu'il culmine dans les paramètres qu'il a saisis. Pour être plus précis, Daniel estime que Bitcoin atteindra 9650 €, ce qui générerait un bénéfice d'environ 789 €.
À ce stade, deux choses peuvent se produire:
Si la position de Daniel l'emporte, sa sortie sera de 50.789 789 €, obtenant le bénéfice attendu de 1.900 € en une seule transaction. Ce bénéfice sera distribué sous forme de pourcentage à la fois pour la plateforme (pour être prêteur) et pour Daniel. Les pourcentages varient selon la plateforme. Mais s'il perd, Daniel aura perdu tout son poste (ou une partie importante de celui-ci). Et pour tout perdre, il suffira que Bitcoin baisse de 9.500 € (un cinquième de XNUMX €)
Si Daniel avait réalisé cette opération sans trading sur marge, ses bénéfices auraient été bien inférieurs, en fait ils n'auraient été que de 78 €. Et en cas de problème, Bitcoin devrait atteindre 0 pour tout perdre.
Par conséquent, les outils de trading sur marge attirent beaucoup l'attention des traders afin d'obtenir de meilleurs profits. Cependant, cela peut également entraîner de nombreuses pertes, car personne ne peut savoir si Bitcoin augmentera ou diminuera à coup sûr.
Avantages et inconvénients du trading sur marge
Parmi les avantages du trading sur marge, nous pouvons souligner:
- Cela permet d'obtenir des profits plus importants pour les positions de trading réalisées.
- Le trader peut diversifier un peu mieux ses positions et tirer parti de chacune d'elles. Cette situation peut compenser les risques de pertes de vos transactions en les compensant les unes par rapport aux autres.
- Il est possible d'ouvrir de grandes positions sans avoir à avoir de grosses sommes d'argent sur les bourses. Ceci est particulièrement utile sur les échanges de crypto-monnaie, où la plate-forme pourrait être attaquée par des pirates.
D'autre part, ses inconvénients comprennent:
- Cela peut entraîner de grosses pertes. Les plateformes d'échange avec des options de négociation sur marge peuvent régler les transactions à perte. Par conséquent, lors de l '«appel de marge», cela peut signifier la perte totale de ladite marge. Il y a même la possibilité de pertes qui dépassent la marge saisie par le trader, vous laissant avec une dette.
- Ce n'est pas un outil pour les utilisateurs débutants ou moyens. Sur des marchés tels que les crypto-monnaies, la forte volatilité des actifs rend ces opérations particulièrement risquées.