Le protocole Alpaca Finance (ALPACA) est un protocole DeFi qui fonctionne au-dessus du réseau BNB Smart Chain et Fantom, et est devenu l'un des plus grands protocoles DeFi sur les deux réseaux.
ELe protocole est axé sur l'octroi de prêts (prêt/emprunt), ainsi que sur la création de stratégies d'agriculture de rendement avec les jetons soutenus par la BNB Smart Chain. De cette manière, Alpaca cherche à ce que ses utilisateurs et fournisseurs de liquidités puissent obtenir des rendements sûrs et stables. Et, en même temps, il offre un accès à des prêts non garantis pour des positions d'agriculture à effet de levier, ce qui contribue à multiplier les bénéfices qui en résultent, en échange de conditions de risque plus élevées.
Avec tout cela, il est clair qu'Alpaca cherche à amplifier la liquidité du secteur DeFi au sein de la BNB Smart Chain. De ce fait, Alpaca est un élément fondamental de son écosystème DeFi et l'aide à continuer à croître et à générer un environnement propice au développement du secteur dans ladite blockchain.
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Origine d'Alpaga Finance
L'histoire d'Alpaca Finance commence au premier trimestre 2021, par un groupe de développeurs intéressés à alimenter l'écosystème BNB Smart Chain DeFi. Au cours des premiers mois de la vie d'Alpaca, le projet a recueilli beaucoup de soutien au sein de la communauté, notamment pour sa facilité d'utilisation, la capacité de générer des voûtes de jalonnement et une agriculture de rendement avec de bonnes récompenses, la génération de synthétiques et une série de services qui ont été étendus au fil du temps, comme l'arrivée de l'AUSD, sans négliger sa stratégie déflationniste d'achat et de brûlage pour le jeton ALPACA. Tout cela a vu la plate-forme croître rapidement pour atteindre plus de 1,8 milliard de dollars en valeur totale verrouillée (TVL), tout en continuant à développer des partenariats avec d'autres protocoles et en ajoutant de nouveaux coffres de jalonnement.
Ainsi, fondamentalement, Alpaca Finance cherche à dynamiser l'espace DeFi de BNB Smart Chain, avec des options intéressantes qui attirent ses utilisateurs et qui transforment le protocole en la plus grande référence DeFi de ce réseau. En réalité, l'un des plus grands avantages du protocole est peut-être qu'il permet aux emprunteurs d'accéder à des prêts non garantis pour augmenter leur rendement agricole et donc ses performances. La nature de ces prêts permet également aux emprunteurs de créer des jetons synthétiques, appelés ibTokens.
Comment fonctionne Alpaga Finance ?
Maintenant, comment Alpaca Finance réalise-t-elle tout cela ? Quelle est la formule de son fonctionnement ? Eh bien, parmi ces éléments, nous pouvons citer :
Alpaca Token, à l'origine de la tokenomics du protocole
Alpaca Finance, en tant que bon projet DeFi, a son propre jeton, le jeton ALPACA. Le jeton a été lancé sans prévente ni extraction préalable. Fondamentalement, le jeton a commencé son histoire à partir de 0, étant donné qu'il a parmi ses fonctions :
- Offrir des avantages économiques aux utilisateurs de la plateforme. Par exemple, ceux qui ont des LP au sein d'Alpaca, recevront les commissions correspondantes de leurs LP en jetons ALPACA.
- Il sert d'outil pour effectuer des rachats de jetons dans le cadre du protocole, ce qui est essentiel pour Alpaca tokenomics.
- Enfin, c'est le jeton qui sera brûlé par le protocole, puisque ledit jeton a été pensé pour avoir une nature déflationniste à long terme.
Ces trois points indiquent clairement qu'au fur et à mesure de l'émission de jetons ALPACA, un maximum sera atteint et à ce moment-là, la combustion se poursuivra jusqu'à ce qu'elle soit réduite selon des paramètres décidés par la communauté via une gouvernance décentralisée. L'idée est d'éviter la situation qui a été reproduite dans d'autres projets tels que PancakeSwap, où l'émission de jetons CAKE a été si élevée qu'elle a fini par diluer sa valeur. Cependant, la stratégie d'Alpaca Finance vise à minimiser ce risque en essayant de maintenir un bon niveau de valeur pour le jeton ALPACA, ce qui affecte directement les revenus LP et le rendement agricole de ses utilisateurs, en plus de continuer à attirer des capitaux vers le protocole.
Pour réaliser tout cela, Alpaca Finance émettra un total de 188 millions de jetons ALPACA. Ces jetons seront émis selon le schéma de récompense suivant :
Et qui aura une distribution comme le montre le graphique suivant :
Preuve de brûlure en alpaga
La réduction de l'offre de jetons ALPACA est entre les mains d'un processus Proof of Burn (PoB) qui fonctionne depuis le début du protocole. Cela fonctionne comme un mécanisme de déflation pour augmenter la valeur des jetons ALPACA à long terme. Le système est assez complexe et prend en compte les points suivants :
- Frais de règlement. Ici, 4 % (sur 5 %) de tous les frais de règlement sont utilisés pour le rachat et la gravure de jetons ALPACA dans le cas de robots de règlement tiers. Dans le cas où la liquidation est initiée par le bot interne Alpaca, la totalité des 5 % de la récompense de liquidation est reversée au buyback & burn.
- Taux de rendement des prêts. 10% (sur 19%) des taux d'intérêt du prêt sont utilisés pour le rachat et la combustion des jetons ALPACA.
- Ventes d'Alpies NFT. 20% de la procédure de vente seront utilisés pour le rachat et le brûlage.
- Alpes NFT redevance. 2,5% (sur 5%) des ventes secondaires des Alpies vont au rachat et au brûlage.
- Taux de stabilité AUSD. 50% des frais de stabilité vont au rachat et à la combustion.
- Taux de rendement de l'agriculture automatique AUSD. 5% (sur 9%) vont au rachat et au brûlage.
- Frais de gestion automatisée du coffre-fort. 50% des frais de gestion sont utilisés pour le rachat et la consommation.
- Frais de retrait automatisé du coffre-fort. 50% des frais de retrait vont au rachat et à la consommation.
Tout ce processus de buyback & burn a conduit à brûler quelque 22.669.496 4.760.594,16 4 ALPAGA, depuis le lancement du protocole. Cela représente environ 2022 XNUMX XNUMX $, au prix actuel (XNUMX juillet XNUMX) pour le jeton ALPACA. Toutes les informations sur les incendies jusqu'à présent peuvent être vues dans l'image suivante :
Coffres-forts automatisés en alpaga
Alpaca Finance a un vif intérêt à proposer des produits DeFi de premier plan, et parmi eux, les coffres-forts automatisés sont son produit le plus important. Les coffres-forts automatisés ou coffres-forts automatisés sont des coffres-forts qui exécutent des stratégies complexes pour les utilisateurs, similaires à un fonds spéculatif. Nous avons actuellement deux stratégies pour les coffres-forts automatisés, qui sont la stratégie de marché neutre et la stratégie d'épargne.
un coffre de Stratégie de marché neutre, cherche à créer une stratégie d'agriculture de rendement à effet de levier dans laquelle vous pouvez cultiver des paires APY élevées tout en minimisant votre risque en couvrant l'exposition au marché. Le coffre-fort automatisé élimine la plupart des risques de marché en augmentant simultanément les positions longues et courtes et en les rééquilibrant afin que les utilisateurs puissent maintenir une exposition neutre. Ou mieux expliqué en langage Alpaca : rendement élevé et faible risque.
De son côté, une voûte de Stratégie de coffre-fort d'épargne, exécute une stratégie à faible risque similaire au prêt ou au jalonnement de crypto-monnaies (telles que ETH, BTC, BNB, etc.) mais offrant des APY plus élevés. Pour y parvenir, cette stratégie vise à maintenir et à cultiver simultanément des positions longues et courtes, en les rééquilibrant afin d'éliminer le risque de liquidation et de maintenir une exposition 1xLong.
Bien que les deux stratégies aient leurs avantages et leurs inconvénients, Alpaca a travaillé dur sur ses algorithmes pour offrir le meilleur d'entre eux, avec un grand succès dans sa mise en œuvre. En fait, une partie de la réalisation du dépassement de 1,8 milliard de TVL dans le cadre du protocole est due précisément à ces deux produits.
AUSD, le stablecoin Alpaga
Un autre acteur important dans le fonctionnement d'Alpaca Finance est le stablecoin AUSD (AlpacaUSD). L'AUSD est considéré comme un stablecoin agricole à rendement automatique qui fonctionne grâce au surdimensionnement des coffres utilisés pour son émission. Bien que le système ne soit pas aussi robuste que celui de DAI, l'AUSD est un stablecoin qui a fait preuve de solidité face à des événements de marché assez forts, comme la chute de Terra-Luna, qui n'a pratiquement pas affecté la valeur de ce jeton et son ancre 1:1 avec le dollar. Pour leur surdimensionnement, les voûtes AUSD sont adossées à des actifs tels que ETH, BNB, USDT, BUSD, BTCB et TUSD.
Le principal AUSD se produit au sein même d'Alpaca Finance, où les prêteurs peuvent garantir leurs dépôts (ibTokens) pour emprunter des AUSD, qu'ils peuvent utiliser à l'intérieur et à l'extérieur d'Alpaca Finance pour des rendements supplémentaires. Les prêteurs peuvent ainsi continuer à gagner des APR de prêt et à jalonner des APR, tout en empruntant des AUSD pour les utiliser comme bon leur semble, débloquant un potentiel de profit encore plus grand et augmentant considérablement la flexibilité et les cas d'utilisation de leur capital.
Certaines utilisations potentielles des AUSD sont :
- Stake AUSD pour des rendements supplémentaires.
- Vendez des AUSD en actifs de prêt pour tirer parti des positions de prêt (plus d'AUSD peuvent également être demandés).
- Vendez des AUSD dans d'autres actifs pour ouvrir des positions agricoles à haut rendement à effet de levier.
- Vente d'AUSD dans d'autres actifs à déployer dans des protocoles externes.
- AUSD rend les prêts sur Alpaca Finance plus efficaces en capital et plus flexibles que toute autre plate-forme de prêt, renforçant la place d'Alpaca Finance en tant que principal protocole DeFi 2.0.
Cependant, tout n'est pas positif au sein de l'AUSD. Son petit marché par rapport à d'autres pièces (comme DAI ou USDT) en fait un jeton peu accepté dans d'autres protocoles DeFi. De plus, son rendement APY est assez faible en comparaison et l'arrimage 1: 1 au dollar n'est pas aussi stable que les autres pièces stables, atteignant des creux comme 0,86 $ (le 4 avril 2022). Loin de là, AUSD est un stablecoin qui offre de nombreuses possibilités au sein de l'écosystème BNB Smart Chain.
Alpaga ibTokens
Une autre fonctionnalité intéressante d'Alpaca est la capacité du protocole à créer des synthétiques d'autres jetons, appelés ibTokens. Lorsqu'un utilisateur fournit ses actifs (par exemple, des BNB) aux pools de staking d'Alpaca Finance, les ibTokens sont utilisés pour suivre les fonds qu'ils ont déposés ainsi que les intérêts gagnés.
Chaque fois qu'un utilisateur fournit des fonds au pool de prêts, un solde correspondant en ibTokens lui est émis. Ce solde d'ibTokens est directement proportionnel à la participation qu'ils ont dans le pool de prêts, qui accumule des intérêts pour chaque bloc. Chaque fonds de prêt a son propre ibToken ; par exemple, si un utilisateur prête BNB au protocole, il recevra un solde ibBNB correspondant.
De plus, les ibTokens génèrent des intérêts via leur taux de change ; Au fil du temps, la valeur de chaque ibToken augmente, devenant plus de son actif sous-jacent à chaque bloc, même si le nombre d'ibTokens dans votre portefeuille reste le même. Chaque fonds d'entiercement a sa propre utilisation, qui reflétera également combien les ibTokens correspondants prendront de la valeur au fil du temps. Plus un utilisateur a des ibTokens depuis longtemps, plus ces jetons prendront de la valeur. C'est l'accumulation des intérêts. Il n'est pas nécessaire de miser des ibTokens pour profiter de cette appréciation du prix, bien que vous la gagniez pendant que vos jetons sont misés.
Gouvernance décentralisée
Une autre fonction au sein d'Alpaca est la gouvernance décentralisée, où le jeton ALPACA est l'axe central pour y participer. Le mécanisme de gouvernance est un DAO, dérivé du système de gouvernance décentralisé appliqué dans Curve DAO. L'idée d'utiliser ce système est d'inciter les utilisateurs qui participent à la gouvernance à rester fidèles au protocole, à jalonner et à leur offrir des revenus supplémentaires pour cela.
Le système est simple, chaque utilisateur peut prendre ses jetons ALPACA et les verrouiller en échange de jetons xALPACA. Ces jetons vous permettront de participer au système de gouvernance décentralisée du protocole. Le montant de xALPACA que vous recevrez sera calculé en fonction du montant de ALPACA déposé et de la durée restante du blocage, où 1 ALPACA bloqué pendant un an = 1 xALPACA. Votre solde xALPACA diminuera de manière linéaire au fil du temps et atteindra 0 une fois déverrouillé.
Plus vous avez de temps de verrouillage, plus vous recevrez de xALPACA, ce qui se traduit par plus de profit pour l'utilisateur, ainsi que plus de pouvoir de vote dans un multiple plus élevé de votre APY de récompense et de votre pouvoir de vote de gouvernance.
Alpies, les NFT au sein d'Alpaca et son futur GameFi
Les Alpies sont une collection de NFT qui ont un numéro limité de 10.000 XNUMX pièces, et qui seront lancées à la fois sur la chaîne BNB et ETH. Les deux pools sont pontables entre BNB Chain et ETH, vous pourrez donc les échanger sur OpenSea et d'autres marchés.
L'objectif principal de ces NFT est d'encourager les utilisateurs d'Alpaca à faire partie d'un futur jeu Play-2-Earn (P2E) qui sera construit par l'équipe d'Alpaca dans le but d'incorporer et de développer un thème GameFi dans le protocole, similaire à ce que l'équipe AAVE a fait, avec leur jeu, Aavegotchi. Ces avatars NFT sont générés aléatoirement à partir de plus de 200 traits uniques dessinés à la main avec trois niveaux de rareté : commun, rare et épique. Les traits plus rares donnent des statistiques plus élevées dans le jeu. Il existe également des effets définis entre certaines fonctionnalités.
Il est nécessaire de posséder 3 Alpies pour entrer dans le jeu, cependant, le jeu ne sera pas limité à seulement 3.333 XNUMX joueurs. Ces Alpies donneront accès à la bêta du jeu. Une fois le jeu rendu public, il sera plus inclusif car il y aura un mécanisme de reproduction qui permettra à ces Alpies de produire plus d'Alpies (apparition différente, stats plus faibles). L'élevage permettra aux détenteurs d'Alpies de gagner un revenu en leur permettant de vendre leurs Alpies nouvellement engendrés. Ce mécanisme est similaire à celui d'Axie Infinity.
Cependant, veuillez noter que tous les avantages utilitaires répertoriés pour les Alpies seront exclusifs à cette collection de 10.000 XNUMX Alpies. Les futurs Alpies issus de l'élevage seront jouables dans le jeu, mais n'auront pas ces avantages.
Les autres avantages exclusifs sont :
- Attribution en prévente du futur jeton du projet Alpaga du jeu
- 50% de levier maximum en plus chez Alpaca Finance
- Futures versions airdrops / cadeaux NFT
- Accès à la bêta du jeu Alpaca
- Statistiques de jeu les plus importantes
- Objets exclusifs gratuits dans le jeu
- Elevage NFT de haute qualité
- Accès à des Discords exclusifs (Illamanati pour Dauntless, Knights Tempaca pour Dreamers, et les deux peuvent accéder à The Paws That Be)
- Accès exclusif à la marchandise physique Alpaga
Conclusions
Comme vous pouvez le constater, Alpaca Finance est un projet axé sur l'offre de plusieurs options de récompense à ses utilisateurs. Grâce à l'utilisation de réseaux hautement évolutifs et de faibles commissions, l'utilisation de ce protocole n'est pas coûteuse en termes de commissions. De plus, son interface épurée et la possibilité qu'elle s'ouvre avec des éléments NFT et GameFi qui feront bientôt partie du protocole, attireront sûrement l'attention de nombreux membres de l'écosystème.
Ainsi, force est de constater qu'Alpaca se démarque non seulement pour proposer un produit solide, sécurisé et décentralisé, mais aussi pour savoir écouter la communauté qui en fait partie. De cette façon, il est clair que l'avenir du protocole continue d'être d'un grand intérêt pour les utilisateurs des blockchains Fantom et BNB Smart Chains, et sûrement, avec son arrivée chez GameFi, nous verrons comment le protocole continue d'atteindre d'autres réseaux comme ETH ou Polygon. .
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