Que sont les CFD Bitcoin?

Les CFD ou Contracts for Difference sont des instruments financiers qui prennent vie sur le marché de la crypto-monnaie et en particulier du Bitcoin, et pour cette raison, nous expliquerons ce qu'ils sont et à quel point ces instruments de trading peuvent être utiles. 

El trading de crypto-monnaie comme Bitcoin C'est devenu une activité qui génère d'énormes mouvements financiers et économiques dans le monde, et l'un des outils qui cherche à en tirer parti sont les CFD ou contrats de différence.

Et ce n'est pas pour moins, avec une valeur qui a dépassé une moyenne de 200 milliards de dollars, Bitcoin est une crypto-monnaie avec un niveau économique imposant et important à travers le monde. Tu peux acheter des bitcoins facilement, rapidement et en toute sécurité grâce à Bit2Me.

C'est un fait qui n'est pas passé inaperçu par les investisseurs et les sociétés financières qui cherchent à transformer Bitcoin en un marché de grande valeur. Un marché qui attire encore plus l'attention des investisseurs du monde entier et qui lui fait gagner en valeur.

En ce sens, les CFD (Contracts for Difference) sont un outil parfait pour dynamiser ces événements. À Bit2Me Academy, nous voulions consacrer un espace pour expliquer ce que sont les CFD et leur impact sur le monde du Bitcoin et des crypto-monnaies en général.

Qu'est-ce qu'un CFD et son origine?

Un CFD ou un contrat pour différence (de l'anglais, contrats pour différence), sont des instruments financiers dont le prix est basé sur la différence entre le prix d'entrée et le prix de sortie d'un actif sous-jacent. En termes simples, un CFD reflète les états de valeur d'un actif à la fois au début et à la fin d'une journée.

Grâce à ces caractéristiques, les traders ont la possibilité de négocier différents types d'actifs sans les posséder, tels que des indices, des actions, des contrats à terme, etc. Par exemple, lorsque vous achetez un CFD sur une action, vous n'êtes pas le propriétaire de l'action, vous avez un contrat avec le courtier.

Cela signifie que les CFD sont des instruments dérivés du type OTC (en vente libre) ou d'autres marchés secondaires non réglementés. C'est-à-dire, Ils ne sont pas cotés sur un marché organisé mais sur des marchés privés et leur négociation se fait entre des parties de confiance. Pour cette raison, de nombreuses réglementations dans différents pays considèrent les CFD comme une option d'investissement très risquée et imposent même de fortes restrictions à leur utilisation.

L'origine des CFD nous emmène en Angleterre dans les années 1950, lorsqu'ils ont été créés pour faciliter l'accès à la négociation d'opérations avec beaucoup de levier, notamment pour les hedge funds. En Espagne, les CFD ont commencé à être négociés en 2007. Depuis lors, CNMV y ESMA (Autorité européenne des marchés financiers) ils ont émis plusieurs avertissements concernant ces instruments.

Comment fonctionne un CFD?

Comme son nom l'indique, les CFD consistent en un contrat qui vous permet d'acheter ou de vendre un actif en tenant compte de la différence de prix dudit actif. A aucun moment, l'actif n'est nécessaire et vous pouvez «acheter» ou «vendre» quelque chose que vous ne possédez pas. De cette manière, le gain ou la perte dudit opposé est donné par la différence entre le prix d'entrée dans la position et le cours de clôture de la position.

Par exemple, si nous créons un CFD de 10.000 € avec un prix de position d'entrée en Bitcoin de 8000 € et un prix de position de sortie de 8500 €, nous aurons affaire à un contrat avec un bénéfice positif de 6,25%. Autrement dit, ce contrat nous rapportera un bénéfice total de 625 €, pour un total de 10.625 XNUMX € lors de notre retrait de position finale.

Cependant, sur ces 10.000 XNUMX € en place, seule une petite partie est réellement notre investissement, car le capital a été augmenté grâce à un effet de levier accordé par la plateforme du courtier. Par conséquent, la seule chose que nous gagnons est notre investissement initial, un pourcentage des bénéfices obtenus par le CFD, moins les commissions et les intérêts que la plateforme nous facture. Et en cas de pertes, nous pouvons perdre tout notre argent.

L'effet de levier, les principales caractéristiques des CFD

Nous pouvons donc dire cela; Les CFD sont des produits «à effet de levier». En plus d'offrir une exposition aux marchés, obligeant l'investisseur à ne contribuer qu'une petite marge (dépôt) de la valeur totale de l'opération. Ainsi, ils permettent aux investisseurs de profiter de la hausse des prix (en supposant des «positions longues») ou de la baisse des prix (en supposant des «positions courtes») des actifs sous-jacents.

Si vous entendez l'expression «aller à court», cela signifie qu'elle fait référence à un ordre de vente. Et inversement si vous entendez "aller longtemps", où il fait référence à un bon de commande.

Lorsque le contrat est fermé, l'investisseur facturera ou paiera la différence entre les valeurs de clôture et d'ouverture du CFD des actifs sous-jacents. Si la différence est positive, le fournisseur de CFD vous paiera. Si la différence est négative, vous devrez payer le fournisseur de CFD. Cette situation est ce qui conduit souvent les investisseurs qui ne savent pas comment gérer ces outils à subir de grosses pertes.

D'un autre côté, les CFD peuvent sembler similaires à des investissements plus conventionnels comme les actions, mais la vérité est qu'ils sont très différents. En effet, dans le cas des CFD, l'investisseur n'acquiert ou ne possède jamais réellement l'actif sous-jacent au CFD, il n'a qu'un contrat qui lui permet d'accéder à une comparaison dudit actif sur un marché privé.

Avantages et inconvénients des CFD

Bien sûr, les CFD ne sont pas un outil parfait et, comme tout le reste, ils offrent des avantages et des inconvénients lors de leur utilisation. Nous avons donc ce qui suit:

Avantages des CFD

1. C'est un outil qui permet un accès direct au marché (Direct Market Access ou DMA, pour son acronyme en anglais). Cela permet à certains Les courtiers peuvent vous permettre d'investir dans des CFD directement sur le marché, sans passer par des intermédiaires.
2. Les opérations réalisées avec les CFD permettent de générer des bénéfices en marchés haussiers et baissiers, ce qui n’est pas possible avec d’autres instruments financiers.
3. Il permet des opérations avec effet de levier.
4. Contrairement aux marchés réglementés, les CFD vous permettent de négocier 24 heures sur 5, XNUMX jours sur XNUMX.
5. Vous pouvez adapter le montant que vous investissez en CFD (le volume du contrat) à la taille du compte ou au risque maximum que vous souhaitez prendre en tant qu'investisseur.
6. Dans un cas supposé de distribution de dividendes, l'investisseur à long terme dans Contracts for Difference conserve tous les droits économiques. Si l'investisseur opère à découvert, il doit payer le montant correspondant sous forme de dividendes. La différence avec l'avenir à cet égard est qu'ils n'ont pas de droits économiques.

Inconvénients des CFD

1. C'est un produit assez complexe à comprendre. En Espagne, la CNMV considère qu'ils ne conviennent pas aux investisseurs particuliers en raison de sa complexité et de son risque élevé. En fait, 70 à 90% des investisseurs particuliers perdent tout leur argent lorsqu'ils négocient des CFD. Il existe de nombreuses plates-formes qui vous permettent d'investir dans Bitcoin, mais vous achetez en fait un CFD. Avec Bit2Me, vous achetez de vrais Bitcoins.
2. Le trading de CFD nécessite un suivi et une surveillance constants de votre investissement. N'oubliez pas qu'il s'agit d'instruments complexes et que les marchés ceux qui sont habituellement appliqués sont généralement très volatils.
3. On dit souvent que ces contrats n'ont pas de date d'expiration, contrairement aux futures. C'est en partie vrai depuis que le poste reste ouvert génère généralement le paiement d'intérêts pour ladite option.
4. Les opérations longues ont un coût de financement. Ce coût correspond à la part de l'investissement total qui n'est pas couverte par la marge de garantie.
   
5. Tous les CFD n'ont pas la même liquidité, donc dans certains cas on peut constater qu'il n'y a pas de contrepartie pour l'opération.
6. De nombreux courtiers proposant des CFD sont des escroqueries pure et simple qui cherchent simplement à capturer leurs victimes avec la promesse d'argent facile et de profits qui ne correspondent pas à la réalité.

Bitcoin CFD, un outil de trading risqué

L'arrivée des CFD sur Bitcoin et d'autres crypto-monnaies est un autre véhicule d'investissement pour le monde de la crypto. Bien qu'il s'agisse certainement d'un véhicule très spécifique et très risqué, il doit être étudié attentivement. Les données que nous avons fournies précédemment pour des pertes de 70 à 90% pour les investisseurs de détail. Sans aucun doute, ce sont des données qui doivent être prises en compte dans ce type de situation.

Bit2Me ne vend pas de CFD, mais de vrais bitcoins. Mais il existe d'autres plates-formes, comme Plus500 ou eToro, qui le font.

S'il est vrai que l'adoption de nouveaux véhicules d'investissement dans le monde de la cryptographie est une chose positive, tous les véhicules ne sont pas les mêmes. Les contrats à terme Bitcoin, par exemple, ont montré des progrès significatifs et sont largement utilisés dans le monde de la cryptographie. D'autre part, les ETF Bitcoin sont un véhicule recherché depuis longtemps par les investisseurs institutionnels car ils permettront leur participation réglementée sur les marchés de la crypto-monnaie via ces dérivés.

Cependant, les CFD restent sur un terrain que nous pourrions bien qualifier de «dangereux» quand on ne sait pas comment ces mécanismes fonctionnent. En plus de cela, de nombreux courtiers et bourses qui proposent des outils CFD ont tendance à être situés dans des endroits où les réglementations sur ces outils et d'autres sont laxistes ou inexistantes. C'est un point qu'ils ont tendance à utiliser en leur faveur au cas où l'investissement que vous faites irait à son pire scénario.

Par conséquent, les entités de régulation imposent de lourdes restrictions sur l'utilisation et l'accès à ces plateformes, empêchant les investisseurs inexpérimentés de perdre leur argent. Pour cette raison, de Bit2Me Academy nous vous conseillons de bien prendre soin de vos investissements dans ces types de plateformes car ils sont très risqués. Si vous souhaitez acheter des Bitcoins, achetez les Bitcoins tels quels, par exemple ici sur Bit2Me.