Come creare una strategia del costo medio del dollaro (DCA).

Il Dollar Cost Average o Dollar Average Cost (DCA, per il suo acronimo in inglese) è una nota strategia di investimento utilizzata nel mondo delle criptovalute o nel trading di valute tradizionali.

El L'obiettivo principale di questa strategia è consentire all'investitore di ottenere un profitto significativo sul suo investimento totale a lungo termine.

Ciò è possibile perché il DCA aiuta a ridurre l'impatto della volatilità dei prezzi quando si acquistano criptovalute o valuta.

Com'è possibile? Questo perché effettuare acquisti regolari di criptovalute o valute riduce il prezzo medio degli acquisti effettuati, abbassando così la volatilità globale e aumentando le possibilità di ottenere rendimenti migliori a lungo termine.

Dollar Cost Average: i suoi principali vantaggi e svantaggi

Come abbiamo discusso, il Dollar Cost Average (DCA) può essere uno strumento utile per ridurre il rischio di investimento. Tuttavia, gli investitori che utilizzano questa strategia di investimento possono farlo rinunciare a rendimenti potenzialmente più elevati realizzabile con altre strategie. Questo è forse il suo più grande svantaggio, poiché DCA non calcola solo la media del costo dei tuoi acquisti e investimenti, ma anche dei tuoi guadagni.

Un altro punto del DCA è che si tratta di una strategia a lungo termine, di più simile a HODL o risparmio convenzionale. Ciò significa che tieni i tuoi contanti più a lungo, il che ha un rischio inferiore ma spesso produce rendimenti inferiori rispetto all'investimento di una somma forfettaria, soprattutto per periodi di tempo più lunghi.

Quindi, ad esempio, se il mercato aumenta durante un periodo in cui stai facendo la media del costo del dollaro, potresti perdere potenziali profitti che avresti potuto realizzare se avessi investito immediatamente e tutto in una volta.

Inoltre, dobbiamo tenere presente che se eseguiamo un costo medio in dollari, è possibile che noi applicare commissioni aggiuntive dalle piattaforme dove svolgiamo queste operazioni e che queste commissioni potrebbero ridurre la redditività dei nostri investimenti. Infine, uno dei suoi maggiori svantaggi è la necessità di una grande disciplina finanziaria. La gestione di DCA richiede concentrarsi sulla strategia, nel suo buon seguito e nella sua esecuzione in modo esemplare.

Detto questo, possiamo evidenziare i seguenti vantaggi:

• Come primo vantaggio lo troviamo riduci il costo di acquisto dei tuoi beni.
• Come secondo vantaggio, è importante notare che aiuta a farlo ridurre il rischio dei tuoi investimenti.
• Inoltre, è un buon modo per risparmiare o HODL.

Come svantaggi troviamo:

• Maggiori costi in termini di transazioni, in quanto è necessario acquistare regolarmente, con costi che possono variare nel tempo.
• È una strategia che ha un rendimento più basso.
• Questa strategia richiede una forte disciplina finanziaria e un monitoraggio costante dei mercati se vogliamo avere successo con essa.

Perché utilizzare la strategia Dollar Cost Average (DCA)?

L'obiettivo del Dollar Cost Average (DCA), è quello di dividere il tuo investimento totale in porzioni più piccole suddivise in periodi di tempo, in cui l'acquisto di criptovalute o valute può offrirti risultati migliori rispetto a quelli investiti in un unico acquisto. L'idea si basa su un elemento che vediamo sempre nei mercati: volatilità dei prezzi.

Ad esempio, dai un'occhiata alla seguente immagine e al cambio di prezzo tra USD/EUR:

In un mercato controllato e "stabile" come il mercato valutario USD/EUR, puoi vedere momenti in cui l'acquisto di USD (o EUR, a seconda della tua strategia) può funzionare meglio con una prospettiva di risparmio a lungo termine. Naturalmente, ciò non impedisce che i tuoi soldi in quelle valute vengano diluiti dall'inflazione e dalla realtà centralizzata di quelle valute.

Ma. Succede la stessa cosa nel mercato delle criptovalute? La risposta breve è: Sì, e possiamo usarlo per la nostra strategia DCA.

Osserva la seguente immagine:

Come puoi vedere, c'è chiaramente un prezzo medio in questa cronologia dei prezzi di 30 giorni, con alti e bassi giornalieri, quindi può essere più o meno positivo acquistare BTC in un determinato momento per far finire i tuoi soldi. rendimenti seguendo una strategia DCA.

In ogni caso, l'idea e l'obiettivo dell'applicazione dei DCA è di facilitare l'ingresso nel mercato in modo da ridurre al minimo il rischio di un cattivo tempismo. In questo modo, le potenziali perdite che potresti avere a causa di una decisione sbagliata in un determinato momento possono essere recuperate in tutto o in parte durante i futuri acquisti, mantenendo un rendimento positivo nel tempo.

Ora, devi capire che il DCA non garantisce un investimento di successo, ma offre uno strumento molto più affidabile e facile da applicare, soprattutto per coloro che non vogliono partecipare a strategie di trading molto più complesse, come quelle quantitative trading o analisi tecnica. /fondamentale.

Esempio di strategia DCA

Ora diamo un'occhiata a un esempio di strategia DCA in cui eseguiamo un DCA mensile sulla coppia BTC/USD. La strategia è semplice, il 25 di ogni mese effettuiamo un acquisto di $ 500 in BTC e con questo scommettiamo per noi su una strategia DCA positiva sostenuta. Quindi, abbiamo che ogni 25 andiamo a vedere il prezzo di BTC e acquistiamo nel momento in cui osserviamo meglio il prezzo, che ci fornisce la tabella seguente (dei primi 6 mesi dell'anno 2022).

In questo grafico possiamo vedere come viene effettuato l'acquisto secondo la strategia commentata e possiamo vedere chiaramente i ritorni. Nel primo mese non abbiamo prestazioni, quello che compriamo è quello che abbiamo. Già nel secondo mese abbiamo iniziato ad ottenere un investimento positivo, registrando un timido guadagno del 2,55%. Per il terzo mese abbiamo un rendimento positivo del 12,97% (1500 euro di investimento valgono per allora un totale di 1674 euro).

Tuttavia, DCA non previene tutti i rischi e anche in questo caso possiamo vederlo molto chiaramente. L'arrivo del mercato ribassista colpisce qualsiasi investitore e in questo esempio possiamo vedere come i guadagni che abbiamo avuto vengano semplicemente eliminati dal calo del prezzo di BTC, scendendo a numeri negativi (-17% per maggio e -71% per giugno ). 

Se sei interessato a imparare come eseguire questi calcoli, puoi scaricare il documento ODS DCA-Bit2Me (Libreoffice Calc) così puoi provare a creare il tuo foglio di investimento DCA. Inoltre, puoi anche usare un web like DCABTC per eseguire questo tipo di operazione. 

Naturalmente, il tuo acquisto in BTC rimane lo stesso, ma il suo valore è diminuito, rendendo chiaro che devi capire il tipo di asset in cui investi, i rischi ad esso associati e avere una buona educazione critto-finanziaria per adeguare l'investimento strategia e know-how agire su questi eventi.

In ogni caso, come puoi vedere, il Dollar Cost Average (DCA) può essere un ottimo strumento di investimento finanziario nel mondo delle criptovalute, che può darti ottimi ritorni e aprire le porte al risparmio per il tuo futuro.