Cosa rende uno scambio più affidabile?

Nella crescita accelerata del mercato delle criptovalute, l’affidabilità e la sicurezza degli scambi sono diventate cruciali per utenti e investitori. Fino ad ora, il modo per scegliere uno scambio era in base al volume operato. Ma ora, dopo tutto quello che è successo con gli scambi giganti come FTX o Binance stessa, i fattori per prendere questa decisione sono molto diversi.

Precisamente, un rapporto di Cointelegraph Research, a cui ha partecipato Bit2Me, ha analizzato questi 40 nuovi fattori per un nuovo paradigma degli scambi di criptovaluta. Regolamentazione, certezza giuridica, ubicazione e servizio al cliente sono alcuni dei nuovi parametri da analizzare attualmente.

Ragioni per cui uno scambio è più affidabile

In un mercato volatile e mutevole come quello delle criptovalute, è essenziale scegliere un exchange affidabile per acquistare, vendere e scambiare criptovalute. Tuttavia, con così tanti scambi disponibili sul mercato, può essere difficile sapere quale sia il più affidabile.

In questo senso, se sei un nuovo utente e vuoi scegliere un "Buon Scambio", è bene che tu tenga conto delle seguenti caratteristiche:

sicurezza informatica

La sicurezza informatica è uno dei motivi principali che contribuisce all’affidabilità di uno scambio. Ricordiamo che le criptovalute sono denaro digitale e, quindi, la sicurezza informatica è un fattore essenziale per garantirne la tutela.

Pertanto, alcune delle più importanti misure di sicurezza informatica che gli scambi di criptovaluta possono implementare includono:

1. Controlli di sicurezza: Gli audit di sicurezza sono un processo mediante il quale un revisore indipendente valuta i sistemi di sicurezza di uno scambio di criptovaluta. Questi audit mirano a identificare eventuali vulnerabilità o punti deboli nei sistemi di sicurezza dell'exchange che potrebbero essere sfruttati da hacker malintenzionati.
2. Scansione sicura del codice: La scansione sicura del codice è un processo mediante il quale il codice sorgente di un'applicazione viene analizzato per individuare eventuali vulnerabilità della sicurezza. Queste vulnerabilità possono essere sfruttate dagli aggressori per compromettere la sicurezza dell'applicazione.
3. Prove di penetrazione periodiche: Test di penetrazione periodici, noti anche come pentesting, sono un tipo di valutazione della sicurezza eseguita per identificare le vulnerabilità in un sistema o in una rete. Questi test vengono eseguiti simulando un attacco hacker, utilizzando tecniche e strumenti simili a quelli utilizzati dai veri hacker.
4. Implementazione di protocolli di sicurezza avanzati: È molto importante implementare protocolli di sicurezza avanzati, come l’autenticazione a due fattori (2FA), la crittografia dei dati e il monitoraggio degli eventi. Il primo di questi, 2FA, aggiunge un ulteriore livello di sicurezza richiedendo agli utenti di inserire un codice casuale generato da un'app sul proprio telefono, oltre alla password. La crittografia dei dati, nel frattempo, aiuta a proteggere i dati sensibili, come le password degli utenti, dalla lettura da parte di persone non autorizzate. Infine, il monitoraggio degli eventi sulla piattaforma aiuta gli utenti e gli amministratori dello scambio a rilevare azioni insolite e ad impedirne l'esecuzione senza un'ulteriore autenticazione.
5. Sii trasparente riguardo alle tue pratiche di sicurezza: Qualsiasi piattaforma di criptovaluta deve pubblicare informazioni sulle proprie pratiche di sicurezza, come le politiche di conservazione dei fondi e i protocolli di sicurezza. Questo aiuta gli utenti a capire come sono protetti i loro fondi. Ad esempio, su Bit2Me puoi visitare Sicurezza Bit2Me, dove troverai in modo molto chiaro tutte le informazioni sulla sicurezza informatica dell'azienda.
6. Certificazioni e standard di sicurezza: In questo modo, l'exchange dovrà passare attraverso processi di audit e certificazione che garantiscano agli utenti il ​​rispetto e il rispetto degli standard di qualità e di sicurezza informatica. Alcuni degli standard più rilevanti in questo senso sono ISO27001 e ISO22301, che garantiscono la protezione dei dati e il ripristino operativo in caso di disastri informatici.

Adottando queste misure, gli scambi di criptovaluta possono aumentare la fiducia degli utenti e creare una piattaforma più affidabile per il trading di criptovaluta.

Garanzia e tutela dei fondi

La garanzia e la sicurezza dei fondi sono il fattore più importante da considerare quando si sceglie uno scambio. Ricorda che gli scambi immagazzinano grandi quantità di criptovaluta da tutti i loro utenti, rendendoli un bersaglio attraente per gli autori malintenzionati. Pertanto, è essenziale scegliere una piattaforma che utilizzi le misure di sicurezza più avanzate per proteggere e proteggere i fondi degli utenti.

Alcune delle misure di sicurezza più importanti che un exchange dovrebbe avere includono:

1. Assicurazione di custodia: L'assicurazione dell'impegno è un altro modo in cui gli scambi possono proteggere i fondi dei propri utenti. Queste assicurazioni coprono i fondi degli utenti nel caso in cui l’exchange venga violato o subisca un altro tipo di perdita finanziaria. Ad esempio, nel caso di Bit2Me, abbiamo una partnership con Ledger Enterprise che ci aiuta a fornire un ambiente sicuro per l'archiviazione e la custodia delle criptovalute. Inoltre, disponiamo anche di un'assicurazione fino a 150 milioni di euro garantita dalla Lloyd's Bank.
2. Conservazione a freddo dei fondi: La conservazione a freddo è una tecnica di sicurezza che prevede la conservazione dei fondi degli utenti su dispositivi fisici non connessi a Internet. Ciò riduce il rischio che i fondi vengano hackerati.
3. Implementazione di portafogli scalati: l’idea è che i fondi degli utenti si trovino, per la maggior parte del tempo, in portafogli freddi. Solo una piccola parte si trova negli hot wallet, per operazioni veloci, mentre il resto richiede la gestione di operazioni multi-firma. L’idea è quella di isolare il più possibile i fondi in modo che in caso di hack non sia possibile accedervi, limitando al massimo le perdite, che poi saranno coperte da un’assicurazione di custodia.
4. Pubblicazione dei rapporti finanziari: Gli scambi devono pubblicare resoconti finanziari in modo che gli utenti possano valutare lo stato dei propri conti. Ciò può essere fatto pubblicando i portafogli di base dell’exchange e i dati Proof of Reserve per tali fondi, aggiungendo così un elevato livello di trasparenza finanziaria.

Regolazione e trasparenza

La regolamentazione è un altro fattore importante da considerare quando si sceglie uno scambio. Quelli regolamentati da un’autorità governativa hanno maggiori probabilità di rispettare le leggi e i regolamenti applicabili. Ciò può aiutare a proteggere gli utenti da frodi e abusi.

Alcuni degli aspetti normativi che una borsa deve rispettare includono:

1. Registrazione presso un'autorità di regolamentazione: In questo modo possiamo essere sicuri che abbiamo a che fare con uno scambio debitamente registrato presso le autorità di regolamentazione e, quindi, è un'entità che opera legalmente e che ci offre garanzie come utenti. A ciò si aggiunge il fatto che è importante che la piattaforma sia chiaramente registrata in un paese con una buona regolamentazione, che non sia un paradiso fiscale e che la regolamentazione sia inoltre a favore del consumatore.
2. Conformità alle leggi e ai regolamenti applicabili: Ciò significa che devono essere rispettate le leggi e i regolamenti applicabili, come quelli contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Ciò include, ad esempio, l’uso di KYC/AML (Know Your Customer e Anti-Money Laundering), FATF-FAFT, OFAC, MiCA, tra gli altri che possono applicarsi a seconda delle regioni in cui opera l’exchange.
3. Informativa sulla privacy e Informativa sui termini di utilizzo: Infine, dobbiamo avere un accesso chiaro e conciso alle politiche sulla privacy e ai termini di utilizzo della piattaforma affinché gli utenti sappiano come vengono raccolti e utilizzati i loro dati, oltre a conoscere le regole e il corretto utilizzo della piattaforma, evitando di effettuare operazioni che potrebbero violare la sicurezza degli stessi e dell'utente stesso e le sue operazioni.

Altri fattori importanti

Oltre ai fattori sopra menzionati, ce ne sono altri che possono influenzare l’affidabilità di uno scambio, come ad esempio:

1. La storia dello scambio: Gli scambi con una storia e una reputazione di sicurezza e affidabilità sono più affidabili. Ciò può essere visto chiaramente non solo nel mondo degli scambi centralizzati, ma anche in quelli decentralizzati. Per esempio, Mt.Gox ha subito due hack Il primo nel 2011 (400mila dollari) e l'ultimo nel 2014 (437 milioni di dollari), provocandone la chiusura e lasciando migliaia di utenti senza le loro criptovalute. Bit2Me, operativo dal 2014, non ha invece subito alcun attacco informatico.
2. Assistenza clienti: Un buon servizio clienti consente agli utenti di risolvere i loro problemi in modo rapido ed efficiente. Questo è importante perché i clienti possono avere qualsiasi tipo di problema ed è essenziale aiutarli a risolverli in modo che possano utilizzare e godersi la piattaforma.

Per questo motivo, quando si sceglie uno scambio, è fondamentale considerare tutti i fattori sopra citati. In questo modo gli utenti possono essere sicuri di scegliere uno scambio che soddisfi le loro aspettative non solo di servizio, ma anche di fiducia, affidabilità e trasparenza.