Cos'è l'effetto Cantillon e la sua relazione con Bitcoin

Bitcoin ha senza dubbio avuto un impatto enorme sul sistema finanziario tradizionale, un impatto capace addirittura di contrastare uno degli effetti finanziari ed economici più conosciuti al mondo: l’effetto Cantillon. Per questo motivo, qui lo spiegheremo cos'è l'effetto Cantillon?e come Bitcoin è correlato ad esso, fornendoti allo stesso tempo gli strumenti per evitare gli effetti dannosi di questo effetto sulle tue finanze, siano esse personali o aziendali.

Cos'è l'effetto Cantillon?

L’effetto Cantillon è una teoria economica che descrive come L’inflazione dell’offerta di moneta colpisce diversi gruppi dell’economia, generando disuguaglianze nella distribuzione della ricchezza. Questo concetto, proposto dall’economista Richard Cantillon nel XVIII secolo, è pertinente capire come la creazione e la distribuzione di nuova moneta influiscono sui diversi settori della società.

Questa teoria spiega che quando nuova moneta viene introdotta nell’economia, questa nuova moneta non viene distribuita in modo uniforme. Invece, coloro che ricevono per primi la nuova moneta, come le banche e i grandi istituti finanziari, traggono il massimo vantaggio dall’avere un maggiore potere d’acquisto prima che i prezzi aumentino. Ad esempio, se una banca riceve un nuovo prestito dalla banca centrale, può utilizzare quel denaro per investire in attività finanziarie prima che i prezzi si adeguino all’aumento dell’offerta di moneta. Di conseguenza, questi primi destinatari del nuovo denaro possono farlo ottenere notevoli benefici attraverso investimenti valutati in termini valutari prima che l’inflazione influenzi i prezzi.

D’altra parte, coloro che alla fine ricevono la nuova moneta, come lavoratori e risparmiatori, sperimentano una diminuzione del loro potere d’acquisto a causa dell’aumento dei prezzi derivante dall’inflazione. Ciò significa che quando i prezzi aumentano a causa dell’espansione dell’offerta di moneta, il denaro che questi individui hanno nei loro conti bancari o sotto forma di risparmi o stipendi perde valore in termini di beni e servizi. Ciò può comportare difficoltà nel mantenimento del potere d’acquisto e della capacità di risparmio, con conseguenti ripercussioni negative sulla qualità della vita di questi individui.

Come si manifesta questo effetto?

Quanto sopra ci permette di stabilire il processo attraverso il quale si manifesta l’effetto Cantillon e possiamo menzionare i seguenti punti:

1. Espansione monetaria: Le banche centrali aumentano la quantità di moneta in circolazione, solitamente attraverso l’acquisto di asset o la stampa di moneta.
2. Profitto iniziale: Le banche e gli istituti finanziari, che hanno accesso diretto alle banche centrali, ricevono per primi il nuovo denaro.
3. Acquisto di beni: I primi a ricevere il denaro possono acquistare asset come azioni, immobili o qualsiasi altro bene prezioso (ad esempio Bitcoin) prima che l’inflazione ne aumenti i prezzi.
4. Aumento di prezzo: Man mano che nuova moneta circola nell’economia, i prezzi di beni e servizi aumentano.
5. Perdita di potere d’acquisto: lavoratori e risparmiatori, che alla fine ricevono la nuova moneta, vedono diminuire il loro potere d’acquisto a causa dell’inflazione.

Potresti non essere sorpreso da questi effetti e, in effetti, probabilmente li hai visti e sperimentati in modo molto chiaro e diretto. Ad esempio, il Crisi finanziaria del 2008, lo stesso che ha dato origine al Bitcoin, ci ha reso molto chiaro il potere dell'effetto Cantillon di far perdere potere d'acquisto alle persone, mentre le grandi banche accumulano vere fortune, o vengono salvate nonostante le loro cattive azioni. Dopotutto, durante questo evento, le banche centrali hanno iniettato miliardi di dollari (e euro) nell’economia, il che ha avvantaggiato banche e investitori, ma ha anche portato a un’inflazione diffusa, che alla fine ha finito per colpire i cittadini meno ricchi.

La relazione tra Bitcoin e l'effetto Cantillon

Naturalmente, abbiamo imparato qualcosa da quella crisi: era necessario uno strumento per evitare che ciò accadesse di nuovo. Uno strumento che consentirà alle persone e a coloro che si trovavano nella fase finale dell’effetto Cantillon, di evitarne gli effetti dannosi. Questo è ciò che ha portato alla creazione di Bitcoin Satoshi Nakamoto.

Ricordiamo che Bitcoin ha una serie di regole economiche molto chiare, un’emissione limitata e una struttura operativa decentralizzata. Tutte queste caratteristiche influenzano direttamente la ridistribuzione della ricchezza di Bitcoin, un elemento che contrasta gli effetti dell’inflazione dell’offerta di moneta che caratterizza l’effetto Cantillon nel mondo della moneta fiat. Fondamentalmente, Bitcoin è un’enorme contromisura all’effetto Cantillon e lo ha dimostrato negli ultimi 14 anni della sua esistenza.

Bitcoin: la soluzione per contrastare l’effetto Cantillon del mondo fiat

Pensateci per un momento. Qual è stata l’evoluzione delle valute fiat e delle economie correlate dal 2009 ad oggi? Molti economisti ti diranno che l’economia globale è cresciuta molto, che ci sono migliaia di miliardi di profitti e che stiamo andando ad un buon ritmo. Tuttavia, se oggi vai al supermercato, con un budget di 500 euro, non puoi acquistare gli stessi prodotti o equivalenti che avresti comprato 10 anni fa.. È chiaro che l’effetto Cantillon ha diminuito il vostro potere d’acquisto, questo è innegabile, anche se gli economisti e la Banca Centrale del vostro paese vi dicono il contrario, o incolpano altri per questo effetto. Dopotutto, vedono il numero complessivo, un numero che loro stessi hanno gonfiato, ma a livello personale non ti ha portato alcun beneficio, anzi, al contrario: ti ha reso più povero.

Ora chiediti: cosa è successo a Bitcoin in quello stesso periodo di tempo? Ebbene, 10 anni fa il valore di un BTC era di circa 580€ ed ora è di circa 49.000€ (febbraio 2024), cioè una rivalutazione di oltre l'8400% in 10 anni. Il punto è chiaro: l’effetto Cantillon nel fiat ti colpisce facendoti perdere potere d’acquisto, rendendoti più povero nel tempo. Mentre Bitcoin, contrariamente a tutto ciò, ti protegge da questi effetti.

E tutto ciò è reso possibile da Bitcoin per due cose:

Redistribuzione della ricchezza

Primo, coloro che possiedono Bitcoin potrebbero essere meno colpiti dall’effetto Cantillon, poiché l'offerta di Bitcoin è predefinita e limitata a 21 milioni di unità. Ciò contrasta con l’emissione di valuta fiat da parte delle banche centrali, dove la creazione di moneta può avvantaggiare in modo sproporzionato alcuni gruppi nell’economia.

Ad esempio, se si verifica un aumento dell’offerta di moneta fiat, a seguito della politica monetaria espansiva di una banca centrale, i primi a ricevere questo denaro, come le banche e le grandi istituzioni finanziarie, possono trarne vantaggio utilizzandolo per investimenti prima di quello. i prezzi aumentano. D’altro canto, coloro che alla fine riceveranno la nuova moneta, come lavoratori e risparmiatori, potrebbero sperimentare una diminuzione del loro potere d’acquisto a causa dell’inflazione e del deprezzamento della moneta dovuto alla nuova emissione.

Possiamo vederne esempi concreti ovunque. Ad esempio, l’inflazione che economie come gli Stati Uniti o l’Unione Europea hanno sofferto finora dopo la pandemia (nel 2020). Ciò si spiega molto chiaramente se prendiamo in considerazione l’enorme emissione monetaria che la FED e la BCE portarono avanti in quel momento. E l’aumento delle emissioni di dollari ed euro ha avuto e continuerà ad avere fino ad oggi un profondo impatto sull’inflazione.

Democratizzazione finanziaria

Inoltre, Bitcoin, essendo una valuta digitale decentralizzata accessibile a chiunque abbia una connessione Internet, può consentire agli individui e alle comunità emarginate di accedere ai servizi finanziari senza dipendere dagli intermediari finanziari tradizionali. Ciò può mitigare le disuguaglianze nella distribuzione della ricchezza fornendo un sistema finanziario più inclusivo.

Pertanto, la relazione tra Bitcoin e l’effetto Cantillon suggerisce che l’adozione e l’uso di Bitcoin possono potenzialmente contrastare le disuguaglianze generate dall’effetto Cantillon offrendo un’alternativa all’inflazione della moneta fiat e promuovendo una maggiore equità nella distribuzione della ricchezza.

Conclusione

A questo punto è chiaro che Bitcoin è un’opzione da considerare se si vuole evitare gli effetti dannosi dell’effetto Cantillon del mondo fiat. Dopotutto, non si può paragonare la moneta fiat e la sua costante svalutazione con Bitcoin e la sua costante rivalutazione. Ci sarà chi dirà che Bitcoin è una bolla, che è un asset volatile (e lo è), ma anche con questi argomenti non possono confutare una realtà costante all’interno di questa criptovaluta: la sua costante rivalutazione nel tempo.

Quando Bitcoin è iniziato non costava nulla, ora un singolo Bitcoin vale quello che una persona guadagna in un anno. E anche quando è nel suo momento ribassista, Bitcoin ha ancora un valore netto più alto di qualsiasi altra valuta fiat (o asset finanziario). E tutto questo, perché Bitcoin non segue le regole del gioco del mondo finanziario tradizionale, va al proprio ritmo, segnando il proprio percorso e dandoti l’opportunità di uscire da un sistema che a poco a poco indebolisce le tue finanze e il tuo scricchiolio delle tasche.