USDC to stablecoin stworzony przez Circle i Coinbase (dawniej Centre), którego celem jest konkurowanie z USDT, integracja z systemami płatności obu firm, a ponadto zaprezentowanie znacznie bardziej przejrzystej struktury operacyjnej niż w przypadku jego odpowiedników.
| Symbol |
|---|
| USDC |
| Logo |
|---|
 |
| algorytm |
|---|
| Żeton ERC-20 |
| Prueba |
|---|
| PoW (Ethereum) |
Ujeden z największych stablecoin lub stablecoiny świata kryptowalut jest USDCNic dziwnego, skoro ten projekt stał się punktem odniesienia w swoim rodzaju na całym świecie. Ale jak powstał ten projekt? Jaki jest jego cel? Jak wypada w porównaniu z... Tether (USDT)Cóż, o tym i wielu innych rzeczach możesz dowiedzieć się poniżej.
USDC, przybycie nowego stablecoina
Stablecoiny nie są niczym nowym w świecie kryptowalut. Pojawienie się Tethera (USDT) było punktem zwrotnym, umożliwiającym szybkie transakcje między użytkownikami kryptowalut. Bitcoin o Ethereumi chcą szybko zmienić walutę „mniej zmienny” na giełdach.
Tether miał jednak poważne problemy. Po pierwsze, był powolny, kosztowny we wdrożeniu i nie nadawał się do wykorzystania w przyszłości przez zdecentralizowane giełdy, ponieważ działał w oparciu o blockchain. OmniLayer i Bitcoin (chociaż wersja USDT na Ethereum istnieje od września 2017 r.).
Dodatkowo USDT stosuje politykę przejrzystości, którą wiele osób uważa za nie do zaakceptowania, zwłaszcza w odniesieniu do audytów, które mają na celu sprawdzenie, czy Tether rzeczywiście posiada oczekiwane zabezpieczenie 1:1 dla każdego wyemitowanego tokena USDT.Z drugiej strony, tokeny Tether są wydawane wyłącznie firmom lub osobom fizycznym, które spełniają wymagania dotyczące akwizycji, i tylko w kwotach powyżej 100 000 USD. Te słabości skłoniły kilku gigantów branży do poszukiwania sposobów na przeciwdziałanie im i przejęcie kontroli nad rozwijającym się rynkiem, który miał nastąpić.
W ten sposób Coinbase i Circle połączyły siły i stworzyły Centre, firmę zarządzającą USDC. USDC byłby zatem nowym stablecoinem powiązanym 1:1 z dolarem, co w rzeczywistości jest… Token ERC-20 działa na Ethereum (ETH). Ta sama firma co Został rozwiązany w sierpniu 2023 r.Teraz wszystko jest pod parasolem Circle, we współpracy z Coinbase.
Chociaż Ethereum nie jest znacząco szybsze od Bitcoina, jego skalowalność i sposób obsługi opłat z pewnością sprawiły, że ten nowy stablecoin jest znacznie bardziej elastyczny i ekonomiczny. Co więcej, ponieważ USDC był tokenem ERC-20, można go było łatwo zintegrować z... DApps y DEX które powstały w oparciu o Ethereum, czego USDT nie mogło zrobić w tamtym czasie.
Narodziny USDC zakończyły się 26 września 2018 r., kiedy to inteligentna umowa USDC został wprowadzony na rynek i zaczął być dostępny w przestrzeni kryptowalutowej. Co więcej, USDC od samego początku gwarantował szerokie możliwości rozwoju, co możemy zaobserwować w tym... GitHub.
Waluta bez ograniczeń emisyjnych
Ponieważ USDC jest walutą powiązaną 1:1 z dolarem, a ta waluta fiducjarna nie ma limitu emisji (i nigdy nie będzie miała), inteligentny kontrakt USDC jest wyjątkowy, ponieważ emisja USDC jest nieskończona.
Emisja nowych monet opiera się wyłącznie na wpłatach dolarowych na bezpieczne konta Centre. Wpłaty te umożliwiają następnie inteligentnemu kontraktowi utworzenie takiej samej kwoty USDC w ramach inteligentnego kontraktu i przekazanie jej na adres ETH, gdzie przechowywane będą USDC kupującego. Jest to ten sam model, który jest stosowany na przykład w Tetherze, gdzie wpłata dolarowa w banku jest konwertowana na USDT dla kupującego.
Przykład emisji USDC
Jeśli firma chce zdobyć 100 milionów USDC, wystarczy, że zgłosi się do Circle i spełni odpowiednie wymagania, do których należą m.in.:
- Posiadaj wszystkie lub niektóre licencje uprawniające do korzystania z kryptowalut w jurysdykcji, w której się znajdujesz.
- Przeprowadziliśmy audyt programów zgodności i przeciwdziałania praniu pieniędzy, które spełniają standardy FATF.
- Utrzymywanie rezerw w stosunku 1:1 za pomocą wydanych tokenów i comiesięczne publikowanie dowodów rezerw poświadczonych przez certyfikowanych audytorów publicznych
- Wspieranie wymiany i wykupu tokenów USDC od innych upoważnionych członków-wydawców
- Przestrzegać innych wymagań dotyczących sprawozdawczości i przeglądu ustalonych przez Circle.
W ten sposób emitowane są USDC, aby firmy mogły oferować małym użytkownikom dostęp do USDC. Na przykład Daniela może kupić 1000 USDC za swoje dolary w tej firmie i w ten sposób korzystać z tego tokena w ekosystemie Ethereum. Oczywiście, te kroki są uproszczone dzięki giełdom, gdzie można kupić tę kryptowalutę bezpośrednio, bez konieczności spełniania wszystkich tych wymagań.
Ta metoda emisji z pewnością może budzić podejrzenia wśród zwolenników transparentności i bezpieczeństwa kryptowalut, ale wielu graczy instytucjonalnych ufa temu systemowi, co sprawiło, że USDC stał się jednym z głównych stablecoinów w świecie kryptowalut. Ostatecznie to zaufanie daje kryptowalutom siłę i dopóki USDC będzie budzić zaufanie, będzie nadal wykorzystywany w przestrzeni kryptowalut.
Ostateczna wypłata środków USDC ze smart kontraktu tego tokena prowadzi do spalenia tokenów USDC. Oznacza to, że jeśli użytkownik wypłaci 1000 USDC i przeleje je z blockchaina do banku, te 1000 USDC zostanie pobrane z kont Circle, aby wypłata była skuteczna. Jednocześnie 1000 tokenów USDC zostanie spalonych, równoważąc środki dostępne na blockchainie z tymi na kontach bankowych. Gwarantuje to, że w każdym momencie każda moneta w USDC ma zabezpieczenie w stosunku 1:1.
Circle i jego kluczowa rola dla USDC
Circle ma obecnie następujące cele w stosunku do USDC:
- Zapewnienie możliwości badawczo-rozwojowych (R&D), wsparcia i konserwacji dla projektu oprogramowania open source Circle. Obejmuje to zarządzanie repozytorium kodu open source oraz ułatwianie i wspieranie udziału zewnętrznych programistów w projekcie.
- Zapewnianie funkcji związanych z rozwojem biznesu, zarządzaniem i zgodnością z przepisami dla sieci Circle, w tym rozwój biznesu niezbędny do uruchomienia nowych węzłów w sieci dla portfeli konsumenckich, sprzedawców, kontrolerów płatności i innych.
- Zapewnij opcjonalne testy certyfikacyjne, usługi zaufanych organów, przeglądy zgodności i programy należytej staranności, aby umożliwić właścicielom węzłów testowanie, utrzymywanie i rozpowszechnianie wysokiego poziomu zaufania w celu wypełnienia zobowiązań prawnych i zwiększenia reputacji i obecności wśród innych uczestników sieci.
- Świadczenie usług inżynieryjnych i wsparcia na rzecz podstawowej infrastruktury rozproszonego rejestru (takiej jak Ethereum), w oparciu o którą działa Circle.
Przejrzystość i zaufanie w USDC
Circle to spółka utworzona wspólnie przez Coinbase i Circle, które są zarejestrowane w Stanach Zjednoczonych. Co więcej, działają zgodnie z najsurowszymi przepisami w tym kraju, mając siedzibę w Nowym Jorku. Oznacza to, że są zarejestrowane jako przedsiębiorstwo świadczące usługi finansowe (MSB) za zgodą [nieokreślonego organu]. Sieć egzekwowania przestępstw finansowych (FinCEN) z Departamentu Skarbu USA i posiada licencje na przekazywanie pieniędzy (lub ich odpowiedniki) w 48 stanach i terytoriach tego kraju. Posiada również licencję New York BitLicensei gwarantujemy przez Finansowego Prowadzenie Ze Zjednoczonego Królestwa.
Ponadto Circle regularnie publikuje raporty dotyczące przejrzystości statusu USDC i jego operacji, które można pobrać tutaj. sieć.
Ile wiesz, kryptonauto?
Czy USDC jest powszechnie akceptowaną walutą?PRAWDA!
Ponieważ USDC jest tokenem ERC-20 w Ethereum, ten stablecoin cieszy się powszechną akceptacją w ekosystemie Ethereum, co pozwala na jego szybkie wdrożenie na zdecentralizowanych giełdach (DEX) i aplikacjach zdecentralizowanych (DApps). Poza tym, Circle pracował nad tym, aby USDC stał się powszechnie akceptowaną walutą jako środek płatniczy poza zdecentralizowanymi giełdami (DEX) i aplikacjami zdecentralizowanymi (DApps), integrując go z systemami płatności kartami i nie tylko.
Zalety i wady USDC w porównaniu z innymi stablecoinami
Główną zaletą tego projektu w porównaniu z innymi stablecoinami jest to, że jako token ERC-20, dość często można go spotkać na zdecentralizowanych giełdach (DApps) lub giełdach zdecentralizowanych (DEX) w ekosystemie Ethereum. Kompatybilność z tymi aplikacjami jest gwarantowana, więc im większa baza użytkowników, tym większa rozpoznawalność, płynność rynkowa, a tym samym zamienność.
Kolejną zaletą jest to, że jako token ERC-20 można go łatwo zintegrować z portfelami, dlatego większość portfeli dostępnych w świecie kryptowalut obsługuje te kryptowaluty.
Dodatkowo, powiązanie z ekosystemem Ethereum zapewnia mu większą prędkość niż inne stablecoiny, choć nieznacznie. Na przykład Tether na OmniLayer (wykorzystujący Bitcoina) może być powolny, ale nic nie przebije bezpieczeństwa blockchaina Bitcoina. Co więcej, Tether ma teraz również wersje swojego tokena działające na Ethereum (ERC-20) i TRON (TRX-20), przy czym te dwie ostatnie opcje są równie, a nawet szybsze, a także bardziej przystępne cenowo.
Z drugiej strony, projekt ten pozostaje scentralizowanym modelem, w którym zaufanie spoczywa na grupie osób, które mogą nie być w pełni transparentne w zarządzaniu rezerwami kryptowalut. Stwarza to znaczne ryzyko w przypadku miliardów dolarów, które mogą zniknąć w każdej chwili z powodu jakichkolwiek działań w tradycyjnym świecie finansowym. To ryzyko, którego osoby inwestujące w ten projekt powinny być świadome, zanim zdecydują się na wejście w świat stablecoinów.
Przykłady zastosowań USDC
Do głównych przypadków wykorzystania USDC możemy zaliczyć:
- System płatności: USDC jest wspierany przez dwie czołowe instytucje finansowe w Stanach Zjednoczonych, co buduje zaufanie i gwarantuje jego akceptację jako bezpiecznego i stabilnego systemu płatności. Ponadto powiązanie z dolarem amerykańskim gwarantuje jego globalną akceptację.
- Centralne giełdy i DEX: Innym ważnym zastosowaniem USDC jest scentralizowana i zdecentralizowana wymiana walut, służąc jako łącznik dla różnych par walutowych, form wymiany, oszczędności i innych w ramach tych usług.
- Przekazy międzynarodowe: W połączeniu z przypadkami użycia opisanymi powyżej, USDC może być doskonałym rozwiązaniem umożliwiającym wysyłanie przekazów międzynarodowych przy bardzo niskich kosztach do dowolnego miejsca na świecie.
Autor
