Bem-vindo a um novo capítulo do nosso guia Bitcoin! Desta vez, vamos tratar de um assunto relativamente delicado que é um pouco fora do comum, embora também seja um artigo educacional cujo objetivo principal é impedir que qualquer pessoa que tenha acabado de descobrir o mundo das criptomoedas perca seu dinheiro com golpes piramidais e outros tipos de golpes que aproveitam as tecnologias em crescimento que estão na ordem do dia, como as moedas digitais.

A popularidade do Bitcoin, moedas alternativas e o blockchain está aumentando diariamente. Tudo o que você precisa fazer é pesquisar as tendências do Google nos três termos para ver com que frequência as consultam no mecanismo de pesquisa mais usado do mundo.

Google bitcoin

Em geral, o termo “bitcoin” é o mais procurado em comparação com outros, como “criptomoeda”, “altcoin” ou “blockchain”. Você já notou o mesmo detalhe que nós? Certo! O nível de pesquisa do bitcoin no Google tem um relacionamento incrível com relação ao preço da própria criptomoeda. Seja qual for o termo de pesquisa, sempre que coincide com qualquer palavra relacionada a moedas digitais, está sofrendo um aumento imparavél de pesquisas em relação a anos recentes.

Búsqueda de bitcoin en Google

Búsqueda de criptomoneda en Google

Búsqueda de blockchain en Google

Infelizmente nem todas as pessoas ou grupos têm as melhores intenções e muitas vezes aproveitam a pouca experiência dos novos que descobrem o ecossistema Bitcoin e todas as suas vantagens. Neste artigo vamos analisar diferentes golpes ordenados por categorias e explicar como ficar longe deles e evitar mais de um susto.

Por onde começar?

Usar um sistema operacional atualizado e seguro com antivírus que esteja na ordem do dia em termos de atualizações é o primeiro aspecto a ser considerado. O número de usuários que usam o Windows é mais alto do que outros sistemas operacionais, como o Linux, portanto, suas chances de sucesso são muito maiores e os dispositivos Windows instalados nele são o principal alvo desses invasores.

Às vezes, as pessoas costumam usar o Linux para evitar esse problema, mas não devemos ficar confusos … usar o Linux sem as proteções adequadas no sistema de arquivos também é uma porta aberta para possíveis roubos.

É muito importante ficar claro que a securização do ambiente de trabalho é muito importante tanto para a prevenção quanto para a detecção de golpes. Em seguida, vamos separar os incidentes que podem acontecer em três grandes grupos, tais como: software, web e investimento.
Por que nessas três categorias? Muito simples, nem todos os golpes relacionados ao bitcoin acontecem em programas de computador. Muitos deles podem estar intimamente ligados à participação em investimentos ou projetos relacionados ao ecossistema de criptomoeda sem a necessidade de passar por um software ou página da web.

Golpes de Bitcoin de software

O mais difundido nestes últimos dois anos. A sistemática dos atacantes é muito clara: aproveite o lançamento de softwares como o Bitcoin core ou as bolsas altcoins para publicar um arquivo simulando que é o oficial e assim infectar tantos computadores quanto for possível em busca de uma atualização legítima.

Consequências

  • Perda total ou parcial de informações pessoais e bitcoins armazenados em nossos dispositivos, pois eles podem fazer tudo que quiserem com os arquivos de sua carteira.
  • Às vezes, esses programas fraudulentos podem ser um pacote de utilitários completo para obter tudo o que tem valor do seu computador e até mesmo usá-lo como um computador zumbi.
Estafas de software Bitcoin

Ataques via software vêm aumentando desde a criação do Bitcoin – Sobrebitcoin

Prevenção

  • Armazene a menor quantidade de bitcoins possíveis em carteiras quentes (hot wallets).  As carteiras frias (cold wallets), como carteiras de papel ou carteiras de hardware (hardware wallets) , são uma boa opção para adicionar uma camada dupla de proteção contra retiradas indesejadas.
  • Criptografar todas as carteiras que você tem em sua wallet Bitcoin. No momento de tentar fazer uma retirada, o atacante terá muito mais complicado para fazer qualquer retirada de bitcoins de sua carteira.
  • Verifique as versões que são baixadas das carteiras e suas assinaturas. Normalmente, os desenvolvedores publicam todas as atualizações junto com instruções para verificar as assinaturas das versões.
  • Evite baixar conteúdo suspeito de e-mails com domínios falsificados que emulam portais relacionados ao Bitcoin.
  • Consulte em portais como integridade virustotal os arquivos baixados.

Golpes de Bitcoin no nível da web

Você já ouviu a palavra “phishing”?

Vamos tentar resumir em 2 linhas. Ao utilizar esta técnica, é criada uma página da web que é praticamente semelhante à de qualquer exchange ou carteira online. Os invasores geralmente o publicam em links muito parecidos com os da empresa que estão replicando, atraem tráfego para a web e as pessoas pensam que eles entrarão na sua conta quando estão realmente enviando os dados para a pessoa que os está roubando.

Um dos exemplos mais comuns é o que ocorreu em pelo menos meia dúzia de ocasiões replicando o navegador e a carteira online blockchain.info (uma das carteiras Bitcoin mais usadas). Colocando um exemplo e com um domínio que só substitui o l por um capital eu teria o domínio bIockchain.info. Em seguida, eles promovem o link usando os planos de anúncios do Google, o Google Adwords, para que seu site apareça na primeira posição quando as pessoas pesquisarem “blockchain.info”, “blockchain”, “wallet bitcoin online” e todos os tipos de termos semelhantes. Como você pode deduzir, a quantidade de usuários que se enquadram nesse tipo de trapaça é enorme.

Consequências

  • Perda total ou parcial dos seus bitcoins ao perder o acesso às suas contas.
  • Exposição de dados pessoais ao atacante. Muitos dos portais que eles podem acessar podem conter informações privadas

Prevenção

  • Use o fator de autenticação dupla ou 2FA em todos os seus portais. Desta forma, sempre que alguém quiser acessá-los, eles encontrarão uma segunda chave que não possuem.
  • Sempre verifique se você está acessando endereços da web corretos e não links fraudulentos nos anúncios do Google.
  • Verifique se a conexão está segura (ícone candadito ao lado da URL em seu navegador) para impedir que seus dados sejam interceptados.
Ejemplo de suplantación de identidad

Exemplo de usurpação de identidade. Nome real na Coinbase usurpado como Colnbase.

Dobradores

No final de 2015, e mesmo no início de 2016, houve um boom nas páginas da web que alegavam dobrar a quantidade de bitcoins e até mesmo uma longa lista de criptomoedas alternativas. A sistemática dos atacantes também foi muito clara.

Eles começaram o portal, eles promoveram isto nas comunidades principais em criptomoedas, eles deixaram o doblador que opera com o dinheiro dos últimos que entraram até que finalmente em menos de uma semana eles fecharam o site e com isto todos os depósitos que tinham sido feitos para isto.

Além disso, e depois de se tornar conhecido o modus operandis deste golpe, algumas dessas webs mudaram sua forma de atuar. Recompensavam usuários aleatórios quando enviam pequenas quantias, mas não faziam  nada em quantidades maiores. Ou seja, você envia 0,5 € e  eles compensam dobrando para 1 €, mas se você envia 10 €  eles guardam para si.

Consequências

  • As pessoas dizem que estão recebendo pagamentos duplicados, mas a natureza desses sistemas piramidais ou PONZI leva ao colapso e é quando aqueles que o desenvolveram decidem fechar o site e levar consigo todos os fundos mais recentes depositados.
  • Perda total ou parcial dos fundos de qualquer pessoa que enviar dinheiro neste tipo de portais.

Prevenção

  • Ninguém doa ou dobra o dinheiro por mágica. Nem a matemática nem o código enganam, portanto, não há um sistema capaz de dobrar sua renda mais do que os fundos daqueles que vieram depois de você.
  • Fique longe de qualquer plataforma que prometa dobrar seus fundos. Ou apenas te dar um pouco mais. Ninguém dá dinheiro.

ICOs

Muitos projetos relacionados a criptomoedas fazem uma venda de criptomoedas antes de seu lançamento em casas de câmbio ou para o lançamento de software para financiar o custo relacionado ao trabalho de realizá-lo. Isto é o que é conhecido como ICO (Initial Coin Offering). Isso não é incomum, a verdade é que eles podem ser investimentos muito lucrativos, e é cheio de exemplos disso, até que você colocar seu dinheiro em uma ICO falsa.

Da mesma forma que se sabe que as ICOS podem resultar em investimentos muito lucrativos, multiplicando por 10 ou 100 o investimento inicial em pouco tempo e colaborando no desenvolvimento de novas ferramentas, há quem aproveita essa realidade para criar um site com um idéia de fundo atraente, convencendo as pessoas a depositar seus bitcoins no endereço Bitcoin do scammer, que posteriormente desaparece.

Prevenção

  • Verifique se o projeto que você vai financiar tem uma equipa cochecida por trás ou alguma empresa, dando a cara.
  • O Reddit e os fóruns de criptografia são excelentes lugares para comparar opiniões da comunidade e começar a analisar.
  • Eu sei que nem todos sabemos sobre desenvolvimento web, mas se a web parece ser feita “em dois dias”, você suspeita.

Mineração na nuvem

Poderia ser adicionado no próximo ponto, mas os principais golpes relacionados à mineração na nuvem são baseados em uma simples página web. A tendência de moda em 2016.

Como muitos de vocês já sabem, a mineração Bitcoin é muito complicada em um nível individual. Muitos decidiram iniciar páginas web que vendiam energia de mineração (hashing) garantindo um retorno sobre o investimento ou ROI em um curto período de tempo.

Ou as pessoas não aprendem com experiências anteriores ou apenas com o risco … mas se uma coisa é clara é que ninguém pode oferecer retorno sobre o investimento na mineração de Bitcoin em dias ou semanas.

Scam de hashocean

Um dos roubos de bitcoins no setor de mineração em nuvem foi o que eles desenvolveram a partir de Hashocean.

Consequências

  • Com o fechamento de um grande número de páginas de mineração na nuvem, muitos usuários perderam todo o dinheiro investido nesses portais. Tenha em mente que, para começar a mineração na nuvem, o que é feito é adquirir algum poder de mineração em troca de bitcoins.
  • Muitos portais nem publicam dados sobre lucratividade ou são muito confusos.

Prevenção

  • Não confie em serviços de terceiros que controlam sua mineração ou seus ativos. Se você realmente quiser começar a mineração, você terá que fazer uma análise completa da situação e se ela realmente oferece o retorno esperado.
  • Fique longe de todos aqueles que podem contatar por mensagem privada com você comentando sobre descontos maravilhosos ou retornos perfeitos, simplesmente não existem ou não são tão indefinidos como eles querem que você acredite

Pagamentos ao Ransomware

Embora seja um software (ou seja, deve estar na seção anterior do software), acreditamos que vale a pena destacar devido ao seu impacto e ao elevado número de vítimas.

É um vírus do tipo Trojan. Tem centenas de versões (uma das mais famosas é a cryptolocker) e todas elas fazem a mesma coisa: criptografa seus arquivos de computador e pede que você pague uma certa quantia em bitcoins para descriptografá-los.

O mais comum é que seu computador esteja infectado ao abrir um arquivo (geralmente um “.pdf” ou “.exe”) que você envia anexado em um email.

Mas, além do grande problema que já envolve isso, tem uma segunda parte: o golpe.

Muitas dessas versões de vírus nunca retornarão o acesso aos arquivos criptografados, mesmo que a recompensa seja paga. Além disso, mesmo se você descriptografar os arquivos, é necessário levar em conta que o computador ainda está infectado (o que é perigoso se você armazenar novos dados importantes posteriormente, por exemplo, as chaves privadas da carteira Bitcoin que você pode usar para armazenar os bitcoins sobrando após o pagamento do resgate)

Este tipo de vírus é devastador e cresceu 5,5 vezes no último ano, de 131 000 em 2014-2015 para 718 000 em 2015-2016.

Autoridades internacionais como Europol, FBI, Comissão Européia, Polícia Nacional e uma dúzia de outras autoridades e empresas de segurança desenvolveram em conjunto o site No More Ransom, que ajuda a prevenir e desinfetar as versões mais comuns deste tipo de vírus.

Se você foi infectado, não pague e relate o caso.

Golpes de Bitcoin ao nível dos fundos de investimento

Nós reservamos este ponto para o fim, pois é um daqueles que podem transmitir mais segurança aos investidores, mas às vezes é exatamente o oposto … Você já encontrou alguém que promete retornos de negociação loucos? Alguém propôs participar de um fundo de altos retornos semanais? Se eles não o fizeram, é porque você é muito novo no Bitcoin, mas ele virá até você, então queremos que você esteja preparado.

Obviamente, nem todos os fundos de investimento fazem parte da categorização do golpe. Mas há muitas ocasiões em que certos investimentos privados desaparecem por mágica, deixando milhares de pessoas afetadas por um projeto cuja bandeira era a tecnologia das moedas digitais.

Unetenet, o golpe precursor.

É muito provável que você tenha ouvido algumas informações sobre o projeto Unetenet. Para entender isso claramente, seus criadores venderam pacotes de ações ou afiliadas em troca de GANHOS SIM ou SIM, quando a realidade é que, no momento em que você atrair mais pessoas para a Unetenet, mais chances você teria de coletar sua porcentagem mensal.

Infelizmente, esses golpes geralmente terminam com a perda de muito dinheiro de todos aqueles que não sabem onde estão obtendo ou que confiam em lucros seguros. Neste artigo não mencionaremos projetos com grandes chances de acabar se tornando uma farsa como a Unetenet, mas você só precisa comprar as páginas da web de todos os serviços que garantem e prometem retornos sobre o investimento totalmente astronômicos e com uma base claramente piramidal.

Outro dos casos mais famosos, e bem conhecido na comunidade Bitcoin, foi o OneCoin, que envolveu milhares de usuários em um esquema de pirâmide ponzi que usava o Bicoin como uma reivindicação constante junto com uma estrutura multinível para vender pacotes de investimentos em sua moeda inexistente.

Como sempre, nosso melhor conselho é este: nunca confie em ninguém além de você. Você evitará muitos dos problemas que mencionamos neste novo artigo em nosso blog sobre bitcoin.

Bom senso e análise

Em resumo e como resumo, não acredite em quem promete retornos astronômicos. E quando falamos de retornos “astronômicos”, não necessariamente falamos sobre casos como os mencionados acima que prometem duplicar o valor, mas, por exemplo, de casos em que eles oferecem 0,5% diária ou semanalmente, ou onde você recebe uma recompensa em outras criptocorrências ( criptomoedas sem qualquer backup). Tenha cuidado com tudo isso e analise muito bem, porque em muitos casos é um simples golpe.

Tenha em mente que, possivelmente (e mais durante a primeira fase de envolvimento na fraude), você receberá comissões, o que fará com que você não suspeite, porque isso depende de você espalhar a palavra e trazer mais pessoas para o golpe, mas chegou no momento em que seu dinheiro e o resto desaparecerem.

Esses golpes não apenas se aproveitam da ignorância, mas também da ganância do povo. Ninguém pode assegurar-lhe benefícios fixos em algo, porque vivemos em um universo dinâmico e imprevisível.

Em investimentos de qualquer tipo, mas especialmente naqueles relacionados ao Bitcoin, segue uma regra de ouro: nunca brinque com o dinheiro que você vai comer, apenas com o que você realmente não se importa em perder, e acima de tudo, analise muito bem onde você coloca Não confie que existem centenas, milhares ou dezenas de milhares de pessoas usando este sistema maravilhoso, porque não é um argumento forte (por exemplo, OneCoin, milhares de pessoas trapacearam).

A pior dessas situações é que aqueles que acabam sendo os mais afetados são aqueles que mais precisam do dinheiro que roubaram.

E lembre-se! O problema não é Bitcoin, a principal causa de tudo isso são seres humanos. Este tipo de golpes estão presentes diariamente com euros, dólares ou qualquer outra moeda que você possa imaginar. O objetivo deste artigo é que você seja alertado sobre os diferentes tipos de golpe que você pode encontrar e sempre investigar antes de adquirir qualquer software, recurso ou participação em um projeto.

É por isso que queremos mostrar alguns casos típicos, mas eles não são os únicos. No entanto, esperamos que, com os exemplos compartilhados, possamos ter transformado seus olhos em ágeis detectores de fraudes e saber em que direção correr quando você se encontrar na frente deles.

Como um recurso final, deixamos para você mais abaixo um site onde todos os golpes com o Bitcoin são adicionados (e as criptomoedas em geral) que são detectados. É uma lista que já tem centenas de sites e é sempre bom ter em mãos mais recursos para contrastar e alertar os outros sobre suas descobertas: BadBitcoin

[Tweet “Não deixe que eles enganem você com Bitcoin e Blockchain, descubra como evitar esses tipos de golpes.”

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