Bem-vindo a um novo artigo da Bit2Me Academy! Desta vez, vamos lidar com um problema que pode ser desmarcado um pouco do normal, mas que não podemos ignorar: fraudes com bitcoin e outras criptomoedas.

Bitcoin é dinheiro. Na verdade, é o melhor tipo de dinheiro, dinheiro muito mais seguro, justo e cómodo de usar por todos. No entanto, é um tipo de dinheiro relativamente novo, e há muitas pessoas a tentar enganar as pessoas por ignorância.

Este é um artigo educacional cujo objetivo principal é evitar que qualquer pessoa que acaba de descobrir o mundo das criptomoedas perca seu dinheiro como parte da pirâmide ou golpes semelhantes que se aproveitam das tecnologias em crescimento que estão na ordem do dia, como as moedas digitais. .

Descubra as formas mais comuns de fraude em Bitcoin e nas criptomoedas.

Porque são lucrativos os golpes em Bitcoin?

A popularidade do Bitcoin, das moedas alternativas e blockchain está a aumentar diariamente. Basta olhar para os três termos nas tendências do Google para ver a frequência com que as pessoas as consultam no mecanismo de pesquisa mais usado no mundo.

bitcoin de crescimento no google

Em geral, o termo "bitcoin" é o mais procurado em comparação com outros como "criptomoneda","altcoin"Ou"blockchain". Você já reparou o mesmo que nós?

Correto! O nível de pesquisa de bitcoin no Google está em concordância incrível com o preço da própria criptomoeda. Qualquer que seja o termo que procura, desde que corresponda a qualquer palavra relacionada às moedas digitais, sofre um aumento excessivo de pesquisas referentes aos últimos anos.

aumento do interesse em bitcoin

pesquisas na moeda do google

pesquisas do google em blockchains

Infelizmente, nem todas as pessoas ou grupos têm as melhores intenções e geralmente aproveitam a pouca experiência dos recém-chegados que descobrem o ecossistema Bitcoin e todas as suas vantagens. Neste artigo, iremos analisar diferentes fraudes ordenadas por categorias e explicaremos como ficar longe delas e evitar mais um susto.

Qual é a primeira coisa que devo fazer para evitar perder as minhas criptomoedas?

Use um sistema operacional atualizado e seguro com antivírus da ordem do dia em termos de atualizações, é um dos aspectos que recomendamos no capítulo dedicado a Como guardar os seus bitcoins com segurança.

É um dos primeiros aspectos a considerar. O número de usuários que usam o Windows é maior que o de outros sistemas operacionais, como o Linux, pelo que as suas probabilidades de sucesso são muito maiores e os dispositivos com o Windows instalado são o principal alvo destes invasores.

Às vezes, as pessoas costumam usar o Linux para evitar precisamente esse problema, mas não devemos nos confundir ... usar o Linux sem as proteções adequadas no sistema de arquivos também é uma porta aberta para um possível roubo.

É muito importante deixar claro que a proteção do ambiente de trabalho é muito importante para a prevenção e a detecção de golpes. Em seguida, iremos separar os incidentes que podem ocorrer em 3 grandes grupos, como: software, web e investimento.

Porquê nestas três categorias? Simplesmente, nem todos os golpes relacionados com bitcoin acontecem em programas de computador. Muitos deles podem estar intimamente ligados à participação em investimentos ou projetos relacionados ao ecossistema de criptomoedas sem ter que passar por um software ou site.

Golpes de Bitcoin ao nível do software

golpes em bitcoins de software

A mais difundida nos últimos dois anos. A sistemática dos invasores é muito clara: aproveitar o lançamento de software como o Bitcoin Core ou as carteiras altcoins para publicar um arquivo simulando que é o oficial e, assim, infectar o maior número possível de computadores que procuravam uma atualização legítima.

Consequências

  • Perda total ou parcial de informações pessoais e dos bitcoins armazenados nos nossos dispositivos, pois podem fazer tudo com os arquivos da sua carteira.
  • Às vezes, esses programas fraudulentos podem ser um pacote completo de utilitários para obter tudo o que tem valor no seu computador e até usá-lo como um computador zombie.

Prevenção

  • Armazenar em hot wallets a menor quantidade possível de bitcoins. As cold wallets como carteiras de papel o carteiras de hardware são uma opção muito boa para adicionar uma dupla camada de proteção contra retiradas indesejadas.
  • Criptografe todas as carteiras que possui na sua wallet Bitcoin. Ao tentar fazer uma retirada, o atacante terá muito mais dificuldade em fazer qualquer retirada de bitcoin da sua carteira.
  • Verifique as versões descarregadas das carteiras e as suas assinaturas. Normalmente os desenvolvedores publicam todas as atualizações junto com instruções para verificar as assinaturas das versões.
  • Evite descarregar conteúdo suspeito de mensagens de email com domínios falsificados que emulam portais relacionados com Bitcoin.
  • Consulte os portais para garantir a integridade dos arquivos descarregados.

Golpes de Bitcoin ao nível da web

Já ouviu a palavra 'phishing'?
Vamos tentar resumir em 2 linhas. Usando esta técnica, é criada uma página da Web que é praticamente semelhante à de qualquer exchange ou carteira online. Os invasores costumam publicar em links muito semelhantes aos da empresa na qual estão a replicar, direcionando o tráfego para a Web e as pessoas acham que entraram na sua conta quando realmente enviaram os dados para a pessoa que os rouba.

Um dos exemplos mais comuns é aquele que ocorreu pelo menos meia dúzia de vezes ao replicar o navegador e a carteira online blockchain.info (uma das carteiras Bitcoin mais usadas). Tomando um exemplo e com um domínio que substitui apenas l por um I maiúsculo, teríamos o domínio bIockchain.info. Em seguida, eles promovem o link usando os planos de anúncios do Google, Google Adwords, para que seu portal apareça na primeira posição quando as pessoas pesquisarem “blockchain.info”, “blockchain”, “carteira bitcoin online” e todos os tipos de termos semelhantes. Como você pode deduzir, o número de usuários que caem nesse tipo de engano é enorme.

Consequências

  • Perda total ou parcial dos teus bitcoins ao perder acesso às tuas contas.
  • Exposição de dados pessoais ao invasor. Muitos dos portais que poderiam aceder poderiam conter informações privadas.

Prevenção

  • Use duplo fator de autenticação ou 2FA em todos os seus portais. Desta forma, sempre que alguém quiser aceder, encontrará uma segunda senha que não possuem.
  • Sempre verifique se está a aceder a endereços da web corretos e não links fraudulentos nos anúncios do Google.
  • Verifique se a conexão está segura (ícone de cadeado ao lado do URL no seu navegador) para impedir que os seus dados sejam interceptados.

golpes de phishing como a base de moedas

Duplicadores

No final de 2015 e até no início de 2016, houve um boom nas páginas da web que alegavam dobrar a quantidade de bitcoins e até uma longa lista de criptomoedas alternativas. A sistemática dos atacantes também foi muito clara. Iniciaram um portal, promoveram nas principais comunidades de criptomoedas, deixaram o duplicador operar com o dinheiro dos últimos que entraram até que, finalmente, em menos de uma semana fecham o site e com ele todos os depósitos feitos.

Além disso, e depois que o modus operandis desse golpe se tornou conhecido, alguns desses sites mudaram sua lógica. Eles vão tão longe a ponto de recompensar usuários aleatórios quando você envia pequenas quantidades, mas não faz nada em grandes quantidades. Ou seja, você envia € 0.5 e eles te compensam dobrando € 1, mas você manda € 10 e eles ficam com ele.

Consequências

  • As pessoas comentam que estão a receber pagamentos duplos, mas a natureza desses sistemas de pirâmide ou PONZI leva ao colapso e é quando os que o desenvolvem decidem fechar a web e levar com eles todos os fundos mais recentes inseridos.
  • Perda total ou parcial dos fundos de qualquer pessoa que envie dinheiro para este tipo de portais.

Prevenção

  • Ninguém dá ou dobra magicamente dinheiro. Nem a matemática nem o código são enganosos; portanto, não existe um sistema capaz de dobrar a sua renda mais do que os fundos daqueles que vieram atrás de si.
  • Fique longe de qualquer plataforma que prometa dobrar seus fundos. Ou apenas te dar um pouco mais. Ninguém dá dinheiro.

ICOs falsas

Muitos projetos relacionados à criptomoeda fazem uma venda de criptomoeda antes de seu lançamento em bolsas ou lançamento de software para financiar o custo relacionado ao trabalho de executá-lo. É o que é conhecido como ICO (Initial Coin Offer). Isso não é incomum, a verdade é que podem ser investimentos muito lucrativos, e estão repletos de exemplos disso, até que você coloque o dinheiro em um ICO falso.

Da mesma forma que se sabe que ICOs podem resultar em investimentos muito lucrativos, multiplicando por 10 ou 100 o investimento inicial em pouco tempo enquanto se colabora no desenvolvimento de ferramentas inovadoras, há quem aproveite essa realidade para criar um site com um Idéia de plano de fundo atraente, convencendo as pessoas a depositar seus bitcoins no endereço Bitcoin do golpista, que posteriormente desaparece.

Prevenção

  • Verifique se o projeto que você vai financiar tem uma equipa ou empresa bem conhecida por trás, mostrando o rosto.
  • Os fóruns do Reddit e de criptomoedas são ótimos lugares para contrastar as visões da comunidade e começar a analisar.
  • Sei que nem todos sabemos sobre desenvolvimento web, mas se a página parece ter sido concluída "em dois dias", você suspeita.

Mineração em nuvem

Pode ser adicionado no próximo ponto, mas os principais golpes relacionados a mineração em nuvem são baseados numa simples página da web. A tendência da moda em meados de 2016.

Como muitos de vocês já devem saber, a mineração de Bitcoin é muito complicada a nível individual. Muitos decidiram iniciar páginas da web que vendiam energia de mineração (Hashing ) garantindo retorno do investimento ou ROI num curto período de tempo.

As pessoas não aprendem com experiências anteriores ou apenas gostam de riscos ... mas se uma coisa é clara, atualmente ninguém pode oferecer retornos sobre o investimento em mineração de Bitcoin em dias ou semanas.

golpe de mineração em nuvemConsequências

  • Com o encerramento de um grande número de páginas de mineração em nuvem, muitos usuários perderam todo o dinheiro investido nesses portais. Lembre-se de que, para começar a minerar na nuvem, o que você faz é adquirir algum poder de mineração em troca de bitcoins.
  • Muitos portais nem publicam dados de rentabilidade ou são muito confusos.

Prevenção

  • Não confie em serviços de terceiros que controlam a sua mineração ou os seus ativos. Se realmente deseja iniciar a mineração, precisará fazer uma análise exaustiva da situação e se ela realmente oferece o retorno que você antecipa.
  • Afaste-se de todos aqueles que podem contactá-lo por mensagem privada comentando descontos maravilhosos ou retornos perfeitos, simplesmente não existem ou não são tão indefinidos quanto querem que você acredite.

Criptomoedas gratuitas, "Give Away"

São legiões de perfis falsos que enviam spam continuamente nas redes sociais, promovendo supostos sites onde 'distribuem bitcoins ou outras criptomoedas'.

Esses perfis promovem o famoso 'Give-Away' (presente ou brinde em inglês), seu modus operandi é o seguinte: eles se apresentam como figuras relevantes no cenário da criptomoeda e publicam mensagens com a intenção de enganar as pessoas, convidando pessoas a alguns sites onde pedem dinheiro para receber muito mais.

Muitas pessoas continuam a se apaixonar por esses enganos; portanto, lembre-se de que, se necessário, se alguém quiser lhe oferecer algo de forma voluntária e desinteressada, não lhe pedirá dinheiro antes: tenha cuidado com isso.

Pagamentos com ransomware

Embora seja um software (ou seja, na seção anterior), acreditamos que vale a pena destacar devido ao seu impacto e ao alto número de vítimas.

É um vírus do tipo Trojan. Tem centenas de versões (uma das mais famosas é cryptolocker ) e todos fazem a mesma coisa: criptografam os arquivos no seu computador e solicitam que você pague uma certa quantia em bitcoins para descriptografá-los (recuperar o acesso a eles).

O mais comum é que o seu computador seja infectado quando você abre um arquivo (geralmente um ".pdf" ou ".exe") que é enviado a você como um anexo de e-mail.

Mas, além do grande problema que isso já supõe, há uma segunda parte:a farsa.

Muitas dessas versões de vírus nunca retornarão o acesso aos arquivos criptografados, mesmo que a recompensa seja paga. Além disso, mesmo que os arquivos sejam descriptografados, você deve ter em mente que o seu computador ainda está infectado (o que é perigoso se você posteriormente armazenar novos dados importantes, por exemplo as chaves privadas da carteira Bitcoin que você pode usar para salvar os bitcoins que foram sobras após o pagamento do resgate)

Esse tipo de vírus é devastador e cresceu 5.5 vezes no último ano, de 131 em 000-2014 para 2015 em 718-000.

Autoridades internacionais como Europol, FBI, Comissão Europeia, Polícia Nacional e uma dúzia de outras autoridades e empresas de segurança desenvolveram o site em conjunto No More Ransom, que ajuda a prevenir e desinfetar as versões mais comuns desse tipo de vírus (infelizmente ainda só em inglês e com soluções para poucas versões do vírus).

Se foi infectado, não pague e relate o caso.

Golpes de Bitcoin ao nível do fundo de investimento

Reservamos este ponto para o final, pois é um daqueles que podem transmitir mais segurança aos investidores, mas às vezes é o contrário ... Você já conheceu alguém que promete retornos comerciais loucos? Ninguém sugeriu que você participasse de um fundo com altos retornos semanais? Se não, é porque você é muito novo no Bitcoin, mas ele afetará você, então queremos que você esteja preparado.

Obviamente, nem todos os fundos de investimento fazem parte da categorização de golpes. Mas há muitas ocasiões em que certos investimentos privados desaparecem magicamente, deixando milhares de pessoas afetadas após um projeto cujo portador padrão era a tecnologia das moedas digitais.

Unetenet, o golpe precursor.
É muito provável que tenha ouvido algo sobre informações sobre o projeto Unetenet. Para entendê-lo claramente, os seus criadores venderam ações ou pacotes de afiliados em troca de GANHOS SIM ou SIM quando a realidade é que, no momento em que você atraiu mais pessoas para a Unetenet, maior é a possibilidade de obter a sua percentagem mensal.

Infelizmente, esses golpes geralmente terminam com a perda de muito dinheiro para todos aqueles que não sabem onde estão obtendo ou que confiam em lucros seguros. Neste artigo não entraremos em menção a projetos com grandes chances de acabar se tornando um scam como o Unetenet, mas basta percorrer as páginas de todos aqueles serviços que garantem e prometem retornos de investimento totalmente astronômicos e com alicerce claramente piramidal.

Outro dos casos mais famosos, e bem conhecido na comunidade Bitcoin, foi OneCoin, que envolveu milhares de usuários numa fraude de pirâmide de Ponzi num nível planetário que usava o Bicoin como uma reivindicação constante, juntamente com uma estrutura multinível para vender pacotes de investimentos na sua moeda inexistente.

Como sempre, o nosso melhor conselho é este: nunca confie em ninguém além de você. Evitará muitos dos problemas que mencionamos neste novo artigo no nosso blog sobre bitcoin.

Bom senso e análise

Resumindo e resumindo, não acredite em quem lhe promete retornos astronômicos. E quando falamos em retornos "astronômicos", não estamos necessariamente falando de casos como os mencionados acima que prometem dobrar a quantia, mas, por exemplo, de casos em que oferecem 0.5% diária ou semanalmente, ou em que você recebe uma recompensa em outras criptomoedas ( criptomoedas sem qualquer suporte). Tenha cuidado com tudo isso e analise muito bem, pois em muitos casos é um golpe simples.

Tenha em mente que, possivelmente (e mais durante a primeira fase de envolvimento no golpe), você receberá comissões, o que o deixará desconfiado, pois depende disso que você espalhou a palavra e trouxe mais pessoas para o golpe, mas chegou no momento em que seu dinheiro e o resto desaparecerão.

Estes golpes aproveitam não apenas a ignorância, mas também a ganância das pessoas. Ninguém pode garantir benefícios fixos em algo, porque vivemos num universo dinâmico e imprevisível.

Em investimentos de qualquer natureza, mas principalmente nos relacionados ao Bitcoin, siga uma regra de ouro: nunca brinque com o dinheiro que vai comer, só com o que realmente não se importa em perder e, acima de tudo, analise muito bem onde está. você coloca. Além disso, não confie que existem centenas, milhares ou dezenas de milhares de pessoas usando esse sistema maravilhoso, pois não é um argumento forte (por exemplo, OneCoin, milhares de pessoas enganadas).

A pior dessas situações é que aqueles que acabam sendo mais afetados são aqueles que mais precisam do dinheiro que lhes foi roubado.

E lembre-se! O problema não é Bitcoin, a principal causa de tudo isso são os seres humanos. Estes tipos de fraudes estão presentes diariamente com euros, dólares ou qualquer outra moeda que você possa imaginar. O objetivo deste artigo é que você seja alertado sobre os diferentes tipos de fraude que pode encontrar e sempre investigar antes de adquirir qualquer software, ativo ou participação num projeto.

É por isso que queríamos mostrar alguns casos típicos, mas não são os únicos. No entanto, esperamos que, com os exemplos compartilhados, pudéssemos ter transformado seus olhos em detectores de golpes ágeis e saber em que direção correr quando você se deparar com um.

Como recurso final, deixamos abaixo um site onde são adicionados todos os golpes com Bitcoin (e criptomoedas em geral) detectados. É uma lista que já possui centenas de sites e é sempre bom ter em mãos como mais um recurso para contrastar e alertar outras pessoas sobre suas descobertas: BadBitcoin