As ICOs de criptomoeda são a revolução financeira global de negócios que utiliza o poder da tecnologia blockchain. Graças a isso, é possível obter o financiamento para realizar grandes projetos, de forma rápida e fácil. Mas as ICOs são muito mais do que financiamento, por isso convidamos você a saber tudo o que precisa saber sobre essa ferramenta poderosa.
IParece que um grupo de pessoas poderia financiar uma iniciativa, mas todas elas estão ligadas (financeiramente ou por decisão) a essa iniciativa, isso é possível graças às OICs de criptomoeda. Uma OIC é um instrumento que torna tudo isso e mais possível sem a burocracia administrativa e legal usual que os canais tradicionais de financiamento envolvem.
Neste novo e completo capítulo, mergulhamos no mundo das OICs de criptomoeda. Esse é um novo tipo de financiamento coletivo que anda de mãos dadas com o Tecnologia Blockchain. Uma opção que está revolucionando todo o planeta e o mundo das criptomoedas com benefícios superiores a 50.000% em algumas ICOs de criptomoeda.
A revolução financeira que chegou quase sem perceber
Uma ICO (cujas iniciais significam "Initial Coin Offers", em inglês: "Oferta inicial de moedas") busca o financiamento de uma iniciativa emitindo uma moeda na tecnologia Blockchain, criptomoedas. Essas criptomoedas, como as outras existentes, podem ser trocadas livremente. Também pode ser comprado e vendido livremente. E é o mercado (pessoas) que define seu preço com base na oferta e na demanda. Isso permite que, se você comprar por um preço e vender por um preço mais alto, poderá gerar benefícios.
Mas para entender as OICs de criptomoeda em profundidade, como em tudo, precisamos começar do início. E aqui, o princípio significa entender o financiamento tradicional e depois descrevê-lo em detalhes: O que é uma OIC?. Incluindo suas vantagens, exemplos, cuidados e tudo o que você precisa saber sobre eles. Para conhecer a fundo esta revolução no mundo das criptomoedas.
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Vamos falar sobre o Financiamento 1.0
Qualquer iniciativa, se quiser ser posta em prática, requer uma série de recursos econômicos. A concretização de algo está sempre sujeita a uma série de despesas, sejam elas grandes ou pequenas. Tradicionalmente, na ausência de recursos pessoais, essas despesas têm sido financiadas por uma destas três formas (ou uma combinação delas):
- Venda de ações.
- Dívida (empréstimos).
- Grant.
No entanto, essas opções exigem burocracia e custos enormes. São opções bastante arcaicas, que limitam a criatividade e deixam tudo nas mãos de alguns "ditadores financeiros". No final, são eles que decidem se o projeto é bancário e o que não é. Mas vamos dar uma olhada em tudo isso:
Financiamento para a venda de ações
O financiamento por meio da venda de ações é uma das opções tradicionais mais utilizadas. de qualquer jeito privado (com família, amigos ou investidores profissionais) ou através de um oferta público via IPO (em espanhol OPV, oferta pública de venda). Nesta opção, quem quiser iniciar uma iniciativa poderá conseguir que outras pessoas comprem parte da sua empresa através acções.
Em Wikipedia nos oferecer o seguinte conceito:
Uma oferta pública de venda (IPO) é uma operação realizada através do mercado de ações, através do qual um licitante coloca à venda algum ativo financeiro de uma empresa ou sociedade.
Assim, uma empresa pode retirar, por exemplo, 1.000 ações que serão compradas no momento inicial por um preço. Com isso, a empresa se financiou com a venda dessas mil ações. Estas ações representam uma parte da empresa e, portanto, de seus lucros. Se a empresa estiver indo bem e ganhando mais dinheiro, suas ações normalmente subirão de preço ao longo do tempo. Desta forma o ações geram dividendos, ou seja, a empresa entrega periodicamente parte de seus lucros a quem possui suas ações.
Por esses dois motivos, haverá pessoas interessadas em comprar as ações a um preço mais alto que o preço inicial. Posteriormente, quem tiver adquirido uma dessas ações poderá trocá-las por dinheiro com outros compradores interessados. Você terá benefícios se, nessa troca, vender a um preço superior ao preço de compra.
Financiamento da dívida
Este tipo de financiamento consiste em pedir um empréstimo de dinheiro. Os empréstimos podem ser solicitados a qualquer pessoa que possa lhe emprestar dinheiro: pessoas físicas ou jurídicas, entidades financeiras e até instituições governamentais, entre outras. O esquema mais comum é o seguinte: eles emprestam uma quantia X de dinheiro para pagar em Y anos pagando Z% de juros. Esse interesse é o benefício que o credor recebe.
Essa forma de financiamento permite que você não dê ações em sua empresa naquele momento. Com isso, foi obtido um financiamento que permitirá que você desenvolva seu produto para reavaliar a empresa. Em outras palavras, revalorize todas as ações.
Subvenções
Subsídios podem ir associado ou não a um empréstimo. Eles geralmente são emitidos por agências governamentais e não estão sujeitos a reembolso. Em uma concessão, você não entrega nenhuma ação de sua empresa.
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A Revolução do Financiamento 2.0
No entanto, um dos principais problemas das empresas quando se trata de abertura de capital são as enormes demandas que elas precisam atender. Por isso, há alguns anos, uma nova forma apareceu popularmente conhecida como crowdfunding.
O crowdfunding é uma maneira de obter dinheiro (ou às vezes outros recursos) através de uma rede de pessoas. Uma janela de tempo é definida (normalmente um mês) e nesse período é quando o dinheiro seria coletado. Esse dinheiro deve ser usado para financiar o projeto, no entanto, nada garante que será. Existem cada vez mais sites dedicados ao crowdfunding. Isso ocorre porque a Internet permite que pessoas de todo o mundo financiem um projeto se estiverem interessadas.
Apesar de ter muitos tipos de financiamento coletivo (doações, recompensas, ações, empréstimos, royalties ...), é normal que, devido à burocracia e aos custos, os investimentos sejam tratados simplesmente como doações, na esperança de receber algum desconto, reconhecimento ou presente de outro tipo.
Financiamento 3.0: Bem-vindo às OICs
Apesar de ser chamada da mesma maneira, uma OIC não tem nada a ver com Doações da OIC que ocorrem na Espanha desde o governo até empreendedores e empresas. Esta é apenas uma pura coincidência. Uma ICO está no mundo da blockchain, aumentar o financiamento através da venda de uma criptomoeda. O nome vem de Oferta inicial de moedas u Oferta inicial de moedas.
As ICOs democratizam o financiamento de ideias. Isso ao permitir que qualquer pessoa no planeta financie uma ideia em questão de segundos. Como resultado, a pessoa obter um ativo digital confortável de administrar e enfatizando a ideia de um mundo global sem fronteiras. um ICO não significa criar uma criptomoeda Também não significa pré-encomendá-lo ou emiti-lo e também não significa criar um Contrato Inteligente ou moeda colorida. Tudo isso é indiferente e pode ou não ter convivido com um ICO.
Uma OIC é o processo pelo qual uma criptomoeda é distribuída (geralmente carregada) no estágio inicial de desenvolvimento de algo. A referida criptomoeda pode ser usada no projeto e, com isso, o objetivo de financiar o referido desenvolvimento é alcançado.
Tal tem sido a explosão de ICOs de criptomoedas e outras projetos de blockchain, que o investimento captado por suas empresas supera o investimento tradicional captado de todas as startups.
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O nascimento das OICs de criptomoeda
Desde o nascimento de Bitcoin, muitas criptomoedas estão aparecendo (atualmente existem dezenas de milhares). Mas a maneira como eles apareceram varia acentuadamente de um para o outro.
De um modo geral, de 2009 (ano de operação do Bitcoin) a 2014, era normal que novas criptomoedas fossem baseadas em um problema vinculado a algoritmos. Por exemplo, o algoritmo PoW (Prova de Trabalho) o PoS (prova de aposta). Neste ponto, o PoW é o mais normal, sendo o formato usado pelo Bitcoin e praticamente pela maioria das criptomoedas existentes.
As criptomoedas baseadas em PoW / PoS permitem uma forma democrática de distribuição do total das criptomoedas que foram mineradas e aparecem durante o período de distribuição. Independentemente dos prós e contras de cada algoritmo, a realidade é que nesses algoritmos nenhuma entidade central emite as novas moedas, a não ser que elas sejam mineradas. Isso graças a um programa com regras claras para todos, que permite que as moedas sejam mineradas, não emitidas, e tenham que competir por isso.
Mas isso ia mudar, embora gradualmente. Em 2013, surgiram as primeiras iniciativas que, antes de lançar o software de criptomoeda, seus promotores / desenvolvedores o mineravam antecipadamente em privado. Uma maneira de se financiar depois. Eles ficaram conhecidos como moedas pré-mineradas.
Nesse modelo, eles guardaram uma parte das moedas para mais tarde. Dessa forma, uma vez que a moeda fosse cotada, eles poderiam vendê-la e recuperar seu investimento anterior e, às vezes, enriquecer. Esses tipos de práticas foram associados a fortes críticas da comunidade. Isso ocorreu porque eles foram associados a modelos injustos baseados em ambientes desfavorecidos.
Em 2014 apareceu Ethereum E eles não estavam apenas redefinindo a tecnologia blockchain, mas também o financiamento tradicional.
Ethereum fez o seguinte: eles minaram a moeda antecipadamente. Isso ocorre porque o projeto não seria colocado em operação até pouco mais de um ano depois. Em vez de salvá-las, colocaram essas moedas à venda para financiar o trabalho subseqüente. Embora eles não tenham sido os primeiros a tentar vender suas criptomoedas, uma das primeiras ICOs de criptomoeda havia acabado de nascer. Com essa ação, a Ethereum conseguiu levantar quase US $ 1 milhões em bitcoins.
Naqueles anos, as novas criptomoedas passaram de criptomoedas com geração baseada em concorrência a moedas com um modelo em que os promotores de um projeto vendiam criptomoedas que eles extraíam com vantagem, antes que alguém pudesse competir com elas.
Explosão da OIC
Mas uma nova mudança veio. Em 2015, Ethereum lançou seu software funcional no vermelho blockchain público. De mãos dadas com o Ethereum veio o Smart Contracts e as ICOs de criptomoeda se tornariam a moda do mundo blockchain. Ichomania nasceu.
Os Contratos inteligentes da Ethereum, ou moedas coloridas sobre Bitcoin, permitiram a criação de novas criptomoedas sobre as criptomoedas existentes. Ou seja, em blockchains como Bitcoin ou Ethereum, novas moedas podem ser criadas. Para fazer isso, toda a infraestrutura, segurança, transparência, velocidade e privacidade das novas moedas são delegadas a essas redes.
Graças a isso, não foi necessário criar uma nova criptomoeda com seus nós, blockchain, mineiros. A verdade é que essas novas criptomoedas funcionavam em uma cadeia existente com tudo isso resolvido. Eles também permitiram que alguém emitisse todos os milhões de criptomoedas que eles queriam em um segundo. Tudo isso com o clique de um botão, sem longos períodos de pré-acabamento.
Com esse modelo, dezenas e até centenas de ICOs de criptomoeda nasceriam em alguns anos.
Após o lançamento do Ethereum, foi muito normal ver ICOs de criptomoeda para a pré-venda de tokens que funcionam em contratos inteligentes. Isso com o objetivo de gerar transparência e automação para o processo.
Consolidação criptoativa
Até 2014, quase todas as criptomoedas que apareceram eram moedas que tentavam emular o Bitcoin ou forneceram uma grande mudança no nível do protocolo. Ninguém pensou em criar uma nova criptomoeda para que seu único uso fosse o método de pagamento em um site ou aplicativo, em um ambiente muito limitado.
Mas A revolução da ICO de criptomoeda mudou tudo. Agora as criptomoedas foram criadas para qualquer coisa. Isso deixou mais claro do que nunca que as criptomoedas poderiam ser tratadas como ativos digitais. Ou seja, ser criptoativo: tokens que eles representavam um valor e que ele poderia fluir na velocidade da luz com a segurança e a facilidade de uma criptomoeda.
Estávamos observando em primeira pessoa, de maneira clara, o nascimento e acolhendo o Internet de valor. Com esse tipo de tokens, qualquer idéia poderia usar essa técnica para se financiar confortavelmente. Toda essa oferta, por exemplo, um token que permitiria um determinado serviço na aplicação futura da ideia em questão, por exemplo.
Os casos de uso adotados por essa técnica são variados e a criatividade não para. Com esses ingredientes, recomenda-se que, à semelhança das ações, quanto mais exigido o serviço ao qual essa nova criptomoeda esteja vinculada ou melhores as características da criptomoeda, seu preço possa subir devido à demanda.
Como explicamos no capítulo dedicado a Smart Contracts, com um Contrato Inteligente eles podem interagir personas, empresasMas também outros smart contratos, o incluso máquinas. E as ICOs de criptomoeda são criadas com base em contratos inteligentes.
Você já pensou nisso, certo? As máquinas podem até lançar ICOs de criptomoeda que outras máquinas financiam. Esses cenários são possíveis e provavelmente serão normais em pouco tempo.
Como as ICOs funcionam em criptomoedas
Como vimos, qualquer pessoa pode criar uma ICO de criptomoeda. Um certo número de tokens é emitido e eles são total ou parcialmente colocados à venda.
As ICOs geralmente têm alguns coleção mínima e máxima. Por exemplo, no caso do mínimo, se o dinheiro mínimo a ser captado pelo ICO não for atingido em uma determinada data, o ICO é cancelado e o dinheiro retorna aos seus investidores. Essas condições, se existirem, serão refletidas no contrato inteligente na forma de um código.
Se a OIC for bem-sucedida, o dinheiro será, em teoria, usado para desenvolver o projeto associado. E os investidores esperam que sua execução seja positiva e atraem mais pessoas que desejam comprar esses tokens. Com isso, o valor dos tokens aumentará devido à sua condição limitada e a um modelo baseado na oferta e na demanda.
Além disso, ICOs baseados em proof-of-stake (PoS) podem dê periodicamente uma pequena porcentagem de criptomoeda para os investidores que os possuem.
Diferença com ações
Como veremos na seção correspondente, a principal diferença no momento está no nível jurídico, mas fora isso, existem outras diferenças importantes:
- Pára participar do IPO os governos exigem que seja um bilionário (geralmente é necessário ter mais de $ 100.000.000), com o qual muito poucas pessoas podem participar de IPOs (embora, depois de abrirem o capital, qualquer pessoa possa comprar essas ações). Por outro lado, em uma ICO de criptomoeda, geralmente não há valor mínimo. E se houver, é raro que seja superior a 100€.
- Outra diferença é quanto ao saúde econômica da empresa: Para uma empresa adquirir ações, ela deve ser auditada e atender aos critérios exigidos pelo seu governo, que normalmente serão bastante elevados. Por outro lado, qualquer empresa ou cidadão comum pode participar de uma ICO de criptomoeda. O que é bom para quem faz o ICO, mas perigoso para os investidores se quem faz o ICO tem uma ideia que não vai saber desenvolver ou simplesmente se quem faz o faz com o objetivo de fraudar.
- Relacionado a este último ponto está o de volta o que o investidores. Um governo apoiará de alguma forma os investidores que compram ações, mas não aqueles que participam de uma ICO de criptomoeda.
- E por fim há o reconhecimento do que é comprado pelo governos. As ações são reconhecidas como um produto financeiro de propriedade privada, atualmente as criptomoedas não existem na maioria dos países, portanto, se as criptomoedas forem roubadas de nós, será mais difícil tomar medidas legais.
Iniciando uma OIC
Vamos imaginar que você é uma empresa (ou um indivíduo) com uma ideia em mente que pode ser benéfica e útil para o mundo, mas você precisa de muito dinheiro para desenvolvê-la.
O que pode fazer?. Com a Tecnologia Blockchain você poderia abrir uma forma de financiamento. Aqui explicamos muito superficialmente como fazer:
- Criação de um Whitepaper: o documento que explica em detalhes o que você deseja fazer. O suficiente para atrair interesse e ser convincente.
- Você reúne uma equipe para levar a ideia adiante.
- Crie uma protótipo.
- Criar página web explicativo.
- você faz muito promoção e hype, comprando a opinião de influenciadores.
- agendar um Gestão Inteligente Contato que gerencia o token. Melhor se você usar um padrão ERC20 o que facilitará a integração com casas de câmbio.
- Você abre o ICO: vende os tokens com base em certas condições definidas e divulgadas anteriormente.
Golpes em ICOs de criptomoeda
Mas nem tudo que reluz é ouro, e menos ainda nas OICs. Pode parecer que, operando com uma tecnologia transparente e revolucionária como a blockchain, as ICOs estejam livres de golpes. Nada poderia estar mais longe da verdade. Sejamos reais, as ICOs, se estão cheias de algo que são patifes, existem em todos os lugares.
Apesar do fato de a tecnologia permitir dar muitas garantias, a ignorância dos investidores faz com que eles façam qualquer coisa que afirme ser chamada de OIC, que ofereçam um acordo de token ou que ponham a palavra Blockchain entre as luzes de neon.
E é que, diante da febre do dinheiro rápido, muitos golpistas se aproveitam dela diariamente. Por outro lado, a mídia em geral e pseudo-especialistas ou insiders abundam, então para pessoas normais é difícil alcançar as fontes puras de informação para documentar.
Como evitar um golpe da OIC usando criptomoedas?
Deseja investir em alguma criptomoeda? Bem ótimo. Mas de longe, MUITO cuidado, hoje mais do que nunca.
Há uma febre em torno das ICOs de criptomoeda e os "bandidos" sabem disso. É a receita perfeita. Embora, a princípio, apenas pessoas com alto conhecimento e capacidade de estudo participem das OICs, escolhendo muito bem projetos com valor, agora as ICOs são pessoas que, às vezes, literalmente nem sabem como ligar um computador.
Apesar desses e de vários outros truques, não há receita mágica que nos impeça de se livrar de 100% de qualquer golpe no mundo das ICOs de criptomoeda, apenas sendo inteligente. Devemos ser muito cautelosos e críticos ao dar nosso dinheiro a outras pessoas.
A seguir deixamos a lista Bit2Me de principais dicas que você deve seguir e que vão reduzir muito a porcentagem que você pode cair em um golpe disfarçado de ICO:
- Não seja ingênuo. O principal e mais importante.
- Analise o white paper do projeto. É aqui que os objetivos e as etapas a seguir do projeto são explicados em detalhes, juntamente com a solução técnica.
- Como regra geral, questione todos os projetos, da primeira à última letra. Não acredite em absolutamente nada. Analise muito bem todos os detalhes do whitepaper. Se você não entende o whitepaper, é melhor não investir, pois há quem aproveite a opinião técnica para tornar a fraude mais credível.
- Devemos estudar a equipe por trás da iniciativa. Pesquise seu perfil (no LinkedIn, por exemplo) compare sua experiência. Mas cuidado, um perfil pode ser falsificado com muita facilidade, qualquer um pode dizer que ele trabalhou na NASA, por exemplo. Portanto, tenha muito cuidado e verifique tudo, de várias fontes. Se uma OIC não tiver uma equipe visível, fugir da Web.
- Você tem que ver quem vai guardar (escrow) a carteira em que os fundos são depositados. Se atrás dela não encontramos ninguém real, mal vamos ...
- Deve ser explicado (geralmente no white paper) como os fundos serão gerenciados durante o projeto.
- Também ajuda muito encontre empresas respeitáveis após o projeto (Microsoft, NTT Data, etc.).
- OLHO com grupos de Telegrama de criptomoeda, sites de resumo, páginas do Facebook, pseudo-especialistas. Lembre-se de que tudo pode ser comprado e que seus administradores podem parecer imparciais.
Infelizmente, o mundo das criptomoedas se tornou um ponto de atração para golpistas, patifes, charlatões e pseudo-especialistas que farão o possível para tirar vantagem de você. Você terá que estar muito atento.
novamente, fique ligado em todos os lugares. Não confie na opinião de uma única pessoa desconhecida. Compare as opiniões/recomendações o máximo possível, mas acima de tudo, eduque-se e crie sua própria opinião.
Lamentamos ser pesados, mas é assim, Você vai encontrar tudo!. Nas ICOs, você entra no oeste selvagem e, na maioria das vezes, como a maioria das ICOs, elas serão uma farsa ou tentarão condicioná-lo a fazer algo que apenas os beneficie.
Muitas aplicações nascem ou são redefinidas dizendo que agora são empresas de blockchain apenas porque adicionam um token à sua aplicação, uma aplicação que ninguém usou anteriormente, e aproveitam a onda para se financiar com investidores ingênuos.
Parece ruim? A realidade é que sim. Sejamos honestos, existem barbáries reais e o principal culpado, por mais difícil que pareça, é o investidor, por ser enganado.
Já existem muitas OICs que desapareceram da noite para o dia, sem deixar vestígios, depois de levantar o dinheiro.
Mesmo ICOs realmente famosos, como Tezos, que arrecadou mais de $ 230 milhões e atualmente está envolvido em vários escândalos e inúmeros processos de investidores que desejam seu dinheiro de volta.
Como sempre, não é a tecnologia, mas o uso mau e irresponsável que é feito dela. No entanto, em todo esse caos de ICOs de blockchain, apenas uma tecnologia pode resolvê-lo: Blockchain.
Uso indevido de fundos
Lembre-se de que a tecnologia Blockchain fornece transparência e ambientes imutáveis para evitar fraudes. Em sua teoria, ele procura resolver exatamente o que acaba acontecendo na prática atual das ICOs no Blockchain. O que acontece então?
Como já dissemos, não importa os cuidados que você tome, é muito provável que, se tentar a sorte no mundo dos ICOs, um dia caia em um golpe. Talvez o projeto já estivesse claro que não ia fazer nada com aquele dinheiro, apenas mantê-lo, mas fez um ótimo marketing. Talvez ao longo do caminho eles decidiram que não queriam mais continuar com o projeto, eles viram algum erro básico, ... seja o que for.
Nesse caso, o que acontece com o dinheiro dos investidores? Infelizmente, na maioria dos casos, é simplesmente perdido.
ICO com Custódia
Uma primeira tentativa de resolver o problema anterior foi a Escrow. Um compromisso é uma figura que pode ser composta por uma ou mais pessoas. Eles existem no mundo tradicional e também em criptomoedas. Essas pessoas, em teoria imparciais, mediam entre várias partes armazenando ativos em troca de uma comissão.
Eu seiscrows em ICOs controlam um endereço de múltiplas assinaturas (Bitcoin ou Ethereum em geral), que é aquele que possui todos os fundos recebidos em uma ICO.
Como explicamos em detalhes no artigo dedicado a endereços com várias assinaturasEsse tipo de gerenciamento exige que, para gastar os fundos total ou parcialmente, um mínimo de X das pessoas Y que controlam o gerenciamento devam concordar. Os valores de X e Y são valores conhecidos publicamente e podem ser verificados.
Eles são geralmente escolhidos pessoas não ligadas diretamente ao projeto, com um mínimo de reconhecimento público, com atuação imparcial, que deve garantir o bom uso dos recursos.
Novamente, isso traz uma realidade muito diferente da descrita na teoria. Muitas custas judiciais, devido a subornos ou vínculos reais com o dinheiro final, decidem autorizar a liberação dos fundos com outra finalidade senão enriquecer.
Essas situações fizeram com que os bancos quisessem até se oferecer como intermediários, como custodiantes. É o caso do Globex Bank, que está desenvolvendo o sistema ICO-hub, para salvaguardar as contas das OICs.
Ao intermediar o processo, eles podem enviar o dinheiro progressivamente ao criador da OIC, à medida que progride, para que, se mais tarde der errado ou for uma farsa, o que ainda não foi usado possa ser devolvido ao investidores.
NÓS SABEMOS. Algo arcaico. Algo do mundo analógico, não muito afinado com a tecnologia Blockchain.
Com os escrows, o controle e a decisão não cabem aos próprios investidores. Além do mais A tecnologia Blockchain pode fornecer mais segurança e transparência, basta implementá-la corretamente.
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Financiamento 4.0: DAICO
Bem-vindo à nova revolução. Finalmente, algo mais inteligente.
Próprio Vitalik Buterin, o criador do Ethereum, emocionado e decepcionado com esse tipo de perversão de financiamento por meio da tecnologia Blockchain, foi motivado a projetar uma versão aprimorada das ICOs, os DAICOs. Vitalik incorporou esse conceito em janeiro de 2018.
A DAICO é a fusão de um DAO e uma OIC.
Os DAO é a sigla para Organização Autônoma Descentralizada. Em essência, é um Smart Contract que define através de um programa imutável e transparente a interação entre um grupo de entidades e a gestão interna de um ou mais ativos de forma colaborativa.
Os DAICO assumem o papel de garantia para um novo nível, eliminando a possibilidade de corrupção com perda total de fundos, com o Contrato Inteligente bloqueando os fundos até que os próprios investidores autorizem seus gastos.
Em outras palavras, com a DAICO todos os investidores atuam como garantia.
Dessa forma, e diferentemente de uma OIC, o financiamento seria bloqueado em um contrato inteligente, sendo os investidores que, durante o desenvolvimento do projeto, poderão liberar democraticamente os fundos com base nos resultados anteriores do projeto e em suas propostas futuras.
Em essência, se os detentores dos tokens não concordarem com o desenvolvimento do projeto associado à OIC, poderão votar para que os fundos sejam devolvidos a eles.
Isso significa que eles são fundos administrados pelos próprios investidores. Um processo que garante aos investidores o uso correto dos fundos.
Isso cria um ecossistema justo de incentivos bidirecionais, já que a equipe de desenvolvimento por trás do ICO é motivada a publicar periodicamente melhorias no produto para que os investidores possam avaliá-lo. Enquanto os investidores são incentivados a continuar desbloqueando fases do financiamento inicial para que o projeto evolua e que a moeda que eles compraram continue a valorizar. Desde que considerem que vale a pena continuar a financiar a iniciativa, os fundos serão libertados nos prazos estabelecidos.
Mas tenha cuidado! Um DAICO também tem seus possíveis problemas:
- Erros: Se um DAICO tiver sido mal programado, poderá terminar em "tragédia". Por esse motivo, é aberto um campo muito importante de especialização em contratos inteligentes.
- Manuseio: Se os desenvolvedores tiverem uma grande quantidade de tokens distribuídos, eles precisarão influenciar apenas uma pequena porcentagem de contribuintes para influenciar seus votos e obter mais fundos liberados do contrato inteligente.
- Baixa participação: Se os participantes considerarem que não influenciam a direção do projeto, isso poderá gerar desapego ao processo de votação, gerando uma cadeia de não participação, chegando ao ponto em que o projeto não desbloqueia os fundos, apesar da operação e conformidade normais.
Ainda não se sabe se essa iniciativa se tornará prática comum. Talvez os DAICOs sejam apenas o passo intermediário de uma proposta ainda melhor. No momento, o terreno fértil para novas melhorias não para.
Financie o software aberto e não uma empresa
Apesar da liberdade absoluta e da mudança radical que deu a forma como a geração de criptomoeda funciona, de minerada para pré-minerada para “geração espontânea”, nem todo mundo está feliz com o modelo aplicado.
Muitos acreditam que alguns modelos não são democráticos, pois essas criptomoedas são criadas repetidamente para serem usadas em uma empresa privada ou software privado, onde o que acaba aumentando em valor e gerando dividendos são as ações da empresa e não a criptomoeda.
Há quem argumente que, se esses tokens funcionassem em protocolos abertos dos quais todos pudessem tirar proveito, não haveria cenários em que a empresa apenas buscasse enriquecer emitindo um token, e isso focaria na criação de usabilidade real que aumentaria o valor da criptomoeda porque o protocolo , código aberto, pode ser reutilizado por qualquer empresa.
Diferença entre token e criptomoeda
Neste ponto, podemos ver a principal nuance entre a criptomoeda tradicional e o token (as criptomoedas nascidas na ICO).
Sabemos que existe uma linha fina de separação entre as palavras token e cryptocurrency.
Essencialmente, tokens e criptomoedas são semelhantes. Ambos podem ser tratados como representação de ativos, operam através de criptografia na tecnologia blockchain, podem ser trocados livremente e, portanto, cotam com um preço baseado na oferta e demanda, e até o nome é muito semelhante, pois uma criptomoeda também pode ser entendida como um token (um "token" em inglês).
Portanto, se a qualquer momento a linha precisar ser delimitada para diferenciá-los, é possível que esteja na forma de gerar:
- Os tokens são emitidos. Como o euro.
- As criptomoedas não têm emissor, são geradas com base na concorrência definida por um protocolo.
Legislação e tributação
Embora dependa muito do país (e pela novidade dessa tecnologia) algo parece estar comum em relação a ICOs.
logicamente existe duas partes para regulagem, do ponto de vista de quem participa do ICO e, por outro lado, de quem o executa.
Lembre-se que, tanto para ofertar ações (comprá-las e vendê-las) quanto para receber dinheiro por meio de crowdfunding, o governo quer a parte dele:
- Quando uma empresa faz um IPO e adquire ações, esta empresa terá que declare-os e você pagará impostos em seu país.
- Quando você compra/vende ações, os lucros são tributados no seu país de residência.
- Com o crowdfunding no começo havia uma espécie de vácuo legal e parecia que você não tinha que pagar impostos, mas logo eles tomaram providências sobre o assunto para que cada um empresa que reside na Espanha e recebe financiamento (mesmo que seja estrangeiro) deve pagar o percentagem que corresponde a autoridades fiscais.
Mas e as ICOs? Por trás de muitas delas não há empresas, mas um grupo de pessoas de quem às vezes nada se sabe. Os investidores podem ser anônimos, individuais ou em grupo, e podem até ser máquinas.
Além disso, atualmente esses tipos de operações não são regulamentados pelos governos. Isso faz com que eles percam o controle do dinheiro, parem de cobrar impostos por esses movimentos e, além disso, esse dinheiro pode ser usado para atividades criminosas. Por esses motivos, um país pode anunciar a qualquer momento que proíbe temporariamente ou permanentemente as OICs (como já aconteceu, por exemplo, na China).
Num futuro próximo um um grande número de países vai começar a legislar ICOs, e será importante ver o rumo que está sendo tomado globalmente. Em poderes como Japão o Canadá Previsivelmente, as ICOs acabarão sendo muito semelhantes para fins fiscais aos IPOs (venda de ações).
Menção especial deve ser feita Gibraltar, um país que quer se posicionar como uma espécie de paraíso fiscal para as ICOs. Gibraltar está tentando ser o primeiro no mundo a gerar uma legislação muito favorável para as ICOs.
Token de segurança e token de utilitário
Note-se que, dependendo da utilidade da criptomoeda, o regulamento aplicado será diferente.
Como os tokens são emitidos, o regulamento pode catalogá-los de maneira diferente das criptomoedas e, por sua vez, dependendo do uso do token, eles podem ser classificados em duas categorias:
- Token de segurança: São aqueles que se assemelham muito às ações, ou seja, geram dividendos.
- Token de utilitário: Aqueles que são tratados como gasolina para um caso de uso específico funcionar.
Isso é melhor visto com alguns exemplos.
Token de segurança: ICO de uma barra
Imagina você quer montar um bar, e que você deseja financiar esta barra por meio de uma ICO, informando que os benefícios da barra serão distribuídos entre os detentores de tokens.
Nesse caso, o token é um token de segurança e o regulamento parece querer ir em uma direção: entre outras coisas, todos os investidores devem ser identificados corretamente.
Infelizmente, identificar o investidor significa adicionar burocracia, complexidade técnica e gerenciamento de dados, bem como remover privacidade, algo que é uma enorme barreira à inovação.
Por outro lado, para não acrescentar, e em vista de um futuro simbolizado, a realidade palpável do risco constante e simples de lavagem de dinheiro será cada vez mais normal.
Token de utilitário: ICO de um videogame
Neste outro exemplo, vamos imaginar que queremos fazer um videogame e que vamos lançar um ICO para desenvolvê-lo. Podemos explicar aos investidores que o token será utilizado para comprar armas no jogo, ou seja, a moeda interna do jogo, já que será utilizado apenas para isso.
Nesse caso, o que criamos é um token de utilidade.
Nos tokens de utilidade, o regulamento não parece querer forçar seus emissores a tantos requisitos.
Seja como for, ambos terminam na mesma coisa: ter certas criptomoedas com um determinado valor definido pelo mercado de oferta e demanda.
É por isso que no Bit2Me defendemos que, se algum tipo de regulamento tiver que ser aplicado, como esses tokens podem ser citados e trocados por dinheiro em casas de câmbio, acabamos aplicando o regulamento nas casas de câmbio como o Bit2Me antes em empreendedores. lançar uma OIC, porque isso impediria a inovação da humanidade.
ICOs mais populares
O número de OICs está crescendo de maneira surpreendente. Todos os dias, novos projetos e empresas buscam se financiar por meio dessa ferramenta.
Mas vamos olhar para algumas das OICs mais famosas.
Ethereum
Data: 2014
Arrecadado: US $ 17 milhões.
Descrição: Os contratos inteligentes evoluíram. Ele tem uma forte equipe de desenvolvimento por trás dele.
Filecoin
Data: 2017
Arrecadado: US $ 257 milhões.
Descrição: busca desenvolver um protocolo de armazenamento descentralizado.
NEO
Data: 2016
Arrecadado: US $ 50 milhões.
Descrição: Implementos Redes P2P, certificados digitais, interoperabilidade entre cadeias, transações entre diferentes tecnologias e execução de contratos inteligentes.
Bancor
Data: 2017
Arrecadado: US $ 150 milhões.
Descrição: permite que qualquer pessoa crie seu próprio token digital e o habilite sem a necessidade de terceiros por meio de contratos inteligentes.
Tezos
Data: 2017
Arrecadado: US $ 237 milhões.
Descrição: plataforma descentralizada que é governada por uma verdadeira comunidade digital.
Polkadot
Data: 2017
Arrecadado: US $ 140 milhões.
Descrição: Tecnologia desenvolvida por ex-membros da Ethereum e que visa criar um protocolo de troca de informações entre os diferentes blockchains existentes.
Links de interesse
Se você estiver interessado em ver que as ICOs estão em execução ou foram criadas, um bom lugar para começar são alguns dos sites que as listam.
Lembre-se: não preste atenção ao que esses sites podem dizer ou recomendar, sempre tome-o como fonte para complementar sua pesquisa. Muitas vezes eles recebem dinheiro para promover e falar bem de uma certa OIC.
- https://tokenmarket.net: Um dos sites mais completos que coletam e atualizam informações das diferentes ICOs. Podemos ver as OICs em processo, prestes a chegar ou que já passaram.
- https://www.smithandcrown.com: Eles realizam pesquisas e análises de cada criptomoeda e ICOs. Geralmente são bons estudos realizados exaustivamente.
- https://www.icocountdown.com: Eles mostram uma lista de ICOs 'confiáveis', quando alguns deles não se encaixam por algum motivo, não mostram, explicando os motivos.
- https://www.icoalert.com: Alertas e relatórios, embora os relatórios sejam pagos, os gratuitos são interessantes.
Nenhum desses sites, dentre as dezenas existentes, lista todas as OICs existentes, eles decidem quais listar.
Conclusão
Agora você sabe o que são ICOs, sua origem e evolução, bem como como ser cuidado com golpes e como o DAICO pode representar um antes e um depois no financiación coletivo.
Com tudo isso, encorajamos você a ir em busca de projetos interessante. Nunca valorize um projeto pela rentabilidade, porque é algo muito muito difícil de prever. Em vez disso, faça porque você vê e entende que o projeto está criando algo pelo qual você é apaixonado.
E por último, mas não menos importante, investir em uma ICO é quase sempre sinônimo de desperdício de dinheiro: se depois de um análise en detalhe você se atreve a dar o passo com alguém, NUNCA coloque mais dinheiro do que você pode pagar.