CFDs ou Contratos por Diferença são instrumentos financeiros que estão ganhando vida no mercado de criptomoedas e especialmente em Bitcoin, e por esta razão vamos explicar o que são e como esses instrumentos de negociação podem ser úteis. 

El negociação de criptomoeda como Bitcoin Tornou-se uma atividade que gera enormes movimentos financeiros e econômicos no mundo, e uma das ferramentas que busca ajudar a tirar proveito disso são os CFDs ou contratos por diferença.

E não é por menos, com um valor que ultrapassou a média de 200 bilhões de dólares, o Bitcoin é uma criptomoeda de nível econômico imponente e importante em todo o mundo.

Este é um fato que não passou despercebido aos investidores e financeiras que buscam transformar o Bitcoin em um mercado de grande valor. Um mercado que atrai ainda mais a atenção dos investidores a nível mundial e que o faz crescer em valor.

Nesse sentido, os CFDs (Contracts for Difference) são uma ferramenta perfeita para impulsionar esses eventos. Na Bit2Me Academy, queríamos dedicar um espaço para explicar o que são CFDs e o impacto que estão tendo no mundo do Bitcoin e das criptomoedas em geral.

O que é um CFD e sua origem?

Um CFD ou Contrato por Diferença (do inglês, Contratos por Diferença), são instrumentos financeiros cujo preço se baseia na diferença entre o preço de entrada e o preço de saída de um ativo subjacente. Simplificando, um CFD reflete os estados de valor de um ativo no início e no final de um dia.

Graças a essas características, os negociadores têm a oportunidade de negociar diferentes tipos de ativos sem possuí-los, como índices, ações, futuros, etc. Por exemplo, ao comprar um CFD sobre uma ação, você não é o proprietário da ação, você tem um contrato com o corretor.

Isso significa que CFDs são instrumentos derivados do tipo OTC (balcão) ou outros mercados secundários não regulamentados. Quer dizer, Eles não estão listados em um mercado organizado, mas em mercados privados e sua negociação é feita entre partes confiáveis. Por esta razão, muitos regulamentos em diferentes países marcam os CFDs como uma opção de investimento de alto risco e até impõem fortes restrições ao seu uso.

A origem dos CFDs nos leva à Inglaterra na década de 1950, quando foram criados para facilitar o acesso à negociação de operações com muita alavancagem, principalmente para hedge funds. Na Espanha, os CFDs começaram a ser negociados em 2007. Desde então, o CNMV y ESMA (Autoridade Europeia de Valores Mobiliários e Mercados) eles emitiram vários avisos sobre esses instrumentos.

Como funciona um CFD?

Como o próprio nome indica, os CFDs são um contrato que permite comprar ou vender um ativo tendo em conta a diferença de preço desse ativo. Em nenhum momento o ativo é necessário, podendo "comprar" ou "vender" algo que você não possui. Desta forma, o ganho ou perda do referido oposto é dado pela diferença entre o preço de entrada na posição e o preço de fechamento da posição.

Por exemplo, se criarmos um CFD de € 10.000 com um preço de posição de entrada em Bitcoin de € 8000 e um preço de posição de saída de € 8500, estaremos diante de um contrato com um lucro positivo de 6,25%. Ou seja, este contrato nos devolverá um lucro total de € 625, para um total de € 10.625 em nossa retirada de posição final.

No entanto, desses € 10.000 em posição, apenas uma pequena parte é realmente o nosso investimento, porque o capital foi aumentado graças a uma alavancagem concedida pela plataforma da corretora. Assim, a única coisa que ganhamos é o nosso investimento inicial, uma percentagem dos lucros obtidos pelo CFD, menos as comissões e juros que a plataforma nos cobra. E em caso de perdas, podemos perder todo o nosso dinheiro.

Alavancagem, as principais características dos CFDs

Portanto, podemos dizer isso; CFDs são produtos “alavancados”. Além de oferecer exposição aos mercados, obrigando o investidor a contribuir apenas com uma pequena margem (depósito) sobre o valor total da operação. Desta forma, permitem aos investidores tirar partido da subida dos preços (assumindo “posições compradas”) ou diminuições (assumindo “posições curtas”) dos activos subjacentes.

Se você ouvir a frase "operar vendido", significa que se refere a uma ordem de venda. E, inversamente, se você ouvir "ir comprado", onde se refere a um pedido de compra.

Quando o contrato for encerrado, o investidor irá cobrar ou pagar a diferença entre os valores de fechamento e de abertura dos CFD dos ativos subjacentes. Se a diferença for positiva, o provedor de CFD pagará a você. Se a diferença for negativa, você terá que pagar ao provedor de CFD. Essa situação é o que muitas vezes leva os investidores que não sabem como essas ferramentas são administradas a ter grandes perdas.

Por outro lado, os CFDs podem parecer semelhantes a investimentos mais convencionais, como ações, mas a verdade é que são muito diferentes. Com efeito, no caso dos CFDs, o investidor nunca adquire ou possui efectivamente o activo subjacente ao CFD, apenas tem um contrato que lhe permite aceder a uma comparação desse activo no mercado privado.

Prós e Contras dos CFDs

Obviamente, os CFDs não são uma ferramenta perfeita e, como tudo o mais, oferecem prós e contras quando se trata de usá-los. Portanto, temos o seguinte:

Profissionais de CFDs

  1. São uma ferramenta que permite o acesso direto ao mercado (Direct Market Access ou DMA, por sua sigla em Inglês). Isso permite que alguns Os corretores podem permitir que você invista em CFDs diretamente no mercado, sem passar por intermediários.
  2. As operações realizadas com CFDs permitem gerar lucros em mercados de alta e baixa, algo que não é possível com outros instrumentos financeiros.
  3. Permite operações com alavancagem.
  4. Ao contrário dos mercados regulamentados, os CFDs permitem que você negocie 24 horas por dia, 5 dias por semana.
  5. Você pode adaptar a quantia que investe em CFDs (o volume do contrato) ao tamanho da conta ou ao risco máximo que deseja assumir como investidor.
  6. Em um suposto caso de distribuição de dividendos, o investidor do Contrato de Diferença de longo prazo mantém todos os direitos econômicos. Se o investidor operar a descoberto, ele deve pagar o valor correspondente como dividendos. A diferença com os futuros a esse respeito é que eles não têm direitos econômicos.

Contras de CFDs

  1. Eles são um produto bastante complexo de entender. Na Espanha, a CNMV considera que não são adequados para investidores de varejo devido à sua complexidade e alto risco. Na verdade, 70-90% dos investidores de varejo perdem todo o seu dinheiro ao negociar CFDs. Existem muitas plataformas que permitem que você invista em Bitcoin, mas na verdade você compra um CFD. Com Bit2Me você compra Bitcoins reais.
  2. Negociar CFDs requer monitoramento e vigilância constantes de seu investimento. Lembre-se de que são instrumentos complexos e os mercados em aqueles que são normalmente aplicados são geralmente muito voláteis.
  3. Costuma-se dizer que esses contratos não têm data de vencimento, ao contrário dos futuros. Isso é parcialmente verdade, pois manter a posição aberta geralmente gera o pagamento de juros pela referida opção.
  4. As operações longas acarretam um custo de financiamento. Este custo corresponde à parte do investimento total que não é coberta pela margem de garantias.
  5. Nem todos os CFDs têm a mesma liquidez, então, em alguns casos podemos verificar que não há contrapartida para a operação.
  6. Muitos corretores que oferecem CFDs são fraudes diretas que procuram simplesmente capturar suas vítimas com a promessa de dinheiro fácil e lucros que não correspondem à realidade.

Quanto você sabe, cryptonuta?

Investir em CFDs é totalmente seguro?

FALSO!

Em primeiro lugar, é bom que saiba que nenhum investimento é 100% seguro, no entanto, existem alguns menos seguros que outros. Embora os CFDs sejam uma ferramenta com uma longa história, eles são uma das formas de negociação menos seguras que existem. Apesar disso, muitas plataformas se esforçam para ver para seus clientes que os CFDs são ferramentas que podem dar a eles muitos lucros e benefícios. Porém, a verdade é que tudo isso é uma questão de segurança e pode significar a perda total do seu investimento, e até mesmo uma dívida significativa para você.

Bitcoin CFDs, uma ferramenta de negociação arriscada

A chegada dos CFDs ao Bitcoin e outras criptomoedas é mais um veículo de investimento para o mundo da criptografia. Embora seja certamente um veículo muito específico e de alto risco, ele deve ser estudado com cuidado. Os dados que oferecemos anteriormente para perdas de 70-90% para investidores de varejo. Sem dúvida, são dados que devem ser levados em consideração neste tipo de situação.

Bit2Me não vende CFDs, mas bitcoins reais. Mas existem outras plataformas, como Plus500 ou eToro, que fazem isso.

Embora seja verdade que a adoção de novos veículos de investimento no mundo criptográfico seja algo positivo, nem todos os veículos são iguais. Os futuros do Bitcoin, por exemplo, mostraram um progresso significativo e são amplamente usados ​​no mundo da criptografia. Por outro lado, os ETFs Bitcoin são um veículo há muito desejado pelos investidores institucionais, pois permitirão sua participação regulamentada nos mercados de criptomoedas por meio desses derivativos.

No entanto, os CFDs permanecem em um terreno que poderíamos chamar de "perigoso", quando não se sabe como esses mecanismos funcionam. Além disso, muitas corretoras e bolsas que oferecem ferramentas CFD tendem a estar localizadas em locais onde as regulamentações sobre essas e outras ferramentas são frouxas ou inexistentes. Este é um ponto que eles tendem a usar a favor caso o investimento que você faz vá para o seu pior cenário.

Assim, os reguladores impõem fortes restrições ao uso e acesso a essas plataformas, evitando que investidores inexperientes percam seu dinheiro. Por este motivo, da Bit2Me Academy aconselhamos que cuide bem dos seus investimentos neste tipo de plataformas, pois são muito arriscados. Se você quiser comprar Bitcoins compre os Bitcoins como estão, por exemplo aqui no Bit2Me.