As stablecoins ou criptomoedas estáveis chegaram para mudar a forma como mobilizamos e protegemos nosso dinheiro da volatilidade do restante das criptomoedas. Essa é justamente uma das funções do USDT, uma criptomoeda que vale sempre um dólar e que te convidamos a conhecer.
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SCertamente você já ouviu o nome de USDT nas listagens de criptomoedas e você se perguntou O que é o USDT? Bem, USDT é uma stablecoin ou criptomoeda estável criada pela empresa Tether.
Uma stablecoin é uma criptomoeda que mantém um valor fixo em relação a uma moeda fiat de alto valor, um criptoativo ou alguma commodity. E é que, independentemente de qual moeda fiduciária ou valor foi escolhido, uma stablecoin manterá uma relação de 1:1 com ela. Essa é a principal diferença entre as stablecoins e outras criptomoedas cuja volatilidade faz parte de sua natureza.
No caso do USDT, ele foi criado com uma paridade de 1:1 em relação ao dólar. Isso significa que 1 USDT sempre terá um valor igual ou muito próximo a 1 $ USD. Também o nome de USDT vem da união de USD (símbolo financeiro para o dólar) com T (para Theter). No entanto, as implicações de criar uma stablecoin são muitas e a Tether criou um grande ecossistema em torno dela. Isso permitiu que eles não apenas evoluíssem como empresa, mas também demonstrassem o potencial transformador do USDT ao mesmo tempo.
Embora o USDT seja o stablecoin com mais transações, ele também tem algumas sombras: inconsistências em suas auditorias, auditores renunciando publicamente afirmando que é impossível determinar a veracidade das contas, banco em Taiwan onde a regulamentação financeira é realmente fraca, emissões instantâneas de moedas , um emaranhado de empresas atrás deles que parecem querer esconder o rastro, vários processos judiciais, relatórios desfavoráveis contra eles, volumes de operação enormemente inflados triplicando a capitalização da moeda... São muitos os motivos e neste documento também vamos deixar você links para eles no final.
História do USDT
A idéia que levou à criação do USDT começou a se desenvolver nas mentes dos JR Willet em 2014. JR Willet é conhecido no mundo das criptomoedas como "O homem que criou o ICO«. Em 2014, Willet trabalhou em Mastercoin, uma blockchain que serviu como um protocolo de comunicação que funciona em Bitcoin. Com o Mastercoin, foi possível criar uma série de camadas sobre o Bitcoin nas quais foi possível executar outras criptomoedas ou tokens. Isso foi uma revolução e tanto para o Bitcoin e abriu as portas para novos aplicativos e recursos.
No desenvolvimento do Mastercoin, estavam Brock Pierce y Craig Sellars. Ambos eram membros da fundação mastercoin e acreditaram que o enorme potencial do projeto era suficiente para construir algo muito ambicioso. Nesse sentido, em 2014, Pierce e Sellars introduziram um novo projeto chamado Realcoin que foi lançado usando o protocolo Omni Layer, a evolução do conhecido Mastercoin.
Usando a Omni Layer, Pierce e Sellars conseguiram lançar o Realcoin por meio da blockchain do Bitcoin. Isso foi possível porque o Omni Layer permite operações com representações de ativos. Isso significa que tokens que representam qualquer tipo de ativo podem gerar, enviar, trocar, resgatar, pagar dividendos e fazer apostas. Tudo isso, trabalhando em uma segunda camada construída sobre Bitcoin e operada diretamente pelo protocolo Omni.
O surgimento do Realcoin seria um dos maiores projetos realizados na Omni naquela época. No entanto, a Realcoin mais tarde mudaria de nome. Em 20 de novembro de 2014, o CEO da Tether, Reeve Collins, anunciou que o projeto seria renomeado "Tether«. Naquela época, ele também indicou a criação de três moedas: USTether (USDT), EuroTether (EURT) e YenTether (YENT).
Desta forma, Collins apresentou ao mundo o nascimento de três stablecoins, dando início à história do USDT e de suas moedas irmãs.
Começa a sua adoção em plataformas de trading
O projeto começou a ganhar popularidade rapidamente no final de 2014. Foi assim que, no início de 2015, Bitfinex decide adicionar o USDT e suas criptomoedas irmãs à sua plataforma. No entanto, essa situação foi rapidamente obscurecida pela parceria entre a Bitfinex e a Tether Holdings Limited. A verdade é que a Tether Limited, empresa responsável pelo token e sediada em Hong Kong, é uma subsidiária da Tether Holdings Limited.
Apesar disso, o USDT e seus tokens irmãos começaram a ganhar popularidade crescente. Em meio a sua evolução, em junho de 2017, foi anunciado que o USDT poderia ser usado no topo da camada Omni do Litecoin. No entanto, este projeto está atualmente abandonado devido à falta de interesse em desenvolver o protocolo sobre Litecoin . Apesar disso, o avanço não parava por aí. Alguns meses depois, em setembro de 2017, o Tether anunciou que iria lançar Tokens ERC-20 adicionais por dólares e euros na blockchain Ethereum.
Graças a isso, a Tether conseguiu trazer seus tokens para as duas maiores blockchains (Bitcoin e Ethereum). O que impulsionou a presença do Tether nas plataformas de negociação rapidamente. Isso a ponto de hoje, a negociação em USDT representa cerca de 80% de toda a negociação em Bitcoin. Assim, o USDT se tornou uma das criptomoedas mais importantes no mundo das criptomoedas. O que a levou a ocupar uma posição entre as dez maiores criptomoedas do mundo.
No momento, dentro do Tether podemos encontrar:
- USDT, o token que representa o dólar americano.
- EURT, que representa o euro.
- CNHT, que significa o yuan chinês.
- MXNT, que representa o peso mexicano.
- GBP, que significa a libra britânica.
- Gold, que representa o ouro.
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Por que foi criada esta criptomoeda?
Agora certamente você se questiona o quão útil pode ser uma criptomoeda que vale o mesmo que o dólar. Especialmente se tivermos as opções de pagamento eletrônico e em dólar que usam essa moeda. Bem, a verdade é que uma stablecoin como USDT faz muito sentido se considerarmos o seguinte:
- Não te limita na hora de fazer uma transferência. O USDT possui todas as vantagens de uma criptomoeda normal. Isso significa que pode enviar o USDT para qualquer lugar do mundo sem grandes problemas e com baixas comissões.
- Permite que as exchanges mantenham um alto grau de liquidez e proteção contra a alta volatilidade das criptomoedas.
- Oferece um meio de proteger os investimentos dos traders numa plataforma de exchange. Por exemplo, um trader pode realizar compra e venda de criptomoeda e, no final das suas negociações, pode converter o seu saldo em USDT. Dessa forma, ele protege-se contra a flutuação dos preços das criptomoedas até que volte novamente a operar.
- Oferece uma plataforma de pagamento segura em termos de volatilidade. Isso se deve ao fato da criptomoeda manter sempre o seu valor de um dólar, o que a torna ideal para sistemas de pagamento em que a volatilidade não é desejável, mas em que deseja usar uma criptomoeda.
Características técnicas do USDT
O USDT é uma criptomoeda bastante particular tecnicamente falando. Em primeiro lugar, sua operação é direcionada e orquestrada no protocolo Omni, que roda embutido em um blockchain. Como resultado, Essa criptomoeda herda as propriedades dos tokens da referida blockchain e se beneficia das capacidades que ela oferece.
Por outro lado, o protocolo Omni pode conceder (criar) e revogar (destruir) tokens digitais representados como metadados incorporados na blockchain. Atualmente, o USDT é executado em Ethereum, EOS, TRON, Algorand, SLP, Avalanche, Omni, Polygon, Tezos, Solana, Polkadot, Bitcoin Cash, Statemine, OMG y Liquidity Network. Ele também permite que os usuários transacionem e armazenem links e outros ativos. Tudo isso significa que os tokens USDT não podem ser minerados e eles são criados apenas de acordo com as necessidades do ecossistema pelo Tether.
Por outro lado, no Tether eles levam a transparência muito a sério. O log de transações do USDT é público e também existe o site de transparência. Tudo isso para oferecer tranqüilidade à comunidade que usa stablecoin. Isso levou à criação da chamada Prova de Reservas. Este sistema une a contabilidade blockchain com a contabilidade de suas contas bancárias para levar ao que é conhecido como “Equivalência de Tether”. É essa equivalência que garante a taxa de colateralização de 1: 1.
Fluxo de dinheiro e tokens em USDT
Uma das principais características técnicas do USDT é dada pela forma como o fluxo de dinheiro entre tokens e moedas fiduciárias é gerido. Este é um processo que amplamente pode ser dividido em cinco estágios. Esses estágios têm funcionalidade específica e são os seguintes:
- Primeiro, o usuário deposita uma certa quantia em dólares na conta bancária da empresa Tether Limited.
- A Tether Limited então gera e credita os tokens USDT na conta do usuário. Estes são criados em uma proporção de 1:1 em relação ao depósito feito.
- Então, já com os fundos ativos do USDT, o usuário pode usá-los como qualquer criptomoeda.
- Para que o usuário troque os seus tokens em USDT, ele deve depositá-los nas contas da Tether Limited para trocá-los por dólares.
- Por fim, a Tether Limited destrói os tokens USDT e envia a moeda fiduciária para a conta bancária do usuário. Os usuários também podem obter outras moedas ou criptomoedas usando outros meios de troca.
Como usar esta criptomoeda?
O processo para usar o USDT é bastante simples, mas requer algumas etapas que não são necessárias com outras criptomoedas. Antes de mais nada, para acessar os tokens USDT desde sua origem é necessário acessar o site oficial do Tether e se cadastrar. Esta etapa requer um processo KYC completo em que você deve se identificar, revelando seus dados reais. Desde nome, formulários de contato e endereço, até dados financeiros. Esta informação é necessária se você quiser "comprar" esta criptomoeda em seu site oficial. Outra forma de obter o Tether é comprando-o em bolsas. Nesse ponto, a bolsa também solicitará um KYC completo com o qual você revelará sua identidade a terceiros.
Para lidar com as transações, você precisa um carteira ou wallet. Neste ponto, você tem opções como Coinomi, Exodus o Atomic, mas você também pode usar uma carteira de hardware. De qualquer forma, com esse tipo de carteira você pode usar o USDT sem problemas.
Vantagens e desvantagens do USDT
Vantagens do USDT
- O seu preço é estável. No caso do USDT, o seu valor é 1 USDT igual a 1 $ USD.
- As suas transações são muito baratas. Por exemplo, se você enviar dinheiro de uma conta USDT para outra, não haverá taxas de transação. Mas se você quiser transformar o USDT em outras criptomoedas ou moedas fiduciárias, pagará uma pequena comissão.
- É uma moeda altamente integrável. O USDT é especialmente fácil de integrar nas exchanges. Como resultado, praticamente todas as exchanges oferecem pares para negociar.
- Facilita muito a tarefa de proteger os fundos de traders e empresas interessadas em trabalhar com criptomoedas, pois permite que trocar rapidamente criptomoedas mais voláteis como Bitcoin em uma criptomoeda estável.
Desvantagens do USDT
- Há dúvidas sobre se a empresa Tether realmente mantém uma colaterização de 1: 1 entre os tokens do USDT e as suas reservas bancárias. Isto ocorre porque nunca foi possível realizar uma auditoria completa e pública desse sistema. Devido a isso em 2017, o USDT enfrentou uma situação difícil em que seu valor ficou bem abaixo da proporção de 1: 1 com o dólar, caindo para 0,9: 1. Da mesma forma, a empresa Tether esteve envolvida em vários escândalos, como o escândalo de hackers da Bitfinex e até o sofrido pelo próprio Tether, ambos com milhões de perdas.
- Foi usado muitas vezes para executar operações bastante cinzentas nos mercados de criptomoedas. Essas operações incluem manipulação de preços de outras criptomoedas e até atos criminosos. Embora esses tipos de ações não sejam exclusivos do USDT, o impacto dessa criptomoeda mais do que multiplica essas ações. Inclusive foi acusado de ser uma farsa e um esquema de lavagem de dinheiro, por não deixar claro de onde veio sua enorme capitalização de mercado, que atualmente ultrapassa os 68 bilhões de dólares, em tão pouco tempo.
- A Tether é uma empresa com muitas contradições. Em primeiro lugar, oferece o USDT como uma criptomoeda apoiada em 1: 1 com o dólar, que aparece na página principal do seu site. No entanto, nos termos legais e de risco, isso mostra que eles não garantem 100% essa reivindicação.
- Não é uma moeda anônima. O fato de você ter que fazer um depósito bancário para criar os tokens tira a privacidade e coloca seus dados nas mãos de uma empresa.
- É uma criptomoeda controlada pelo Tether, portanto, não é descentralizada e as suas funções dependem dessa empresa.
- Não há clareza sobre sua implementação. Não há repositório no Github sobre sua implementação no protocolo Omni. A única coisa conhecida são seus contratos inteligentes no Ethereum e EOS, o resto não está claro.