O que torna uma exchange mais confiável?

No crescimento acelerado do mercado de criptomoedas, a confiabilidade e a segurança das exchanges tornaram-se cruciais para usuários e investidores. Até agora, a forma de escolher uma exchange era pelo volume que ela operava. Mas agora, depois de tudo o que aconteceu com exchanges gigantes como a FTX ou a própria Binance, os fatores para tomar essa decisão são muito diferentes.

Precisamente, um relatório da Cointelegraph Research, do qual a Bit2Me participou, analisou esses 40 novos fatores para um novo paradigma de trocas de criptomoedas. Regulação, segurança jurídica, localização e atendimento são alguns dos novos parâmetros a serem analisados ​​atualmente.

Razões pelas quais uma exchange é mais confiável

Num mercado tão volátil e mutável como o das criptomoedas, é essencial escolher uma bolsa confiável para comprar, vender e trocar criptomoedas. Porém, com tantas exchanges disponíveis no mercado, pode ser difícil saber qual delas é a mais confiável.

Nesse sentido, se você é um novo usuário e deseja optar por uma “Boa Troca”, é bom que leve em consideração as seguintes características:

cibersegurança

A segurança informática é um dos principais motivos que contribui para a confiabilidade de uma exchange. Lembremos que as criptomoedas são dinheiro digital e, portanto, a cibersegurança é um fator essencial para garantir a sua proteção.

Assim, algumas das medidas de segurança cibernética mais importantes que as bolsas de criptomoedas podem implementar incluem:

1. Auditorias de segurança: As auditorias de segurança são um processo pelo qual um auditor independente avalia os sistemas de segurança de uma bolsa de criptomoedas. Estas auditorias visam identificar quaisquer vulnerabilidades ou fraquezas nos sistemas de segurança da bolsa que possam ser exploradas por hackers maliciosos.
2. Digitalização segura de código: A varredura segura de código é um processo pelo qual o código-fonte de um aplicativo é analisado em busca de vulnerabilidades de segurança. Essas vulnerabilidades podem ser exploradas por invasores para comprometer a segurança do aplicativo.
3. Testes de penetração periódicos: Testes de penetração periódicos, também conhecidos como pentesting, são um tipo de avaliação de segurança realizada para identificar vulnerabilidades em um sistema ou rede. Esses testes são realizados simulando um ataque hacker, utilizando técnicas e ferramentas semelhantes às utilizadas por hackers reais.
4. Implementação de protocolos de segurança avançados: É muito importante implementar protocolos de segurança avançados, como autenticação de dois fatores (2FA), criptografia de dados e monitoramento de eventos. O primeiro deles, 2FA, adiciona uma camada extra de segurança ao exigir que os usuários insiram um código aleatório gerado por um aplicativo em seu telefone, além de sua senha. Enquanto isso, a criptografia de dados ajuda a proteger dados confidenciais, como senhas de usuários, contra leitura por pessoas não autorizadas. Por fim, o monitoramento de eventos na plataforma ajuda os usuários e administradores de exchanges a detectar ações incomuns e evitar que sejam realizadas sem autenticação adicional.
5. Seja transparente sobre suas práticas de segurança: Qualquer plataforma de criptomoeda deve publicar informações sobre suas práticas de segurança, como políticas de armazenamento de fundos e protocolos de segurança. Isso ajuda os usuários a entender como seus fundos são protegidos. Por exemplo, no Bit2Me você pode visitar Segurança Bit2Me, onde você encontrará com muita clareza todas as informações de segurança cibernética da empresa.
6. Certificações e padrões de segurança: Desta forma, a exchange terá que passar por processos de auditoria e certificação que garantam aos utilizadores o respeito e o cumprimento dos padrões de qualidade e segurança informática. Algumas das normas mais relevantes neste sentido são ISO 27001 e ISO 22301, que garantem a proteção dos dados e a recuperação operacional em caso de desastres informáticos.

Ao tomar estas medidas, as bolsas de criptomoedas podem aumentar a confiança dos utilizadores e criar uma plataforma mais fiável para a negociação de criptomoedas.

Garantia e proteção de fundos

A garantia e segurança dos fundos é o fator mais importante a considerar na escolha de uma bolsa. Lembre-se de que as exchanges armazenam grandes quantidades de criptomoedas de todos os seus usuários, o que as torna um alvo atraente para atores mal-intencionados. Portanto, é essencial escolher uma plataforma que utilize as medidas de segurança mais avançadas para proteger e proteger os fundos dos usuários.

Algumas das medidas de segurança mais importantes que uma exchange deve ter incluem:

1. Seguro de custódia: O seguro de garantia é outra forma de as exchanges protegerem os fundos de seus usuários. Esses seguros cobrem os fundos dos usuários caso a exchange seja hackeada ou sofra outro tipo de perda financeira. Por exemplo, no caso da Bit2Me, temos uma parceria com a Ledger Enterprise que nos ajuda a fornecer um ambiente seguro para armazenamento e custódia de criptomoedas. Além disso, também temos seguros de até 150 milhões de euros garantidos pelo Lloyd's Bank.
2. Armazenamento refrigerado de fundos: O armazenamento frio é uma técnica de segurança que envolve manter os fundos do usuário em dispositivos físicos que não estão conectados à Internet. Isso reduz o risco de os fundos serem hackeados.
3. Implementação de carteiras escalonadas: a ideia é que os fundos dos usuários fiquem em carteiras frias, na maioria das vezes. Apenas uma pequena fração está em carteiras quentes, para operações rápidas, enquanto o restante requer o gerenciamento de operações com múltiplas assinaturas. A ideia é isolar ao máximo os fundos para que em caso de hack não possam ser acessados, limitando ao máximo as perdas, que serão então cobertas pelo seguro de custódia.
4. Publicação de relatórios financeiros: As exchanges devem publicar relatórios financeiros para que os usuários possam avaliar a saúde de suas contas. Isto pode ser feito através da publicação das carteiras base da bolsa e dos dados de Prova de Reserva desses fundos, acrescentando assim um elevado nível de transparência financeira.

Regulamentação e transparência

A regulamentação é outro fator importante a considerar ao escolher uma bolsa. Aqueles que são regulamentados por uma autoridade governamental têm maior probabilidade de cumprir as leis e regulamentos aplicáveis. Isso pode ajudar a proteger os usuários contra fraudes e abusos.

Alguns dos aspectos regulatórios que uma bolsa deve cumprir incluem:

1. Registro junto a uma autoridade reguladora: Desta forma podemos ter a certeza de que se trata de uma bolsa devidamente registada junto dos órgãos reguladores e, portanto, é uma entidade que opera legalmente e que nos oferece garantias como utilizadores. A isto podemos acrescentar o facto de ser importante que a plataforma esteja claramente registada num país com boa regulamentação, que não seja um paraíso fiscal e que a regulamentação seja adicionalmente pró-consumidor.
2. Conformidade com as leis e regulamentos aplicáveis: Isto significa que as leis e regulamentos aplicáveis, como os que combatem o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo, devem ser cumpridos. Isso inclui, por exemplo, o uso de KYC/AML (Know Your Customer and Anti-Money Laundering), FATF-FAFT, OFAC, MiCA, entre outros que podem ser aplicados de acordo com as regiões onde a bolsa opera.
3. Política de privacidade e divulgação dos termos de uso: Por fim, devemos ter acesso claro e conciso às políticas de privacidade e termos de uso da plataforma para que os usuários saibam como seus dados são coletados e utilizados, além de conhecer as regras e o uso justo da plataforma, evitando realizar operações que poderia violar a segurança do mesmo e do próprio usuário e de suas operações.

Outros fatores importantes

Além dos fatores citados acima, existem outros que podem afetar a confiabilidade de uma exchange, como:

1. A história da troca: Exchanges com histórico e reputação de segurança e confiabilidade são mais confiáveis. Isto pode ser visto claramente não apenas no mundo das bolsas centralizadas, mas também nas descentralizadas. Por exemplo, Mt.Gox sofreu dois hacks A primeira foi em 2011 (400 mil dólares) e a última em 2014 (437 milhões de dólares), provocando o seu encerramento e deixando milhares de utilizadores sem as suas criptomoedas. Em contrapartida, o Bit2Me, que está em operação desde 2014, não sofreu nenhum hack.
2. Atendimento ao Cliente: Um bom atendimento ao cliente permite que os usuários resolvam seus problemas com rapidez e eficiência. Isto é importante porque os clientes podem ter qualquer tipo de problema e ajudá-los a resolvê-los para que possam utilizar e usufruir da plataforma é fundamental.

Por isso, na hora de escolher uma exchange, é fundamental considerar todos os fatores citados acima. Desta forma, os usuários podem ter a certeza de escolher uma exchange que atenda às suas expectativas não só de atendimento, mas também de confiança, confiabilidade e transparência.