Uma exchange de criptomoedas é a plataforma na qual as criptomoedas são trocadas por moeda fiduciária ou outras criptomoedas. Nessas casas de câmbio online é gerado o preço de mercado que finalmente marca o valor das criptomoedas com base na oferta e na demanda.
Enome exchange de criptomoeda ou casa de câmbio de criptomoeda, refere-se a um espaço geralmente virtual, no qual são realizadas ações de compra e venda de criptomoedas.
Muitas exchanges também permitem negociar com ações ou qualquer outro tipo de título financeiro aceito pela comunidade que a compõe. O final disso é simples: permitir ao usuário ou trader, participar de um mercado no qual você pode obter lucro graças às variações de preços que ocorrem nele. Tudo graças ao fato de que esses ativos são operados pelo valor de mercado livre associado a cada um.
Graças à existência das exchanges, tem sido possível energizar a vida econômica e financeira das criptomoedas. Agora é possível trocar facilmente moeda fiduciária por criptomoedas ou vice-versa, de qualquer lugar do mundo. Tudo isso com comissões relativamente baixas quando comparadas a outros métodos de câmbio tradicionais.
Um pouco de história sobre as exchanges
Desde o surgimento de Bitcoin em janeiro de 2009, as criptomoedas revolucionaram rapidamente o mundo.
O 11 de outubro do 2009, Martti Malmi faz a primeira troca de bitcoins por fiat. Essa ação levou à criação da primeira exchange de Bitcoin, a conhecida NewLibertyStandard.
Pouco mais de um ano após seu surgimento, em março de 2010, foi desenvolvido Bitcoinmarket que foi uma proposta apresentada no fórum Bitcointalk pelo usuário dólar.
Apresentação do Bitcoinmarket no Bitcointalk
O usuário dólar apresentou em 15 de janeiro de 2010, seu projeto Bitcoinmarket da seguinte maneira:
“Estou tentando criar um mercado onde o Bitcoin seja tratado como uma commodity. As pessoas poderão trocar bitcoins por dólares e especular sobre o valor. Em teoria, isso definirá uma taxa de câmbio em tempo real, então todos teremos uma ideia de quanto vale um Bitcoin atualmente, em comparação com um dólar."
Esse desenvolvimento abriu caminho para que outros projetos semelhantes começassem a nascer.
Em julho do mesmo ano, nasceu Mt.Gox. Essa exchange se tornaria rapidamente a maior bolsa de criptomoedas do mundo. Porém, em meados de 2011, ele foi hackeado e roubado 2.000 Bitcoins. Mais tarde, em abril de 2012, Martti Malmi criou eurobtc. com, outra exchange de Bitcoin que permitia a compra e venda de BTC usando transações SEPA.
Porém, em 2014 a Mt.Gox sofreria outro ataque com alcance mais nefasto, marcando para sempre a história das exchanges de criptomoedas. Naquela época eles seriam roubados 850.000 BTC, um total de US$ 460.000.000. Este fato levaria a Mt.Gox à falência.
Apesar desses problemas, as exchanges de criptomoedas vêm crescendo em número e evoluindo em qualidade, segurança e serviços. Até o momento existem muitas opções, como a oferecida por nossa plataforma Bit2MePro. Todos eles nascem com um objetivo muito claro: oferecem opções de qualidade para traders de criptomoedas em todo o mundo.
Tipos de exchanges de criptomoedas
As exchanges podem ser classificadas em cinco grandes grupos, cada um com diferentes características, capacidades e objetivos. Apesar disso, todos têm algo em comum, são todos plataformas projetadas para facilitar a participação de seus usuários nos mercados de criptomoedas.
Para isso, eles têm ferramentas de análise técnica, um ótimo conjunto de indicadores e eles até disponibilizam analise fundamental. Tudo isso pensando em oferecer as melhores ferramentas para que o trader possa fazer o seu trabalho e tomar as melhores decisões em todos os momentos dentro do mercado.
Nesse sentido, podemos citar os seguintes tipos de exchanges:
Exchanges centralizadas (CEX)
Essa categoria de exchanges inclui as plataformas que os usuários acessam para comprar ou vender tokens de acordo com o preço de mercado. Geralmente são plataformas altamente regulamentadas, que atendem aos padrões de KYC (Conheça o seu cliente) y AML (Combate à Lavagem de Dinheiro). Isso significa que não são plataformas anônimas, pois o usuário deve revelar sua identidade para participar dela. Um exemplo dessas plataformas pode ser Binance, Kraken, Coinbase o Bitfinex.
Normalmente, as exchanges tradicionais cobram por seus serviços e estabelecem certas limitações de capital para participar de sua plataforma. Por exemplo, Coinbase tem comissões que variam de 0 a 0,25% para operações maker/taker. Além disso, a cobrança de depósito ou transferência dentro da plataforma depende do meio usado para tais operações.
No caso de troca de uma criptomoeda por outra, não há cobrança. Mas No caso de transferência bancária ou outro meio de pagamento, pode ser gratuito ou chegar a ter um custo de até $ 25 USD. Esses valores podem mudar entre as exchanges, por isso é uma boa ideia ler as políticas de comissão que cada plataforma possui. Essas comissões servem para manter a operação e a geração de receita da plataforma.
Outro ponto adicional sobre as exchanges é o quantidade mínima necessária para operar dentro da plataforma. No caso da Coinbase, o valor mínimo é de 0,001 BTC, 0,01 BCH, 0,01 ETH ou 0,1 LTC.
Esses limites operacionais existem para evitar operar com quantidades muito pequenas. Desta forma, evita-se gerar muitas pequenas operações, que não trariam nenhum benefício econômico real para as partes.
Brokers de criptomoedas
As corretoras, ou brokers de criptomoedas são espaços que permitem aos usuários trocar rapidamente suas criptomoedas por outras de sua escolha. Eles estão mais focados em oferecer um serviço que permite ao usuário acessar uma determinada criptomoeda. Devido a isso, eles são construídos de forma muito simples, a fim de facilitar seu uso para os usuários mais novatos. Um exemplo deste tipo de serviços é o Shapeshift, Changelly e Bit2Me.
Plataformas OTC (Over-The-Counter)
As plataformas OTC são outro tipo de exchange de criptomoedas. Essas plataformas têm uma forte semelhança com as plataformas OTC tradicionais. Quer dizer, oferecem trocas entre pares entre compradores e vendedores.
Isso garante uma negociação direta entre as partes. Além disso, garantem um alto nível de privacidade e a possibilidade de negociar o preço dos ativos fora do mercado. Em Bit2Me contamos com Bit2Me OTC, uma plataforma OTC que você pode acessar facilmente.
Fundos de criptomoeda
Os fundos são iniciativas para a gestão de investimentos em criptomoedas, gerido por profissionais, que permitem comprar acesso a criptomoedas por meio do fundo. O lado positivo desse tipo de fundos é que um usuário pode ter exposição à criptomoedas com muita facilidade. Tudo isso sem que o próprio usuário precise armazená-los ou comprá-los.
Na realidade, a compra ou venda é uma simples negociação de uma parte ou share do portfólio de investimentos em criptomoedas do referido fundo.
Os aspectos negativos deste sistema são que eles carecem de privacidade, por um lado, e, por outro lado, sua gestão. E é que os fundos não estão sob seu controle; portanto, em caso de roubo ou má administração, você pode perder seus fundos para sempre.
Além disso, nem sempre aqueles que os gerenciam são profissionais experientes.
Exchange de criptomoedas descentralizada (DEX)
Os exchanges descentralizadas ou DEX são uma evolução direta das exchanges tradicionais. Elas funcionam de maneira muito semelhante a estes últimos, mas têm a capacidade de trabalhar de forma descentralizada. Isso significa que não há intermediários e a plataforma é autossustentável devido à sua programação.
Além disso, DEXs geralmente têm altos níveis de privacidade e podem até ser anônimos.
As exchanges descentralizadas se tornaram realidade graças ao surgimento de DApps e a capacidade de descentralizar e programar funções computacionais avançadas, graças ao uso de smart contracts.
Algumas exchanges de criptomoedas descentralizadas muito relevantes são Balancer, Curve, AAVE y Uniswap, todos eles surgiram no meio do conhecido DeFi boom.
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