Anchor Protocol (ANC) est un protocole DeFi développé sur Terra, qui utilise les jetons LUNA et UST pour offrir à ses utilisateurs de grandes opportunités de jalonnement, d'agriculture et d'épargne.
UL'un des protocoles les plus appréciés au sein de l'écosystème Terra-Luna est le protocole d'ancrage, un protocole de finance décentralisée (DeFi) qui se concentre sur la création d'un écosystème d'épargne accessible, facile à utiliser et, surtout, à faible volatilité.
Cela fait de ce protocole un excellent système d'épargne accessible à toute personne qui souhaite y participer. De plus, puisqu'il s'agit d'un protocole décentralisé, n'importe qui peut y participer, sans KYC et de n'importe où dans le monde.
Mais comment le protocole d'ancrage a-t-il commencé et comment fonctionne-t-il ?
Origine du protocole d'ancrage
Anchor Protocol est une création de Terraform Labs, la même société à l'origine du développement de Terra, sa conception est donc conçue pour aller de pair avec cette blockchain et sa crypto-monnaie, LUNA. Dans tous les cas, Terraform Labs a lancé Anchor le 17 mars 2021, en tant qu'écosystème DeFi intégré à Terra-Luna, où le stablecoin natif est UST (Terra USD).
De cette façon, l'objectif final d'Anchor Protocol est d'être un protocole interchaîne, qui facilite à ses utilisateurs l'accès aux services DeFi au sein de l'écosystème Terra-Luna. D'autre part, un pont serait également préparé pour Ethereum (connu sous le nom d'EthBridge), qui vous permettrait de transférer de la valeur entre les réseaux et, surtout, d'offrir de meilleurs rendements, rapidité et commissions pour les nouveaux utilisateurs.
Grâce à cela, nous avons pu profiter d'une meilleure diversification des tokens grâce à l'intégration de USDC, USDT, DAI et même BUSD. En conséquence, tout utilisateur du protocole pourrait profiter d'une performance comprise entre 19,5% et 20,5%, et en raison de la relation étroite avec Terra, Anchor pourrait également avoir une intégration avec Stablecoins comme EUT (Terra Euro) ou KRT (Terra Won).
Comment fonctionne le protocole d'ancrage ?
Anchor Protocol est un protocole DeFi qui permet aux utilisateurs de profiter d'un système financier de prêts basé sur des pièces stables. L'idée est simple : un prêteur dépose son UST dans Anchor et cet UST est utilisé pour faire des prêts garantis pour lesquels il reçoit des intérêts. De leur côté, les emprunteurs demandent ces prêts en bloquant une garantie en crypto-monnaies et une fois avec le prêt ils peuvent effectuer les opérations qu'ils souhaitent, jusqu'à ce qu'ils effectuent le paiement avec les intérêts correspondants. Un système exactement le même que celui utilisé par d'autres plateformes comme Aave ou Curve.
Anchor Protocol utilise actuellement le jeton bLUNA (un type de jeton enveloppé pour LUNA) comme seul actif en dépôt à utiliser comme garantie (également appelé bAssets). Ainsi l'emprunteur doit convertir ses cryptos en bLUNA, bloquer ces tokens pour emprunter des UST. Généralement, ce prêt est réalisé avec une LTV (Lifetime Value) de 40% et le pool protocolaire est conçu pour générer un rendement pouvant aller jusqu'à 24% d'intérêt, dont entre 4 et 5% reste sur la plateforme et le reste est reversé aux fournisseurs de liquidités (les prêteurs).
De plus, tous les prêts à Anchor sont surdimensionnés (de la même manière que cela se produit dans DAI, par exemple), l'intention est que le système puisse avoir de la place pour apporter des corrections en cas de forte volatilité du prix de LUNA ou de tout autre une autre crypto au sein du système.
Anchor Token, un jeton pour la gouvernance des protocoles
Un autre point important dans le fonctionnement du protocole d'ancrage est l'existence d'un jeton d'ancrage (ANC). Ce token a été conçu pour que ses détenteurs puissent effectuer du jalonnement avec deux objectifs très clairs :
- Participer à la gouvernance du protocole, puisque le staking leur donne un droit de vote pour participer au vote sur le protocole.
- Permettre aux utilisateurs d'accéder à de meilleurs revenus au sein du protocole. Ces récompenses sont livrées en tokens ANC et sont distribuées au prorata de la liquidité fournie.
Le jeton ANC a une offre totale de 1.000 milliard de jetons ANC et 40% de ce montant a été mis de côté comme incitations pour les emprunteurs pour les 4 prochaines années.
Comment bénéficier d'Anchor Protocol ?
Les utilisateurs peuvent profiter des avantages d'Anchor Protocol dans les cas suivants :
- Avec la réalisation d'un dépôt UST dans le cadre du protocole. Cela permet au système de prendre ledit dépôt comme un dépôt d'épargne (tout comme un compte bancaire) et de recevoir un TAEG compris entre 20 et 24%.
- Par la demande de prêt pour réaliser des opérations qui permettent au final d'obtenir un avantage ou d'annuler une dette.
- En jalonnant ANC pour obtenir les récompenses offertes par la plateforme Anchor et participer à la gouvernance.
- Avec l'apport de liquidités au protocole d'ancrage et obtenez ainsi les récompenses d'un apport de capital à l'échange ANC, et misez sur les jetons ANC-UST LP.
Comment utiliser le protocole d'ancrage ?
Le moyen le plus simple d'utiliser Anchor Protocol consiste à utiliser votre portefeuille de navigateur Terra Station (disponible pour les navigateurs Chrome et Chromium) ou votre portefeuille Android ou iOS. Ces portefeuilles ont la capacité de permettre la connexion à des applications décentralisées sur la blockchain Terra.
Une fois l'un de ces portefeuilles installé (nous recommandons les portefeuilles mobiles pour plus de sécurité), il vous suffit d'accéder au site Web officiel d'Anchor Protocol et de cliquer sur "Connect Wallet". Vous verrez immédiatement s'afficher un code QR qu'il faudra scanner avec l'application :
Après avoir scanné le code QR, une boîte de dialogue s'affichera pour accepter l'interaction et, avec son acceptation, vous serez connecté à l'Anchor Protocol dApp.
N'oubliez pas que les portefeuilles doivent être configurés et que vous devez prendre en charge le expression de graine qu'ils génèrent pour avoir toujours une sauvegarde de vos crypto-monnaies dans Terra. Si vous n'effectuez pas cette procédure de sauvegarde, au cas où votre smartphone ou ordinateur serait endommagé, volé ou perdu (si vous utilisez l'extension Chrome) vous ne pourrez pas récupérer votre compte et vous perdrez tout accès à vos tokens dans le protocole . Dans ce cas extrême, personne ne pourra vous aider, alors prenez votre temps pour configurer le portefeuille et le sauvegarder.
Acheter des jetons LUNA
La prochaine chose pour accéder au protocole d'ancrage est d'avoir des jetons LUNA disponibles. Pour ce faire, la meilleure option est d'acheter Bit2Me Wallet les jetons LUNA dont vous avez besoin, puis de les transférer sur votre portefeuille Terra Station. Ainsi, vous pouvez interagir avec Anchor Protocol sans problème. Rappelez-vous que les directions de Terra, commence par "terre" Veillez donc à bien copier et utiliser une adresse réseau correcte pour votre opération.
Une fois que vous avez vos jetons LUNA dans Terra Station, vous pouvez échanger ces LUNA contre UST en utilisant l'option Swap. De cette façon, vous aurez l'UST nécessaire pour effectuer l'opération que vous souhaitez dans Anchor.
Après l'UST Swap, tout ce que vous avez à faire est de choisir l'option à laquelle vous souhaitez participer dans le cadre du protocole d'ancrage. Vous pouvez utiliser l'option "Gagner", effectuer votre dépôt et l'oublier, pendant que vous regardez votre investissement gagner des intérêts sans lever le petit doigt. Vous pouvez utiliser "Emprunter" si vous souhaitez demander un prêt garanti, cependant, pour accéder à ce système, vous devez d'abord créer des bAssets en utilisant l'option "Bond".
Enfin, vous pouvez utiliser l'option "Gouverner" pour implanter un jeton ANC ou un pool ANC-UST LP. Dans tous les cas, vous devez étudier attentivement quelle est la meilleure option pour votre profil en tant qu'utilisateur de la plateforme.
En savoir un peu plus sur chaque option dans Anchor
Gagnez
L'option Gagner est l'option la plus simple de toutes. Essentiellement, ce que Earn vous permet, c'est de faire un dépôt UST pour lequel vous recevrez plus tard des intérêts sans avoir à faire quoi que ce soit d'autre. Tout ce que vous avez à faire est d'aller dans cette option, de cliquer sur "Dépôt", d'entrer les détails du dépôt que vous souhaitez effectuer et c'est tout. Vous recevrez l'intérêt d'un jeton aust que vous pourrez ensuite convertir en UST et retirer quand vous le souhaitez, sans inconvénients majeurs.
Emprunter et cautionner
Comme nous en avons discuté précédemment, "Emprunter" sert à demander des prêts. Pour demander un prêt, vous devez d'abord générer des bAssets (bLUNA ou bETH) ce que vous pouvez faire dans l'onglet "Bond". Ces bAssets vous permettront de faire un surdimensionnement que vous pourrez ensuite utiliser pour demander des prêts en UST en utilisant l'option "Emprunter".
Dans Bond, vous pouvez créer, brûler et réclamer des récompenses pour les bAssets que vous avez dans le système. Ainsi, par exemple, pour demander un prêt, vous faites d'abord un MINT de bAssets (à l'aide de LUNA) et choisissez le validateur d'opération que vous souhaitez. Il existe plusieurs validateurs chacun avec ses propres politiques et vous devriez étudier celui qui vous intéresse le plus dans ce cas. Enfin, une fois votre bLUNA créée, il vous suffit de vous rendre dans l'option « Emprunter » et de demander le crédit dont vous avez besoin (qui vous est accordé en UST et en fonction de la bLUNA ou bETH dont vous disposez).
Si vous souhaitez retirer plus tard, vous devez payer le crédit (en utilisant l'option "Repayer") et effectuer un retrait de la garantie que vous avez déposée. Une fois la garantie retirée, vous devez passer à l'option "Bond" et faire un "BURN" de cette garantie. À ce stade, vous avez deux options :
- Brûlure directe, qui brûlera et vous devrez attendre 24 jours pour récupérer votre LUNA. C'est parce que votre LUNA fait partie du système de jalonnement de Terra. Pour cette raison, vous devez attendre aussi longtemps pour libérer le jeton ainsi que le processus de retrait (un total de 24 jours).
- Burn immédiat, une option pour des retraits rapides pour lesquels vous devez payer des commissions supplémentaires.
Si les bAssets que vous avez ont généré des récompenses pour le système de mise, vous pouvez les retirer dans l'option "CLAIM" qui se trouve dans Bond. Là, vous pouvez gérer tout ce système et obtenir les récompenses que vous avez générées.
Gouverner
Si tout ce que vous voulez faire est de participer à la gouvernance ou d'améliorer vos conditions de récompense, c'est l'option à choisir. Ici, vous pouvez acheter ou vendre des jetons ANC (pour la gouvernance et améliorer les conditions de récompense) ou participer au pool ANC-UST. Dans tous les cas, les deux options offrent des récompenses assez importantes selon la réalité du marché au sein d'Anchor.