Cuando se habla de Binance, las personas suelen pensar en el “exchange más grande del mundo” y con el capital que maneja no están equivocados. Sin embargo, que sean el mayor exchange por capital no significa que sean el mejor exchange de todos. De hecho, Binance es por mucho el exchange más oscuro en su funcionamiento que puede existir dentro del ecosistema cripto.
Y esta no es una afirmación gratuita ni unilateral. Diversos medios especializados, reguladores e informes, dan testimonio de que Binance es un gigante del que se conoce muy poco. Tanto así que nadie dentro de la industria puede dar la ubicación exacta de las oficinas generales de Binance, pese a que esta empresa viene operando desde el año 2017.
De hecho, en el más reciente informe de Cointelegraph Research, el New Crypto Standard, Binance es uno de los 9 exchanges de alcance global, examinados y en el que muestra un decepcionante rendimiento frente al resto de competidores quedando en el puesto #8 por ello. Te preguntarás ¿Cómo ha sido esto posible? ¿Qué alternativas tenemos? Pues eso es precisamente lo que exploraremos a continuación.
Binance, un gigante con pies de barro
Binance viene operando en el mundo cripto desde julio de 2017, momento en el que Changpeng Zhao (CZ), fundador de este exchange lo lanzó al mundo desde algún lugar de China que nunca ha sido especificado. Llegó al mundo con una propuesta y una plataforma que para su tiempo llamo mucho la atención, debido a su velocidad y herramientas. Sin embargo, rápidamente Binance entro al ojo del huracán por prácticas poco transparentes en su manejo de negocio.
El primer aviso fue su traslado de China (debido a la prohibición de comercio con criptomonedas) a Japón, lugar donde CZ dice, alojo sus servidores y sus oficinas. En Japón no duro mucho, porque luego CZ indicaba que las oficinas se habían mudado a Taiwan, y poco después, CZ indicaba que sus operaciones ahora estaban en Malta y luego en Bermudas (dos conocidos paraísos fiscales). En poco menos de un año de existencia, Binance había cambiado sus oficinas en más de 3 ocasiones, y en todos esos países, no había registro alguno operativo por parte de Binance.
De hecho, la situación paso a peores, porque CZ indicaba públicamente que Binance operaba en Malta de forma legal y registrada, hasta que la autoridad regulatoria de Malta emitió un comunicado indicando la falsedad de esas afirmaciones en 2021. Aquí es donde comienzan los grandes problemas de Binance, porque no solo ha trasladado su multimillonaria empresa de un lugar a otro como si nada, sino que públicamente ha mentido sobre sus operaciones y el lugar donde las realiza. Es más, la última afirmación de CZ con respecto a sus cuarteles generales es que están en las Islas Caimán (otro paraíso fiscal), pero no hay registro de ello.
Graves problemas legales
El principal problema de Binance con esto es que no hay transparencia y esto lleva a problemas legales. De hecho, Binance bien puede ser una empresa debidamente registrada en Islas Caimán, como puede ser simplemente una caja de cartón con una etiqueta que diga «Binance». Y esta falta de transparencia es la que ha llevado a que la empresa esté en los aprietos legales en los que está.
Primero, las operaciones de su sucursal en Estados Unidos, Binance.US, están congeladas y Changpeng Zhao (CZ) junto a varios miembros de su equipo directivo están enfrentando cargos criminales en Estados Unidos. Los cargos van desde lavado de dinero en Estados Unidos y a nivel global, ocultación de información a inversores, violación reiterada de las regulaciones financieras, violación reiterada de las regulaciones empresariales, y violación a la International Emergency Economic Powers Act (IEEPA). Por estos y otros cargos, Binance acordó pagar de forma directa 4,3 mil millones de multas, y Changpeng Zhao tuvo que retirarse de CEO de Binance.
Pese a esto, el juicio Estados Unidos vs Binance (Changpeng Zhao) continuará y se espera que en febrero de 2024 se dicte la sentencia final, en la cual Changpeng Zhao (CZ) podría ir a prisión por al menos 18 meses.
En este punto pensarás que es una estrategia de Estados Unidos para acabar con Binance, pero es que otros países también han ido en contra de la empresa. Reino Unido, Canadá, Australia, Países Bajos, Italia, Japón, Francia (aprobó su registro, pero luego comenzó una auditoria y control por lavado de dinero), India, entre otros países han vetado de forma total o parcial, sus operaciones. Hasta el punto en que ni siquiera su aplicación puede aparecer en la Play Store (Android) o App Store (iOS). En la mayoría de los casos, las prohibiciones han sido motivados por la falta de registro, la realización de actividades ilícitas (lavado de dinero, estafas no relacionadas directamente a Binance), entre otras razones.
Transparencia cero
Si bien la situación legal de Binance es inquietante, es aún más inquietante que una empresa que manejas miles de millones de dólares de sus usuarios no tengo registros financieros públicos, ni reportes de control ni auditorías. A eso se suma que organizaciones como FATF, IMF y Oxfam, consideren que Binance opera en un paraíso fiscal, lo que lleva a que los países miembros de estas organizaciones presionen a Binance para que les entregue su información operativa o directamente cese sus operaciones en sus respectivos países.
Otra demostración de la falta de transparencia de Binance se puede ver en su Prueba de Reservas (PoR). Si bien Binance ofrece acceso público a la misma, esta prueba no ha sido auditada debidamente por un tercero. De hecho, inicialmente la prueba fue realizada de forma correcta y auditada por la empresa, Mazars. Sin embargo, luego de publicado dicho documento y a la luz de ciertas discrepancias en el reporte que fueron debidamente informadas a Mazars, la empresa dejo de ofrecer el servicio, borro toda la información y evito aclarar la situación. Desde entonces, la PoR de Binance no es auditada y de hecho, la auditaría inicial con sus discrepancias, marca un mal precedente para confiar en dicha prueba.
Adicional a esto, Binance aún sigue trabajando con depósitos fíat, tanto en USD como en EUR. Por ley, la mayor parte de los países obligan a las instituciones financieras a garantizar el 100% de los depósitos, pero en Binance no aportan pruebas de que esto sea así. Binance no tienen ningún custodio conocido con criptomonedas, y esto le ha llevado nuevamente a problemas. Por ejemplo, no se puede retirar EUR desde Binance a una cuenta bancaria europea, y tampoco se puede operar con otras herramientas como la Binance Card, herramienta que de hecho, ha sido retirada de servicio en al UE.
Seguridad y servicios deficientes
En este punto, ya habrás visto que Binance tiene varios puntos débiles que son inaceptables si quieres operar en un exchange seguro y confiable. Pero a partir de ahora es panorama solo empeora.
Desde el inicio de sus operaciones Binance ha pasado por hackeos millonarios no solo a su exchange (con 40 millones en pérdidas). Si no que también a servicios relacionados como su blockchain (BNB Chain fue hackeada con una perdida de más de 500 millones de dólares). Y un proyecto lateral, Trust Wallet, también ha sido hackeado (con perdidas de más de 100 dólares) y se han descubierto vulnerabilidades en su Core que pusieran a miles de usuarios en peligro. Todo esto ha llevado a que Binance reciba la tercera peor calificación de seguridad en el informe de New Crypto Standard de Cointelegraph Research.
Otros puntos a destacar de Binance
Si eso fuera poco, Binance también destaca en dicho informe por:
- No ofrecer seguro contra robos ni en fíat ni en criptomonedas. Su fondo SAFU para criptomonedas, está lleno de condiciones ambiguas y poco claras.
- Ha sido calificado como la segunda peor plataforma en cuanto a accesibilidad. La interfaz es pesada, llena de opciones poco claras para los más noveles, decisiones de diseño poco convencionales (ej: la división de sus distintos monederos y como se integran a los servicios del exchange), dificultad en visualización de datos.
- Destaca de forma muy positiva por contar con una enorme biblioteca de conocimientos que permite a las personas aprender sobre el sector.
- Otro punto en el que destaca de forma media es en el soporte de usuario. Primero, destaca de forma positiva por la cantidad de idiomas que ofrece: Inglés, Alemán, francés, italiano, polaco, turco, Ruso, Árabe, Chino, Indonesio, Español, filipino, Portugués, Rumano, Vietnamita, Ucranio, Japonés y coreano. Es la mayor selección de idiomas en el sector. Pero lo ganado, lo pierde en la efectividad de ese soporte. La principal razón es que los usuarios indican que el soporte es tardío, sus respuestas en muchas ocasiones son automáticas, y las resoluciones de problemas pueden tardar días o semanas en completarse.
- Servicios que van y vienen. Un ejemplo de esto es la Binance Card, que llego con bombos y platillos, y ahora al menos en Europa está siendo retirada de servicio. Lo mismo pasa con servicios de Staking, Minería, que en ocasiones muestran opciones de participación que luego desaparecen, bien sea por problemas regulatorios, o porque simplemente les han fusionado o eliminado. Otro problema son las condiciones cambiantes de servicio, que llevan a que los usuarios pierdan el interés en un producto al dejar de ser llamativo.
- Un punto a favor es que ofrece una suite muy completa de servicios. Desde trading profesional spot, pasando por futuros, derivados, P2P, staking, pool de minería, minería en la nube, NFTs, préstamos e integración DEX.
La alternativa que buscas: Bit2Me
Tras leer y conocer los grandes problemas legales y de transparencia que arrastra Binance, seguramente te preguntas ¿Cómo puedo confiar mi dinero en un actor como ese? La confianza se construye, pero para construir esa confianza se necesita transparencia y Binance ha demostrado a lo largo de los años que carece de ella.
Bajo esa situación lo mejor es buscar una alternativa, un espacio donde puedas operar tranquilo, donde tus criptomonedas y tu dinero fíat estén bien seguros, donde la empresa opere de forma legal y regulada, donde las leyes te protejan a ti como consumidor en lugar de la empresa, en caso de que algo vaya mal. Y por supuesto, donde puedas operar con tus criptomonedas de forma libre, contando con servicios fáciles de usar y seguros.
Pues bien, esa alternativa existe y tiene nombre: Bit2Me. De hecho, esto se representa de forma muy clara en el reporte de New Crypto Standard, en el cual, Bit2Me ganó el #1 dentro de los nueve exchanges examinados en este reporte.
Bit2Me lleva operando en el sector desde el año 2014 de forma ininterrumpida en España, respondiendo así a las regulaciones de España y la Unión Europea. Contando con el apoyo de actores reconocidos como Inveready, Telefónica, Investcorp y BBVA. Utilizando tecnología de vanguardia para asegurar tus criptomonedas gracias a los partnerships con empresas como Ledger Enterprise, Mastercard y Jumio.
Bit2Me se adapta a tus necesidades
Y es que no solo es que cuenta con experiencia en el sector de las criptomonedas, sino que cuenta con servicios y soluciones que se adaptan a tus necesidades. Por ejemplo, si deseas un monedero cripto seguro y fácil de utilizar, pues en Bit2Me Wallet tienes una solución perfecta. En menos de 1 minuto lo descargas y puedes empezar a utilizarlo. De hecho, Bit2Me Wallet te permite hacer pagos de cripto a cripto (con su respectivo tiempo de confirmaciones y comisiones) o usar opciones como Bit2Me Wallet a Bit2Me Wallet, en la que tus operaciones se hacen sin comisiones y de forma instantánea.
¿Qué tienes un negocio y quieres aceptar criptomonedas? Bit2Me Commerce te permite hacerlo con facilidad. Podrás recibir pagos con criptomonedas desde una wallet externa o de una Bit2Me Wallet (aquí serían pagos instantáneos). Y lo mejor, es que una vez recibidos tus fondos en criptomonedas, Commerce puede transformarlos en EUR o la moneda que decidas en su configuración.
Pero si lo tuyo es operar con criptomonedas, entonces Bit2Me Pro es para ti. Con más de 100 pares de criptomonedas (con base USD, USDT y EUR) para que puedas operar en un entorno de total control profesional.
Asimismo, también cuentas con Bit2Me Earn un servicio con el que puedes hacer staking en más de 32 criptomonedas y así generar recompensas mientras te dedicas a otros asuntos. También tienes Bit2Me Launchpad, si lo tuyo es lanzar nuevos proyectos cripto y ser innovador dentro del sector cripto. Adicionalmente, tienes acceso a la Bit2Me Card, una tarjeta de débito que te permite pagar por tus cosas usando tus fondos criptos.
Seguridad y confianza en todo momento
Pero sin lugar a dudas, lo mejor de Bit2Me es que en todo su tiempo operativo (más de 9 años) jamás ha sido hackeado. Un logro que ha sido alcanzado por el arduo trabajo de su equipo centrado en mantener por sobre todo, la seguridad de los fondos de sus usuarios, implementando medidas de protección avanzadas y manteniendo un historial sólido en cuanto a la seguridad de la plataforma.
A esto se une el hecho de que Bit2Me tenga una politica de transparencia total. Todas las operaciones y políticas del exchange están al alcance la mano. Para ello, Bit2Me brinda a sus usuarios y al público en general, distintos datos de interés para que puedan verificar el correcto funcionamiento del exchange. Por ejemplo, en Bit2Me Security puedes ver de forma pública todas nuestras auditorias y las certificaciones que permiten operar a Bit2Me de forma segura.
Finalmente, Bit2Me destaca por su atención al cliente de calidad. Con canales de comunicación vía redes sociales (X/Twitter), web, correo, Telegram (comunitario no administrativo) y teléfono. Todo ello disponible en 8 idiomas (Inglés, Español, Francés, Portugués, Alemán, Italiano, Rumano, Polaco, búlgaro) para que puedas hablar con tranquilidad con el equipo que te ayudara a despejar todas tus dudas y solucionar cualquier problema que tengas.
Sin lugar a dudas, todas estas son razones que nos invitan a probar sus productos y soluciones, solo para quedarnos con ellas por la tranquilidad y seguridad que transmiten.
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