¿Cómo crear un buen portafolio de criptomonedas?

Una de las mayores preguntas de los usuarios de criptomonedas es: ¿Cómo crear un buen portafolio de criptomonedas? Es normal, ya que todo el mundo quiere saber cómo optimizar sus recompensas y crear un portafolio sólido.

La respuesta a esta pregunta no es sencilla, la misma naturaleza volátil de las criptomonedas hace complejo elegir qué criptomonedas puedan resultar más interesantes. Sin embargo, hay diversos puntos que pueden ayudarte a generar un buen portafolio de criptomonedas y, en este caso, te daremos algunos puntos que podrás tener en cuenta a la hora de construir un portafolio de criptomonedas sólido, del cual podrás sacar partido.

Introducción al portafolio de criptomonedas

Un portafolio de criptomonedas es una colección de diferentes criptomonedas que un inversor ha reunido para invertir y obtener ganancias. Al igual que un portafolio de acciones, la diversificación es importante para minimizar el riesgo y maximizar las ganancias. Los inversores crean un portafolio de criptomonedas para obtener ganancias a largo plazo.

La diversificación es el acto de distribuir tus inversiones en diferentes criptomonedas para minimizar el riesgo. La inversión en criptomonedas es una actividad de alto riesgo, ya que el valor de las criptomonedas puede fluctuar rápidamente. Por lo tanto, al tener un portafolio bien diversificado, puedes minimizar el riesgo y proteger tus inversiones.

Tipos de portafolios de criptomonedas

En primer lugar, debes saber que existen diferentes tipos de portafolios de criptomonedas. Cada uno de estos tipos de portafolios, tiene su finalidad y características, como:

Grado de participación

1. Activa: en este tipo de inversión el gestor tiene una participación dinámica. Su principal objetivo es rebasar el rendimiento del índice de referencia.
2. Pasiva o indexada: el gestor no participa activamente y se limita a superar el índice de referencia. Requiere menos labor de gestión y no realiza estrategias activas sobre la cartera de valores.
3. Mixta: las dos opciones anteriores se combinan y el grado de participación del gestor depende de las condiciones del mercado y los objetivos del inversor.

Plazo temporal

1. Corto plazo: buscan obtener beneficios en un periodo inferior a un año. Suelen implicar un mayor riesgo, pero también una mayor rentabilidad potencial. Algunos ejemplos son el trading, las opciones binarias o las criptomonedas.
2. Medio plazo: aquellas que buscan obtener beneficios en un periodo de entre uno y cinco años. Suelen implicar un riesgo moderado y una rentabilidad equilibrada. Algunos ejemplos son los fondos mutuos, las acciones o los bonos.
3. Largo plazo: buscan obtener beneficios en un periodo superior a cinco años. Suelen implicar un menor riesgo y una mayor estabilidad. Algunos ejemplos son los planes de pensiones, los bienes raíces o el oro.

Nivel de riesgo

1. Conservador: es el que busca preservar el capital y evitar las pérdidas. Suelen invertir en instrumentos de bajo riesgo y baja rentabilidad, como los depósitos bancarios, las letras del tesoro o los fondos de renta fija.
2. Moderado: busca obtener una rentabilidad razonable sin asumir demasiados riesgos. Suelen invertir en instrumentos de riesgo medio y rentabilidad media, como los fondos mixtos, las acciones de empresas consolidadas o los bonos corporativos.
3. Agresivo: el que busca maximizar la rentabilidad asumiendo altos riesgos. Suelen invertir en instrumentos de alto riesgo y alta rentabilidad, como las acciones de empresas emergentes, los derivados financieros o las criptomonedas.

¿Cómo construir un sólido portafolio de criptomonedas?

Ahora que conocemos los tres tipos de portafolios de criptomonedas que solemos ver en el mundo, es momento de saber qué puntos debemos tener en cuenta para construir un sólido portafolio:

1. Para crear un buen portafolio de criptomonedas es fundamental que investigues los proyectos que más llaman tu atención, lo que en criptomonedas se conoce como DYOR o «Has tu propia investigación». Piensa que no dejan de ser empresas y has de analizar su proyección.
2. Una vez que hayas elegido las criptomonedas que quieres incluir en tu portafolio, debes decidir cómo distribuir tu capital entre ellas. Existen diferentes estrategias para hacerlo, pero una regla general es dividir tu portafolio entre inversiones de alto, medio y bajo riesgo, y establecer ponderaciones apropiadas.
3. También puedes considerar «holdear» algunas stablecoins para que ayuden a aportar liquidez a tu portafolio, y reequilibrar tu portafolio si es necesario, según los cambios del mercado y tus objetivos. Asigna nuevo capital de forma estratégica para evitar sobreponderar un área de tu portafolio.
4. Para facilitar la gestión de tu portafolio, puedes usar herramientas de seguimiento (trackers) de portafolios externos, o registrar manualmente tus transacciones en una hoja de cálculo. Algunos «trackers» pueden vincularse a tus billeteras personales y exchanges de criptomonedas, para que el proceso sea más cómodo. Un ejemplo de «tracker» es CoinMarketCap o CoinGecko.

Factores a tener en cuenta al seleccionar criptomonedas

Ahora bien, seleccionar criptomonedas para incluir en tu portafolio puede sonar muy fácil, pero la realidad es que para elegir de la forma más óptima, debes tener en cuenta los siguientes factores:

1. Estudia el rendimiento histórico de las criptomonedas. Investiga el rendimiento histórico de la criptomoneda en la que estás interesado. ¿Ha tenido un buen desempeño en el pasado? ¿Ha tenido fluctuaciones significativas de valor?
2. Revisa el potencial y la tecnología detrás de la criptomoneda. Investiga la tecnología detrás de la criptomoneda en la que estás interesado. ¿Es una tecnología sólida y confiable? ¿Es innovadora y única?
3. Comunidad. Investiga la comunidad detrás de la criptomoneda en la que estás interesado. ¿Tiene una comunidad activa y comprometida? ¿Tiene un equipo de desarrollo sólido y comprometido? Saber esto te ayudará a elegir proyectos con grandes perspectivas y comunidades bien constituidas, que garantizan su continuidad en el futuro.

¿Cómo elegir la mejor estrategia de inversión para ti?

No hay una respuesta única a esta pregunta, ya que depende de varios factores personales, como tu edad, tu situación financiera, tus objetivos, tu tolerancia al riesgo y tu nivel de conocimiento. Lo más recomendable es que analices tu perfil inversor y que te asesores con un profesional antes de tomar cualquier decisión.

Sin embargo, hay algunas pautas generales que pueden ayudarte a elegir una estrategia de inversión adecuada para ti:

1. Diversifica tu cartera: no pongas todos tus huevos en la misma canasta. Invierte en diferentes instrumentos, sectores y mercados para reducir el riesgo y aumentar las posibilidades de éxito.
2. Ajusta tu estrategia a tu horizonte temporal: si tienes un objetivo a corto plazo, como comprar un coche o irte de vacaciones, opta por inversiones líquidas y seguras. Si tienes un objetivo a largo plazo, como jubilarte o dejar un legado, opta por inversiones rentables y estables.
3. Respeta tu perfil de riesgo: no inviertas más de lo que estás dispuesto a perder ni te expongas a situaciones que te generen estrés o ansiedad. Invierte según tu capacidad financiera y tu personalidad.
4. Revisa tu estrategia periódicamente: el mercado cambia constantemente y tu situación también puede variar. Por eso, es importante que revises tu estrategia al menos una vez al año y que hagas los ajustes necesarios para mantenerla alineada con tus objetivos.

Así, por ejemplo, puedes tomar todos estos puntos y aplicar sobre un portafolio diversificado una estrategia de inversión como la de Dollar Cost Average (DCA). De esta forma, cada criptomoneda que tengas en tu portafolio responderá a una evolución progresiva donde el uso de DCA te ayudará a mantener un estado positivo en tus inversiones, y en caso de que caiga, podrás compensar con tus otras monedas o directamente tomar la decisión de dejar ese activo y buscar nuevas opciones si es necesario.

Conclusión

Así pues, recuerda que la inversión en criptomonedas es una actividad de alto riesgo, pero con la creación de un portafolio de criptomonedas sólido y una gestión adecuada, puedes maximizar tus ganancias. Al seguir los pasos descritos en este artículo y al utilizar las estrategias adecuadas, puedes crear un portafolio de criptomonedas sólido y maximizar tus ganancias.