Was sind Bitcoin-CFDs?

CFDs oder Differenzkontrakte sind Finanzinstrumente, die auf dem Kryptowährungsmarkt und insbesondere bei Bitcoin zum Leben erweckt werden. Deshalb erklären wir, was sie sind und wie nützlich diese Handelsinstrumente sein können. 

El Handel mit Criptomonedas als Bitcoin ist zu einer Aktivität geworden, die enorme finanzielle und wirtschaftliche Bewegungen in der Welt erzeugt, und eines der Instrumente, die dabei helfen sollen, davon zu profitieren, sind CFDs oder Differenzkontrakte.

Und es ist kein Wunder, dass Bitcoin mit einem Wert von durchschnittlich über 200 Milliarden Dollar eine Kryptowährung mit einem beeindruckenden und wichtigen wirtschaftlichen Niveau auf der ganzen Welt ist. Kann Bitcoins kaufen einfach, schnell und sicher über Bit2Me.

Dies ist eine Tatsache, die Investoren und Finanzunternehmen, die Bitcoin in einen äußerst wertvollen Markt verwandeln möchten, nicht unbemerkt geblieben ist. Ein Markt, der bei globalen Investoren noch mehr Aufmerksamkeit auf sich zieht und seinen Wert steigern lässt.

In diesem Sinne erweisen sich CFDs (Contracts for Difference) als perfektes Instrument zur Förderung dieser Veranstaltungen. In der Bit2Me Academy wollten wir einen Raum schaffen, um zu erklären, was CFDs sind und welche Auswirkungen sie auf die Welt von Bitcoin und Kryptowährungen im Allgemeinen haben.

Was ist ein CFD und sein Ursprung?

Ein CFD oder Differenzkontrakt (Differenzkontrakte)sind Finanzinstrumente, deren Preis auf der Differenz zwischen dem Einstiegspreis und dem Ausstiegspreis eines Basiswerts basiert. Einfach ausgedrückt spiegelt ein CFD den Wertzustand eines Vermögenswerts sowohl zu Beginn als auch am Ende eines Tages wider.

Dank dieser Funktionen haben Händler die Möglichkeit, mit verschiedenen Arten von Vermögenswerten zu operieren, ohne diese zu besitzen, wie z. B. Indizes, Aktien, Futures usw. Wenn Sie beispielsweise einen CFD auf eine Aktie kaufen, sind Sie nicht Eigentümer der Aktie, sondern haben einen Vertrag mit dem Broker.

Das bedeutet, dass CFDs derivative Instrumente dieser Art sind OTC (Over The Counter) oder andere unregulierte Sekundärmärkte. Das heißt, Sie sind nicht an einem organisierten Markt, sondern an privaten Märkten notiert und werden zwischen vertrauenswürdigen Parteien verhandelt.. Aus diesem Grund kennzeichnen viele Vorschriften in verschiedenen Ländern CFDs als äußerst riskante Anlagemöglichkeit und sehen sogar starke Beschränkungen für deren Verwendung vor.

Der Ursprung von CFDs führt uns in die 1950er Jahre nach England, wo sie geschaffen wurden, um den Zugang zum Handel mit stark gehebelten Geschäften, insbesondere für kostenlose Investmentfonds, zu erleichtern. In Spanien wurde 2007 mit der Vermarktung von CFDs begonnen. Seitdem ist die CNMV y ESMA (Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde) haben mehrere Warnungen vor diesen Instrumenten herausgegeben.

Wie funktioniert ein CFD?

Wie der Name schon sagt, bestehen CFDs aus einem Vertrag, der es Ihnen ermöglicht, einen Vermögenswert unter Berücksichtigung der Preisdifferenz dieses Vermögenswerts zu kaufen oder zu verkaufen. Der Vermögenswert wird zu keinem Zeitpunkt benötigt und Sie können etwas „kaufen“ oder „verkaufen“, das Sie nicht haben. Auf diese Weise ergibt sich der Gewinn oder Verlust des Gegners aus der Differenz zwischen dem Einstiegspreis der Position und dem Schlusskurs der Position.

Wenn wir beispielsweise einen CFD über 10.000 € mit einem Einstiegspositionspreis in Bitcoin von 8000 € und einem Ausstiegspositionspreis von 8500 € erstellen, sehen wir uns einen Kontrakt mit einem positiven Gewinn von 6,25 % an. Das heißt, dieser Vertrag bringt uns einen Gewinn von insgesamt 625 € zurück, was einer Gesamtauszahlung unserer endgültigen Position von 10.625 € entspricht.

Von diesen 10.000 € ist jedoch nur ein kleiner Teil tatsächlich unsere Investition, da das Kapital dank einer von der Broker-Plattform gewährten Hebelwirkung erhöht wurde. Das Einzige, was wir verdienen, ist also unsere Anfangsinvestition, ein Prozentsatz der durch den CFD erzielten Gewinne, abzüglich der von der Plattform berechneten Provisionen und Zinsen. Und im Falle von Verlusten können wir unser gesamtes Geld verlieren.

Hebelwirkung, die Hauptmerkmale von CFDs

Das können wir also sagen; CFDs sind „gehebelte“ Produkte. Darüber hinaus bieten sie ein Engagement in den Märkten, sodass der Anleger nur eine kleine Marge (Einzahlung) des Gesamtwerts des Geschäfts leisten muss. Somit ermöglichen sie Anlegern, von der steigenden (unter der Annahme von „Long-Positionen“) oder fallenden (unter der Annahme von „Short-Positionen“) Preisentwicklung der zugrunde liegenden Vermögenswerte zu profitieren.

Wenn Sie den Ausdruck „go short“ hören, bedeutet dies, dass es sich um einen Verkaufsauftrag handelt. Und im Gegenteil, wenn Sie „go long“ hören, wo es sich um eine Bestellung handelt.

Bei Vertragsabschluss kassiert oder zahlt der Anleger die Differenz zwischen dem Schluss- und Eröffnungswert des CFD der zugrunde liegenden Vermögenswerte. Ist die Differenz positiv, zahlt Ihnen der CFD-Anbieter aus. Ist die Differenz negativ, müssen Sie den CFD-Anbieter bezahlen. Diese Situation führt oft zu großen Verlusten für Anleger, die nicht wissen, wie man diese Instrumente nutzt.

Auf der anderen Seite scheinen CFDs eher konventionellen Anlagen wie Aktien zu ähneln, in Wahrheit sind sie jedoch sehr unterschiedlich. Dies liegt daran, dass der Anleger bei CFDs den dem CFD zugrunde liegenden Vermögenswert nie tatsächlich erwirbt oder besitzt, sondern lediglich einen Vertrag hat, der ihm den Zugang zu einem Abbild des Vermögenswerts auf einem privaten Markt ermöglicht.

Vor- und Nachteile von CFDs

Natürlich sind CFDs kein perfektes Werkzeug und wie alles bieten sie Vor- und Nachteile bei der Verwendung. Somit haben wir Folgendes:

Vorteile von CFDs

1. Sie sind ein Instrument, das einen direkten Zugang zum Markt ermöglicht (Direct Market). Access oder DMA, für sein Akronym im Englischen). Dies ermöglicht einige Broker können es Ihnen ermöglichen, direkt am Markt in CFDs zu investieren, ohne Zwischenhändler einschalten zu müssen.
2. Mit CFDs durchgeführte Operationen ermöglichen es Ihnen, Gewinne zu erzielen Bullen- und Bärenmärkte zu beeinflussen, was mit anderen Finanzinstrumenten nicht möglich ist.
3. Ermöglicht Hebeloperationen.
4. Im Gegensatz zu regulierten Märkten ist der Handel mit CFDs 24 Stunden am Tag, 5 Tage die Woche möglich.
5. Den Betrag, den Sie in CFDs investieren (das Vertragsvolumen), können Sie an die Größe des Kontos bzw. das maximale Risiko, das Sie als Anleger eingehen möchten, anpassen.
6. Im Falle einer vermeintlichen Dividendenausschüttung behält der Long-Contracts-for-Difference-Investor alle wirtschaftlichen Rechte. Wenn der Anleger Short-Positionen eingeht, muss er den entsprechenden Betrag an Dividenden zahlen. Der Unterschied zu Futures besteht in dieser Hinsicht darin, dass sie keine wirtschaftlichen Rechte haben.

Nachteile von CFDs

1. Es handelt sich um ein ziemlich komplexes Produkt, das zu verstehen ist. In Spanien ist die CNMV der Ansicht, dass sie für Privatanleger nicht geeignet sind aufgrund seiner Komplexität und seines hohen Risikos. Tatsächlich verlieren zwischen 70 und 90 % der Privatanleger beim Handel mit CFDs ihr gesamtes Geld. Es gibt viele Plattformen, auf denen Sie in Bitcoin investieren können, aber in Wirklichkeit kaufen Sie einen CFD. Mit Bit2Me kaufen Sie echte Bitcoins.
2. Der Handel mit CFDs erfordert eine ständige Überwachung und Überwachung Ihrer Investition. Denken Sie daran, dass es sich um komplexe Instrumente und Märkte handelt diejenigen, die normalerweise angewendet werden, sind normalerweise sehr volatil.
3. Es wird oft gesagt, dass diese Kontrakte im Gegensatz zu Futures kein Ablaufdatum haben. Dies trifft zum Teil zu, da die Position offen gehalten wird führt im Allgemeinen zur Zahlung von Zinsen für diese Option.
4. Langfristige Operationen sind mit Finanzierungskosten verbunden. Diese Kosten entsprechen dem Teil der Gesamtinvestition, der nicht durch die Garantiemarge abgedeckt ist.
   
5. In einigen Fällen verfügen nicht alle CFDs über die gleiche Liquidität Wir können feststellen, dass es kein Gegenstück für die Operation gibt.
6. Bei vielen Brokern, die CFDs anbieten, handelt es sich um reine Betrüger, die lediglich versuchen, ihre Opfer mit dem Versprechen auf leichtes Geld und Gewinne zu fangen, die nicht der Realität entsprechen.

Bitcoin-CFDs, ein riskantes Marktinstrument

Die Einführung von CFDs auf Bitcoin und andere Kryptowährungen stellt ein weiteres Anlageinstrument für die Kryptowelt dar. Obwohl es sich sicherlich um ein sehr spezifisches und hochriskantes Fahrzeug handelt, muss es sorgfältig untersucht werden. Die von uns zuvor angebotenen Daten gehen von 70 bis 90 % Verlusten für Privatanleger aus. Zweifellos sind dies Daten, die in einer solchen Situation berücksichtigt werden müssen.

Bit2Me verkauft keine CFDs, sondern echte Bitcoins. Aber es gibt auch andere Plattformen, wie Plus500 oder eToro, die das tun.

Zwar ist die Einführung neuer Anlageinstrumente in der Kryptowelt eine positive Sache, doch sind nicht alle Instrumente gleich. Bitcoin-Futures beispielsweise haben erhebliche Fortschritte gemacht und sind in der Kryptowelt weit verbreitet. Andererseits sind Bitcoin-ETFs ein seit langem von institutionellen Anlegern gewünschtes Vehikel, da sie über diese Derivate eine regulierte Teilnahme an den Kryptowährungsmärkten ermöglichen.

Allerdings bleiben CFDs in einem Bereich, den wir durchaus als „gefährlich“ bezeichnen könnten, wenn nicht bekannt ist, wie diese Mechanismen funktionieren. Darüber hinaus befinden sich viele Broker und Börsen, die CFD-Tools anbieten, in der Regel an Orten, an denen die Vorschriften für diese und andere Tools lax oder nicht vorhanden sind. Dies ist ein Punkt, den sie normalerweise zu ihren Gunsten nutzen, falls die von Ihnen getätigte Investition den schlimmsten Fall erreicht.

Daher verhängen Regulierungsbehörden strenge Beschränkungen für die Nutzung und den Zugang zu diesen Plattformen, um zu verhindern, dass unerfahrene Anleger ihr Geld verlieren. Aus diesem Grund raten wir Ihnen von der Bit2Me Academy, sehr sorgfältig mit Ihren Investitionen in diese Art von Plattformen umzugehen, da diese sehr riskant sind. Wenn Sie Bitcoins kaufen möchten, kaufen Sie die Bitcoins so wie sie sind, zum Beispiel hier bei Bit2Me.