¿Qué hace que un exchange sea más confiable?

En el acelerado crecimiento del mercado de criptomonedas, la confiabilidad y seguridad de los exchanges se han vuelto cruciales para los usuarios e inversores. Hasta ahora, la manera de escoger un exchange era por el volumen que operaba. Pero ahora, después de todo lo ocurrido con exchanges gigantes como FTX o el propio Binance, los factores para tomar esa decisión son muy distintos.

Precisamente, un informe de Cointelegraph Research, en el que ha participado Bit2Me, ha analizado esos 40 nuevos factores para un nuevo paradigma de los exchanges de criptomonedas. Regulación, seguridad jurídica, ubicación y atención al cliente son algunos de los nuevos parámetros a analizar actualmente.

Razones por las cuales un exchange es más confiable

En un mercado tan volátil y cambiante como el de las criptomonedas, es fundamental elegir un exchange confiable para comprar, vender e intercambiar criptomonedas. Sin embargo, con tantos exchanges disponibles en el mercado, puede ser difícil saber cuál es el más confiable.

En ese sentido, si eres un nuevo usuario y deseas elegir un «Good Exchange», es bueno que tengas en cuenta las siguientes características:

Ciberseguridad

La seguridad informática es una de las principales razones que contribuye a la confiabilidad de un exchange. Recordemos que las criptomonedas son dinero digital y, por tanto, la ciberseguridad es un factor esencial para garantizar la protección de las mismas.

Así, algunas de las medidas de seguridad informática más importantes que pueden implementar los exchanges de criptomonedas incluyen:

1. Auditorías de seguridad: las auditorías de seguridad son un proceso mediante el cual un auditor independiente evalúa los sistemas de seguridad de un exchange de criptomonedas. Estas auditorías tienen como objetivo identificar cualquier vulnerabilidad o debilidad en los sistemas de seguridad del exchange que podría ser explotada por los hackers maliciosos.
2. Escaneo de código seguro: el escaneo de código seguro es un proceso mediante el cual se analiza el código fuente de una aplicación en busca de vulnerabilidades de seguridad. Estas vulnerabilidades pueden ser explotadas por los atacantes para comprometer la seguridad de la aplicación.
3. Pruebas periódicas de penetración: las pruebas periódicas de penetración, también conocidas como pentesting, son un tipo de evaluación de la seguridad que se realiza para identificar vulnerabilidades en un sistema o red. Estas pruebas se realizan mediante la simulación de un ataque de un hacker, utilizando técnicas y herramientas similares a las que utilizan los piratas informáticos reales.
4. Implementación de protocolos de seguridad avanzados: es muy importante implementar protocolos de seguridad avanzados, como la autenticación de dos factores (2FA), el cifrado de datos y la monitorización de eventos. El primero de ellos, el 2FA, agrega una capa adicional de seguridad al requerir que los usuarios ingresen un código aleatorio generado por una aplicación en su teléfono, además de su contraseña. Por su parte, el cifrado de datos ayuda a proteger los datos sensibles, como las contraseñas de los usuarios, de ser leídos por personas no autorizadas. Finalmente, la monitorización de eventos en la plataforma ayuda a los usuarios y administradores del exchanges, el detectar acciones fuera de la común y evitar que estas se lleven a cabo sin autenticación adicional.
5. Ser transparentes sobre sus prácticas de seguridad: cualquier plataforma de criptomonedas debe publicar información sobre sus prácticas de seguridad, como sus políticas de almacenamiento de fondos y sus protocolos de seguridad. Esto ayuda a los usuarios a comprender cómo están protegidos sus fondos. Por ejemplo, en Bit2Me puedes visitar Bit2Me Security, donde encontrarás toda la información de ciberseguridad de la empresa de forma muy clara.
6. Certificaciones y estándares de seguridad: de esta forma el exchange tendrá que pasar por procesos de auditoría y certificación que garanticen a los usuarios el respeto y cumplimiento de estándares de calidad y seguridad informática. Algunos de los estándares más relevantes en este sentido son ISO 27001 e ISO 22301, que garantizan la protección de datos y la recuperación operativa en caso de desastres informáticos.

Al tomar estas medidas, los exchanges de criptomonedas pueden aumentar la confianza de los usuarios y crear una plataforma más confiable para el comercio de criptomonedas.

Garantía y protección de los fondos

La garantía y seguridad de los fondos es el factor más importante a considerar al elegir un exchange. Recuerda que los intercambios almacenan grandes cantidades de criptomonedas de todos sus usuarios, lo que los convierte en un objetivo atractivo para los actores maliciosos. Por tanto, es fundamental escoger una plataforma que utilice las medidas de seguridad más avanzadas para proteger y garantizar los fondos de los usuarios.

Algunas de las medidas de seguridad más importantes que debe tener un exchange incluyen:

1. Seguros de custodia: los seguros de custodia son otra forma en que los exchanges pueden proteger los fondos de sus usuarios. Estos seguros cubren los fondos de los usuarios en caso de que el exchange sea hackeado o sufra otro tipo de pérdida financiera. Por ejemplo, en el caso de Bit2Me,contamos con un partnership con Ledger Enterprise que nos ayuda a proveer un entorno seguro para el almacenamiento y custodia de criptomonedas. Además, también contamos con un seguro de hasta 150 millones de euros respaldado por Lloyd's Bank.
2. Almacenamiento de fondos en frío: el almacenamiento en frío es una técnica de seguridad que consiste en mantener los fondos de los usuarios en dispositivos físicos que no están conectados a Internet. Esto reduce el riesgo de que los fondos sean hackeados.
3. Implementación de monederos escalados: la idea es que los fondos de los usuarios estén en monederos fríos, la mayor parte del tiempo. Solo una pequeña fracción está en monederos calientes, para operaciones rápidas, mientras que el resto requiere de operaciones multifirmas para poder manejarse. La idea es aislar los fondos lo máximo posible para que en caso de hackeo, no se pueda acceder a ellos, limitando al máximo las pérdidas, que luego serán cubiertas por el seguro de custodia.
4. Publicación de informes financieros: los exchanges deben publicar informes financieros para que los usuarios puedan evaluar el estado de sus cuentas. Esto se puede hacer por medio de la publicación de los monederos base del exchange y los datos de una Prueba de Reserva (Proof of Reserve) de dichos fondos, agregando con ello un alto nivel de transparencia financiera.

Regulación y transparencia

La regulación es otro factor importante a considerar al elegir un exchange. Aquellos que están regulados por una autoridad gubernamental tienen más probabilidades de cumplir con las leyes y regulaciones aplicables. Esto puede ayudar a proteger a los usuarios de fraudes y abusos.

Algunos de los aspectos regulatorios que debe cumplir un exchange incluyen:

1. Registro ante una autoridad reguladora: de esta forma podemos estar seguro que estamos ante un exchange debidamente registrado ante las autoridades reguladora y, por tanto, es una entidad que opera de forma legal y que nos ofrece garantías como usuarios. A esto podemos agregar el hecho de que es importante que la plataforma este registrada de forma clara en un país con buena regulación, que no sea un paraíso fiscal y que adicionalmente la regulación sea pro-consumidor.
2. Cumplimiento de las leyes y regulaciones aplicables: esto significa que se deben cumplir con las leyes y regulaciones aplicables, como aquellas contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Esto incluye por ejemplo el uso de KYC/AML (Conoce a tu Cliente y Anti-lavado de Dinero), GAFI-FAFT, OFAC, MiCA, entre otras que puedan aplicar de acuerdo a las regiones donde opere el exchange.
3. Divulgación de políticas de privacidad y términos de uso: finalmente debemos tener acceso claro y conciso a las políticas de privacidad y términos de uso de la plataforma para que los usuarios sepan cómo se recopilan y utilizan sus datos, además de conocer las reglas y el uso justo de la plataforma, evitando realizar operaciones que puedan contravenir con la seguridad de la misma y del propio usuario y sus operaciones.

Otros factores importantes

Además de los factores mencionados anteriormente, existen otros que pueden afectar la confiabilidad de un exchange, como:

1. El historial del exchange: los exchanges con un historial y reputación de seguridad y fiabilidad, son más confiables. Esto se puede ver claramente no solo en el mundo de los exchanges centralizados, sino también descentralizados. Por ejemplo, Mt.Gox sufrió dos hackeos siendo el primero en 2011 (400 mil dólares) y el último en 2014 (437 millones de dólares), provocando su cierre y dejando a miles de usuarios sin sus criptomonedas. En contraste, Bit2Me que lleva desde 2014 funcionando, no ha sufrido de ningún hackeo.
2. La atención al cliente: una buena atención al cliente permite resolver los problemas de los usuarios de manera rápida y eficiente. Esto es importante porque los clientes pueden tener cualquier clase de inconvenientes y ayudarles a resolverlos para que puedan hacer uso y disfrutar de la plataforma es esencial.

Por esto, al momento de elegir un exchange, es fundamental considerar todos los factores mencionados anteriormente. De esta manera, los usuarios podrán estar seguros de elegir un exchange que cumpla sus expectativas no solo de servicio, sino de confianza, fiabilidad y transparencia.