Un exchange de criptomonedas es la plataforma en la que se realizan los intercambios de estas a dinero fíat o a otras criptomonedas. En estas casas de cambio online es donde se genera el precio de mercado que finalmente marca el valor de las criptomonedas en base a la oferta y demanda.
El nombre de exchange de criptomonedas o intercambio de criptomonedas, hace mención a un espacio generalmente virtual, en el que se realizan acciones de compra-venta de criptomonedas.
Muchos exchanges también permiten operar con acciones o cualquier otro tipo de título financiero aceptado por la comunidad que lo conforma. El fin de estos es sencillo: permitir al usuario o trader, participar en un mercado en el que puede obtener ganancias gracias a las variaciones de precio que se dan en el mismo. Todo gracias a que se opera con estos activos usando el valor libre de mercado asociado a cada uno.
Gracias a la existencia de los exchanges, ha sido posible dinamizar la vida económica y financiera de las criptomonedas. Ahora es posible intercambiar con suma facilidad dinero fíat por criptos o viceversa, desde cualquier parte del mundo. Todo ello con comisiones que son relativamente bajas si se compara con otros métodos de intercambio tradicionales.
Un poco de historia sobre los exchanges
Desde la aparición de Bitcoin en enero de 2009, las criptomonedas han revolucionado rápidamente el mundo.
El 11 de octubre de 2009, Martti Malmi realiza el primer intercambio de bitcoins por fíat. Esta acción llevó a la creación del primer exchange de Bitcoin, el conocido NewLibertyStandard.
Poco más de un año luego de su aparición, en marzo de 2010, se desarrolló Bitcoinmarket el cual fue una propuesta presentada en el foro Bitcointalk por el usuario dwdollar.
Presentación de Bitcoinmarket en Bitcointalk
El usuario dwdollar presentó el 15 de enero de 2010, su proyecto Bitcoinmarket de la siguiente manera:
«Estoy tratando de crear un mercado donde Bitcoin sea tratado como un producto básico. La gente podrá intercambiar bitcoins por dólares y especular sobre el valor. En teoría, esto establecerá un tipo de cambio en tiempo real, por lo que todos tendremos una idea de cuál es el valor actual de un Bitcoin, en comparación con un dólar.»
Este desarrollo allanó el camino para que otros proyectos parecidos comenzarán a nacer.
El mes de julio del mismo año, nació Mt.Gox. Este exchange se convertiría rápidamente en el intercambio de criptomonedas más grande del mundo. Sin embargo, a mediados de 2011 fue pirateado y sufrió un robo de 2.000 Bitcoins. Más tarde, en abril de 2012, Martti Malmi creó eurobtc.com, otro exchange de Bitcoin que permitía la compra-venta de BTC usando transacciones SEPA.
Sin embargo, en 2014 Mt.Gox sufriría otro ataque con un alcance más nefasto, marcando para siempre la historia de los exchanges de criptomonedas. En ese momento serían robados 850.000 BTC, un total de 460.000.000 $ USD. Este hecho llevaría a Mt.Gox a la bancarrota.
Pese a estos problemas, los exchanges de criptomonedas fueron creciendo en número y evolucionando en calidad, seguridad y servicios. Hasta el punto actual en el que existen muchas opciones, como la que ofrece nuestra plataforma Bit2Me Pro. Todas ellas nacidas con un objetivo muy claro: ofrecer opciones de calidad a los traders de criptomonedas en todo el mundo.
Tipos de exchanges de criptomonedas
Los exchanges pueden clasificarse en cinco grandes grupos, cada uno de ellos con características, capacidades y objetivos distintos. Pese a esto, todos comparten algo en común, todas son plataformas pensadas en facilitar la participación de sus usuarios en los mercados de criptomonedas.
Para ello cuentan con herramientas de análisis técnico, una gran suite de indicadores e incluso ponen a disposición servicios de análisis fundamental. Todo ello, pensando en ofrecer las mejores herramientas para que el trader pueda hacer su trabajo y tomar las mejores decisiones en todo momento dentro del mercado.
En este sentido podemos mencionar los siguientes tipos de exchanges:
Exchanges centralizados
Esta categoría de exchanges incluye a las plataformas a la que los usuarios acceden para comprar o vender tokens según la cotización de los mercados. Suelen ser plataformas altamente reguladas, que cumplen con las normas de KYC (Conoce a tu cliente) y AML (Anti-Lavado de Dinero). Esto significa que no son plataformas privadas, pues el usuario debe dar a conocer su identidad para participar en la misma. Un ejemplo de estas plataformas pueden ser Binance, Kraken, Coinbase o Bitfinex.
Normalmente, los exchanges tradicionales cobran por sus servicios y establecen ciertas limitaciones de capital para participar en su plataforma. Por ejemplo, Coinbase tiene comisiones que varían desde 0 a 0,25% para operaciones maker/taker. Además, el cobro por depósito o transferencia dentro de la plataforma depende del medio usado para tales operaciones.
En el caso de cambiar una criptomoneda por otra, no se realiza ningún cobro. Pero en caso de transferencias bancarias u otros medios de pagos puede salir gratis a tener un costo de hasta 25 $ USD. Estos valores pueden cambiar entre exchanges, por lo que es una buena idea leer las políticas de comisiones que tiene cada plataforma. Estas comisiones sirven para mantener el funcionamiento y generación de ingresos de la plataforma.
Otro punto adicional en los exchanges es el monto mínimo necesario para operar dentro de la plataforma. En el caso de Coinbase, el monto mínimo es de 0,001 BTC, 0,01 BCH, 0,01 ETH o 0,1 LTC.
Estos limites de operaciones existen para evitar que se opere con cantidades muy menudas. De esta forma, se evita generar muchas operaciones pequeñas, las cuales no obtendrían ningún beneficio económico real para las partes.
Brokers de criptomonedas
Los brokers de criptomonedas son espacios que permiten a los usuarios intercambiar rápidamente sus criptomonedas por otras de su preferencia. Están más centrados en ofrecer un intercambio que permita al usuario acceder una determinada criptomoneda. Debido a esto, están construidos de forma muy sencilla con el fin de facilitar su uso a los usuarios más noveles. Un ejemplo de este tipo de servicios es Shapeshift, Changelly y Bit2Me.
Plataformas OTC (Over-The-Counter)
Las plataformas OTC son otro tipo de exchange de criptomonedas. Estas plataformas guardan un enorme parecido con las plataformas OTC tradicionales. Es decir, ofrecen intercambios punto a punto entre compradores y vendedores.
Esto garantiza una negociación directa entre la partes. Además, garantizan un alto nivel de privacidad y la capacidad de negociar un precio para los activos fuera del mercado. En Bit2Me contamos con Bit2Me OTC, una plataforma OTC a la que puedes acceder de forma sencilla.
Fondos de criptomonedas
Los fondos son iniciativas para la gestión de inversiones en criptomonedas, gestionados por profesionales, que permiten comprar el acceso a las criptomonedas a través del fondo. Lo positivo de este tipo de fondos, es que un usuario puede comprar o vender criptomonedas de forma muy sencilla. Todo ello sin que el usuario tenga la necesidad de almacenarlas o comprarlas propiamente dicho.
En realidad la compra o venta, es una simple negociación de una parte o share del portfolio de inversiones en criptomonedas de dicho fondo.
Los aspectos negativos de este sistema son que carecen de privacidad por un lado, y por el otro lado, su gestión. Y es que los fondos no están bajo tu control, por lo que en caso de robo o mala gestión puede que pierdas tus fondos para siempre.
Además, quienes los gestionan no siempre son profesionales con experiencia.
Exchange de criptomonedas descentralizado
Los exchanges descentralizados o DEX son una evolución directa de los exchanges tradicionales. Funcionan de forma muy parecida a estos últimos, pero cuentan con la capacidad de funcionar de forma descentralizada. Esto significa que no existen intermediarios y la plataforma se autosustenta por su programación.
Además, los DEX suelen contar altos niveles de privacidad e incluso pueden llegar a ser anónimos.
Los exchanges descentralizados comenzaron a ser una realidad gracias a la aparición de las DApps y la capacidad de descentralizar y programar avanzadas funciones computacionales gracias al uso de los smart contracts.
Algunos exchanges descentralizados de criptomonedas muy relevantes son Balancer, Curve, AAVE y Uniswap, todos ellos surgidos en medio del conocido Boom de las DeFi.
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